信用卡恶意透支是如何认定的

2020-10-04 114

普法内容

如果信用卡欠款数额在5万元以上、经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”，构成信用卡诈骗罪，要承担刑事责任。

《刑法》第一百九十六条：有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

*注：律师普法为法师兄（原110咨询网）原创内容，未经授权，任何形式的复制、转载都视为侵权行为。

律师普法更多>>

利用信用卡的透支功能而恶意透支的，应如何定罪？
对使用信用卡而恶意透支者的定罪，必须具备以下条件：（一）行为人必须是达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力的自然人或单位；（二）在主观上必须是故意的；（三）透支行为不是善意而是恶意的透支（以非法占有为目的，超过规定期限或者规定限额透支，并

2024-06-07 28
信用卡透支还不上如何判刑的，不是恶意透支的！
只要是逾期还款就会产生不良信用记录，影响你再次向银行申请信贷业务；数额小，情节轻一些，银行会自行催收，或者银行会向法院提起民事诉讼；数额大情节严重了，银行会向公安机关报警，公安机关认为符合信用卡诈骗罪的，会立案侦查，按照刑事案件流程，从

2024-06-06 11
如何认定恶意透支
恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。对于如何认定恶意透支，从客体方面，客观方面，主体方面，主观方面等四个方面进行分析。 (一)客体：本罪所侵害的客体是复杂客体，其既对国家的

2020-12-26 177

专业问答更多>>

恶意透支行为是指使用信用卡进行恶意透支还是支付恶意透支如何认定
）使用信用卡进行恶意透支。透支是指在银行设立账户的客户在账户上已无资金或资金不足的情况下，经过银行批准，允许客户以超过其账上资金的额度支用款项的行为。透支实质上是银行借钱给客户。所谓恶意透支，根据《刑

2022-05-06 15,340
利用信用卡恶意透支诈骗罪中，恶意透支的行为，应如何认定善意透支
利用信用卡进行恶意透支的诈骗犯罪活动，行为人在主观上应当具有以非法占有为目的，在行为上表现为拒不偿还透支款或者在大量透支后潜逃、隐瞒身份，以逃避还款责任。善意透支和恶意透支的本质区别就在于行为人具有不

2022-01-23 15,340
信用卡诈骗罪中恶意透支的认定及处罚标准是什么？如何认定恶意透支
第一，在司法解释中，对“恶意透支”增加了两个限制条件：一是发卡银行的两次催收；二是超过三个月没有归还所欠款项。这里面就排除了因为没有收到银行的催款通知或者其他的催款文书、而没有按时归还的行为。持卡人没

2022-01-23 15,340
恶意透支信用卡非法占有目的如何认定
非法占有目的作为人的一种主观意志,除了行为人自认以外,我们只能从该行为人的客观行为表现来进行推定。司法实践中,行为人大都会否认其非法占有的主观故意,因此办案人员往往只能通过推定的方法来评判行为人是否具

2023-05-26 15,340

法律短视频更多>>

01:17
恶意透支信用卡怎么判刑
信用卡恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的行为。一般情况下，恶意透支属于违约行为，需依照信用卡领用合同承担违约责任，但符合一定条件将成立犯罪。《刑法》规定的信用卡诈骗罪

1,766 15,340
01:06
信用卡透支不还犯罪吗
信用卡透支不还本身就属于违约行为，如果已经超过了一定数额，而且经过银行有效催收后，仍然拒绝还款，当然构成犯罪。人民法院可以以信用卡诈骗罪判处恶意透支人，五年以下的有期徒刑或者拘役。信用卡诈骗罪包括了恶意透支信用卡的行为，主要是指：信用卡的持

760 15,340
00:53
恶意抢注商标该如何认定
恶意抢注商标的行为的认定，具体如下： 1、复制、摹仿、翻译他人驰名商标申请注册的行为； 2、代理人或者代表人抢注被代理人或者被代表人商标的行为； 3、抢注他人在先使用并有一定影响的商标； 4、其它以不正当手段抢注他人商标的行为。恶意抢注商

604 15,340