银行信贷资金流向跟踪调查的主要做法包含哪些

2024-06-07 1

普法内容

信贷资金流向跟踪调查的主要做法（一）科学选户。从某商业银行2008年底有贷款余额的贷款企业清单中抽选了212户贷款企业作为信贷资金流向跟踪检查的对象。这212户贷款企业是按照企业规模、行业、所有制性质、贷款类型等进行抽选的，具有较高程度的代表性。（二）筛选排查。确定抽查的企业名单后，从该商业银行的信贷系统上调出所有212户企业在贷款发放后2个月内的贷款账户明细，在贷款账户明细中进行筛查，对贷款资金到账后立即一次性或分若干笔将贷款资金全额或大部分转出的企业进行重点关注。（三）调取信息。对重点关注的贷款企业，要求商业银行提供贷款资金转出的传票，包括转账支票及进账单的复印件。从这些传票中，可以看出贷款资金转往的单位名称、账号及开户行。（四）分析判断。对贷款资金去向进行分析，分类处理：对于挪用于其他用途的，不再继续跟踪；对于转到关联企业的，则需进一步跟踪贷款资金去向。（五）外调跟踪。对于贷款资金转到的单位在其他银行开户的，派人前往开户行查询账户明细，并要求开户行提供传票复印件，进一步跟踪贷款资金去向。（六）查实查证。对发现信贷资金流入股市等严重违规问题的，前往贷款企业调查，进一步取证核实。

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银行的信贷业务主要有哪些
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2023-03-20 12
工伤调查取证主要包含哪些内容
工伤调查取证主要内容：医疗诊断证明或者职业病诊断证明书；劳动者与用人单位是否存在劳动关系；工伤事故或者患职业病的时间、地点；其他。社会保险行政部门受理工伤认定申请后，根据审核需要可以对事故伤害进行调查核实。

2020-02-21 206
非法搜查罪的主体要件包含哪些
非法搜查罪的主体是一般主体。凡达到刑事责任年龄且具备刑事责任能力的自然人均能构成本罪，无论其是否是有搜查权的侦查人员。也有人认为本罪是特殊主体，即有搜查权的侦查人员。搜查是法律赋予侦查人员的特有权利，本罪正是为防止其滥用这一权利而规定的。无

2024-04-30 10

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资信调查类资信调查包括哪些
三、资信调查类资信调查包括不限于：查询公司工商注册资料、事业单位登记资料、国有资产登记资料、自然人基本信息、软件著作权登记、软件产品登记信息、采集证人证言等，每件600－1500元之间协商收费。

2022-03-20 15,340
银行借贷主体合格审查银行贷款主体资格的内容主要包括哪些主要内容
在对主体合格审查的过程中，要审查借款人的借款的用途;属于特种行业的是否持有有效的特种行业从业许可证;属于房地产开发企业的是否持有齐全的资质证件;贷款项目是否符合国家政策，是否为高耗能、高污染、产能过剩

2022-03-15 15,340
向法院提出调查申请书的主要内容包括哪些
根据规定向法院提出调查申请书标准如下:申请人：姓名，性别，年龄，民族，籍贯，工作单位，现在住址，联系方式。请求事项：请求人民法院依职权查询本案原告B在中国工商银行的银行存款数额。事实和理由：申请人与纠

2022-06-23 15,340
非法搜查罪的主体要件包含哪些
非法搜查罪的主体是一般主体。凡达到刑事责任年龄且具备刑事责任能力的自然人均能构成本罪，无论其是否是有搜查权的侦查人员。也有人认为本罪是特殊主体，即有搜查权的侦查人员。搜查是法律赋予侦查人员的特有权利，

2024-09-06 15,340

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01:08
诈骗罪会查资金流向吗
诈骗罪会查资金流向。公安机关在对诈骗案件进行侦查时，追查诈骗资金的去向是侦查工作的重要环节，因为诈骗资金流向既可以证明犯罪嫌疑人实施诈骗行为的犯罪所得数额；并且，如果可以追回赃款，也能弥补受害人的部分或全部损失；另外，如果有其他人协助犯罪嫌

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包庇罪行为包含哪些情形
包庇罪的行为包括有以下三点： 1、向司法机关提供虚假证明掩盖犯罪人； 2、明知是犯罪的人而作假证明予以包庇的行为； 3、明知是犯罪的人而为其提供隐藏处所、财物，帮助其逃匿或者作假证明包庇的行为。包庇罪的量刑标准是以下两点，分别是： 1、明

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法院可以查20年前的银行流水
法院可以查20年前的银行流水。法院可以向银行出具调查函，让银行查询后提供给法院。银行是可以查20年流水的，一般银行流水记录只能保存十年或十五年，如果十年前流水账不在现在电脑数据库里，查起来会比较麻烦，个人去查有时不一定能查到，届时需要法院、

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