高利转贷罪的含义

2024-06-24 5

普法内容

高利转贷罪是什么意思？高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。刑法第一百七十五条规定了非法高利转贷罪，根据该条的规定，高利转贷罪具有以下特征：（1）构成犯罪的主体必须是取得金融机构信贷资金的个人或者单位，其他人不能成为本罪的主体。（2）行为人在客观上有违反规定取得金融机构信贷资金并将这些信贷资金高利转贷给他人，获取非法利益的行为。这里所说的“套取金融机构信贷资金高利转贷他人”是指行为人以编造虚假理由等手段，将取得的商业银行、信托投资公司、农村信用社、城市合作银行等金融机构的信贷资金，又转贷给第三人。行为人转贷给他人的资金必须是金融机构的信贷资金。如果行为人只是将自己的资金借贷给他人的，不属于转贷他人，不构成犯罪。（3）行为人采取收取高利的方式将金融机构的信贷资金转贷给他人，从中获取非法利益。如果行为人没有以高利而是以取得贷款的相同利率转贷他人，尽管行为本身也违反了国家规定，但不构成犯罪。（4）行为人将金融机构信贷资金转贷他人，获取非法利益，必须达到数额较大的，才构成犯罪，这是区分罪与非罪的重要界限。

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高利转贷罪立案标准什么是高利转贷罪
以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金，高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应当予以立案： (一)高利转贷，违法所得数额在十万元以上的； (二)虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。

2020-07-24 193
高利转贷罪的主体有哪些，高利转贷罪怎么认定
高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。高利转贷行为在中国的一些地方具有一定的普遍性，这种行为严重地破坏了中国的金融秩序，有很大的危害性。以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷

2020-05-25 341
认定高利转贷罪注意的事项包含什么
司法实践中认定诬告陷害罪应当注意以下四方面的问题：一、诬告陷害罪与错告、检举失实的界限二者在客观方面有相同之处，即都是向国家机关或有关单位进行告发，告发的事实都与客观实际情况不相符合。二者的本质区别在于：行为人主观心理状态不同。诬告陷害

2024-06-18 13

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高利转贷罪如何认定，高利转贷罪的立案标准，高利转贷罪的量刑标准
一、所谓“高利转贷罪”是指，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为；二、本案，原告是否构成犯罪根据两个方面认定：1、是否有高利转贷行为；2、个人获利的数额是否达到

2022-01-23 15,340
高利转贷罪的判刑标准有哪些高利转贷罪的
根据我国【刑法】第一百七十五条规定：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下

2022-05-01 15,340
高利转贷罪诉讼标准高利转贷罪是怎样的
在刑法上，应该正确把握高利转贷中的高利。具体而言，只要行为人出于转贷牟利的目的，将其从金融机构套取的信贷资金转贷给他人，且在支付利息后仍有盈余报酬的，即为高利转贷行为;如果该盈余报酬金额达到法定追诉标

2022-09-08 15,340
转贷利率高于银行利率是否属于高利转贷罪中的“高利”
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条【高利转贷罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三

2023-10-05 15,340

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高利转贷罪与骗取贷款罪的区别
高利转贷罪与骗取贷款罪的区别有：两者的概念不同；前者是以转贷谋取私利为目的，套取金融机构的信贷资金再以高额的利息转贷给他人，违法所得金额较大的行为；后者则是通过欺骗方式取得银行或其他金融机构的贷款，给银行或其他金融机构造成重大损失或有其他

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民间放贷属于高利转贷罪吗
行为人实施的民间放贷行为，是否涉嫌触犯高利转贷罪，要看行为人的行为是否符合该罪的构成要件：1、本罪的主体是特殊主体——借款人。这里的借款人可以是企事业法人、其他经济组织、个体工商户，也可以是自然人；2、本罪的主观方面是故意。行为人必须有以转

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高利贷罪要判刑多久
刑法中没有高利贷罪，只有高利转贷罪，高利转贷罪的量刑如下： 1、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金； 2、数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒

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