恶意贷款非法集资怎么判断

2020-11-08 104

普法内容

恶意贷款可能涉嫌的刑事犯罪是贷款诈骗罪。立案标准为：以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在5万元以上的，应予以立案追究。非法集资是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成本罪的行为实质所在。

《刑法》第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；（五）以其他方法诈骗贷款的。

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怎么判断非法集资？有哪些判断依据？
接收储户存款是商业银行的法定业务，除此外，任何机构都不得接收存款，所以只要是未经金融监管机构批准的集资都属于非法。但是民间的借贷，在双方志愿的情况下，形成的借贷，法律是不禁止的，双方对自己的行为负责。但是对社会产生了危害，则可能会触犯刑律。

2024-05-01 15
怎么判断贷款人有非法活动
处理明知借款人进行非法活动而借款的方式是：该借贷关系无效，法院不予保护该借款。由于当事人之间订立的借贷合同是无效的，所以无效的合同自始不对当事人产生法律效力。

2020-03-31 127
非法集资有银行贷款是怎么贷的？
对于贷款到期而你又没主动处款的，银行会采取主动扣款的办法，从你的存款账户中收回贷款本息。要是发现自己的存款余额少了，那也不用太过怀疑，不过一般就是短信提醒的。所以，在扣款的时候你肯定第一时间就会知道。

2024-05-25 5

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什么是非法集资？怎么判断为非法集资？
所谓非法集资是指，违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，其犯罪要件包括：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会

2022-05-27 15,340
怎么判断民间借贷还是非法集资？
非法集资的定义：是指以非法占有为目的，采取虚构资金用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，或其他骗取集资款的手段，向社会公众大量募集资金的行为。非法集资是违法行为。民间借贷是指公民之间、公民与法人之间

2021-08-01 15,340
集资与非法集资有哪些区别？怎么判断？
非法集资是未经有关部门依法批准，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式;向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少

2023-04-01 15,340
非法集资商铺使用权怎么判断是不是非法集资
集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行

2023-03-31 15,340

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非法集资从犯自首怎么判刑
非法集资从犯自首，可从轻、减轻或者免除处罚，但具体如何判刑还需具体情况具体分析。需要明确的一点是，《刑法》并未明文规定非法集资这一罪名，而是在第一百九十二条中规定了集资诈骗罪。根据该条的规定，以集资诈骗手段所获数额较大的，处三年以上七年以下

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非法集资非法拘禁怎么处罚
根据我国刑法规定，非法集资不是独立的罪名，刑法上非法集资的犯罪行为是指集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪。而非法拘禁行为就受到刑法的明文规定，具体规定为非法拘禁罪。集资诈骗罪是指，行为人以非法占有的目的，使用诈骗手段非法集资，数额较大的行为。而

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非法集资款项能追回吗
社会公众参与非法集资，参与者的利益不受法律保护，经人民法院执行、集资者仍不能清退集资款的，应由参与人自行承担损失，而不能要求有关部门代偿。投资人要回投资款，没有法律上的保障，因为不论是提起刑事附带民事诉讼还是另行提起民事诉讼，人民法院都不予

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