贴现资金用途的监管规定

2020-11-03 3,659

普法内容

除了业务人员，各位申请贴现的票友也要注意自觉遵守法律法规，严禁将贴现资金用于房市、股市、垫付银行承兑汇票等不合规用途，以及让贴现资金回流出票人（前手）等，禁止利用虚构贸易背景套取银行信贷资金。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；（四）未按照规定进行信息披露的；（五）严重违反审慎经营规则的；（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

*注：律师普法为法师兄（原110咨询网）原创内容，未经授权，任何形式的复制、转载都视为侵权行为。

律师普法更多>>

二手房现在是否还用负资金监管
二手房资金监管分为两种情况：一种是全款支付，另一种是按揭贷款支付；一、二手房按揭贷款，资金监管流程如下： 1.买卖双方签订《房屋买卖合同》，买卖双方共同提出办理交易资金监管服务需求。 2.银行审核买卖双方的资质，并与买方签署贷款相关合同。

2021-02-28 279
债券管理的资金用途是什么？
公司债券的资金用途有： 1、提高资本市场融资效率，稳定资本市场； 2、丰富金融投资工具，降低市场风险； 3、改善企业资本结构； 4、优化企业治理机构； 5、降低公司财务成本； 6、支持公司并购和资产重组等。

2020-04-03 173
公积金提取后会监管用途吗
公积金提取后，有关部门会监管用途。因为在提取公积金之前会审核为什么提取公积金。通常都是因为购房或者租房才会提取公积金，在办理提取时就要上交材料，购房需要提供购房合同、房本契税票，租房需要提供本人名下无房的承诺书。

2021-03-31 13

专业问答更多>>

贷款资金用途用途监管
贷款资金用途监管规定,贷款人应与借款人约定明确,合法的贷款用途。流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资,不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。流动资金贷款不得挪用,贷款人应按照合同约定检查、监督

2022-06-28 15,340
融资资金的用途和法律规定
1、开发成本、土地使用权出让金、土地征用及拆迁安置补偿费(生地、前期工程费、建安工程费、基础设施费、公共配套设施费、不可预见、费开发期间税费、其他费用、开发费用、管理费用、销售费用、财务费用。

2023-09-11 15,340
现房销售要资金监管吗
1、现房销售是不需要资金监管的。 2、资金监管主要是防止开发商挪用资金影响楼栋开发,监管后开发商要按照施工进度才可以用监管账户中提取资金,而现房已经建设完成了,就不需要再进行资金监管。

2023-06-16 15,340
期房监管资金质押规定
3个节点可支取监管资金为确保开发企业不会将购房者交付的房款挪作他用，同时减轻开发商前期资金压力，征求意见稿将预售前缴纳保证金的规定，改为对商品房预售资金进行监督管理。征求意见稿明确，主管部门应根据建安

2022-03-22 15,340

法律短视频更多>>

01:19
挪用资金罪最新规定
我国《刑法》中规定了挪用资金罪的量刑幅度，并且在相关司法解释中对本罪的细节作出规定，具体内容如下：第一，如果公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，擅自挪用本单位的资金归个人使用或者借贷给他人，挪用数额达到十万元以上、超过三个

1,958 15,340
01:06
村委会开的监护人证明管用吗
村委会开的监护人证明管用。村委会指定监护人证明就是合法的，监护人证明材料可由户籍所在村委会出具，但一定要加盖当地派出所的章。或者也可以直接让当地派出所出具证明、加盖章。也就是说，在判断和证明未成年人监护人的身份时，公安部门出具的证明才有法律

2,559 15,340
01:07
工资包括奖金和津贴吗
工资包括奖金和津贴。但是一般不包括加班费、特殊工作环境条件下的津贴和法定福利待遇。最低工资不包含用人单位依法缴纳的社会保险费，以及通过补贴伙食、住房支付或提供给劳动者的非货币收入，不得抵扣最低工资标准。劳动者个人应当缴纳的社会保险费和住房公

3,506 15,340