持有他人借记卡犯罪吗？

2024-05-05 6

普法内容

1、持有他人借记卡不一定构成犯罪，此种行为首先违反了以下规定：《银行卡业务管理办法》第二十八条个人申领银行卡（储值卡除外），应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名帐户；凡在中国境内金融机构开立基本存款帐户的单位，应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡；银行卡及其帐户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。 2、如果存款人把银行卡借给别人，可能会受到警告并处以1000元罚款。此外，还有可能会涉及到犯罪的问题，如果行为人为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质而提供资金账户的，可能就会构成洗钱罪，所以尽量还是不要把银行卡借给别人。

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冒用他人借记卡属于什么罪
行为人冒用他人借记卡，涉嫌数额较大的，构成诈骗罪，一般处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。诈骗罪在客观方面上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物的行为。

2021-08-08 30
借用银行卡给他人构成犯罪吗
关于您将本行发行的银行卡擅自提供他人使用，这是一种违反法律规定的不当行为。当用户在申请办理我行银行卡时，我方与之已达成关于该卡仅限个人使用、不得进行任何形式的租赁或转让的协议，并明确了相关违约责任条款。您有责任遵守上述约定以及银行卡使用规

2024-04-19 31
信用卡外借他人属于犯法吗?
1、按照中国人民银行的规定，信用卡及其账户只限经发卡行批准的持卡人本人使用，不得提供、出租或转借给他人使用。属于妨害信用卡管理罪。2、信用卡外借他人有以下风险：信用卡逾期、欠款不还、遭银行冻结、被盗刷风险。3、妨害信用卡管理的，处三年以下有

2021-02-12 30

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持证人罪犯犯罪后还会有犯罪记录吗
污点证人一般是有犯罪记录的，只不过可以因为检举揭发等立功行为可以获得从轻或者减轻处罚。但是因为重大立功表现，被免于刑事起诉、被宣告无罪或者未成年人符合“犯罪记录封存”条件的，不会有犯罪记录。

2022-10-14 15,340
冒用他人的信用卡，属于犯罪吗？持有人盗刷信用卡的行为构成犯罪？
冒用他人的信用卡属于犯罪，冒用是指非持卡人以持卡人的名义使用持卡人的信用卡而骗取财物的行为。根据我国有关信用卡的规定，信用卡均限于合法的持卡人本人使用，不得转借或转让，这也是各国普遍遵循的一项原则。但

2022-03-08 15,340
他人持借记卡办理的人民币超过一百万怎么办
判多少看如何定性了，如果涉嫌盗窃罪的话，要在十年以上以上判刑了！但是为侵占罪或信用卡诈骗，那样判刑就轻多了看情节、证居而定，如有需要可联系我。

2022-10-24 15,340
持有借记卡也存款算信用卡诈骗吗
1、依据我国相关法律的规定，将代保管借记卡存款用完是不会构成信用卡诈骗的，但是属于侵占的行为，数额达到较大，并且不归还的，会构成侵占罪。 2、《中华人民共和国刑法》第二百七十条【侵占罪】将代为保管的他

2022-11-09 15,340

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可以在网上查个人有没有犯罪记录吗
在网上，个人是查询不到的个人犯罪记录的。主要原因是，犯罪记录是由当地公安机关保存留档的，而且是涉及个人隐私的，所以个人是查询不到的。法院、检察院、国家安全机关或者律师只有在基于办案需要的前提下，才可以向公安机关申请查询犯罪记录。国家机关基于

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01:09
发帖公然侮辱他人犯罪吗
发帖公然侮辱他人根据具体情节，可能会构成侮辱罪，也有可以违反治安管理处罚法； 1、根据《刑法》关于侮辱罪的相关规定，行为人采用暴力或其他方法公然侮辱他人、或编造事实诽谤他人，情节严重的，依法可被判处三年以下管制、拘役、有期徒刑或剥夺政治权利

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01:12
持有毒品犯罪量刑标准
如果犯罪嫌疑人未经有关部门批准而持有毒品，侵犯了国家对毒品的管理秩序以及公众的健康，就构成了非法持有毒品罪。根据我国《刑法》的相关规定可以知道，非法持有毒品罪主要有下面几个量刑幅度：第一，如果非法持有鸦片一千克以上、海洛因或者甲基苯丙胺五

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