转账超过5万的规定

2022-10-28 32

普法内容

1、个人账户超过5万元的现金存取业务，银行即将需要询问并登记资金的来源或用途； 2、个人当日办理单笔或者累计大于等于5万元人民币或者外币等值大于等于1万美元的现金存款和取款业务，银行应核实客户身份信息，了解并登记现金的来源或者用途； 3、对于大额和可疑的银行转账，银行要形成大额交易报告和可疑报告上报中国反洗钱监测分析中心； 4、个人银行账户转账涉及大额交易的，银行要形成大额交易报告并上报。其中大额交易包括：（1）境内款项划转当日单笔或者累计交易大于等于50万元人民币，或者外币等值大于等于10万美元。（2）境外款项划转当日单笔或者累计交易大于等于20万元人民币，或者外币等值大于等于1万美元。若个人银行账户转账涉嫌洗钱等违法行为，不论转账金额的大小，银行都要上报中国反洗钱监测分析中心。法律依据：《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第九条开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：（一）以开立账户或者通过其他协议约定等方式与客户建立业务关系的；（二）为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。第十条规定：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

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2020-10-24 398
超过5万的酒哪里罚
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2020-12-10 103
超过5万元的香烟怎么卖
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2020-02-01 110

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2022-03-22 15,340
微信转账超过十万怎么办啊?
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2022-10-31 15,340
超过银行的转账可以吗
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2022-10-26 15,340
公司超过20万给我转账是否要缴税
给的什么钱属于个人收入的该缴纳个税。

2022-10-21 15,340

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