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银行身份信息过期不更新是否有影响

银行身份信息过期不更新是否有影响

2020-12-24 271
普法内容
银行身份信息过期不更新是有影响的,客户没有在合理期限内更新身份信息且没有提出合理理由的,银行可以中止为客户办理业务。
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条规定,在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。 对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的,金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。

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章法律师 章法律师

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