集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪的区别有哪些

2024-05-01 2

普法内容

从筹集资金的目的和用途看，如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于生产经营，并且实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些；如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于个人挥霍，或者用于偿还个人债务，或者用于单位或个人拆东墙补西墙，则定集资诈骗罪的可能性更大一些。同样是用于经营活动，还可以进一步分析经营活动的性质，如果向社会公众筹集的资金是用于风险较低、较为稳健的经营，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些，如果向社会公众筹集的资金是用于风险很高的经营活动，则定集资诈骗罪的可能性不能排除。从单位的经济能力和经营状况来看，如果单位有正常业务，经济能力较强，在向社会公众筹集资金时具有偿还能力，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些；如果单位本身就是皮包公司，或者已经资不抵债，没有正常稳定的业务，则定集资诈骗的可能性更大一些。从造成的后果来看，如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分没有归还，造成投资人重大经济损失，则定集资诈骗罪的可能性更大一些，如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分已经归还，则定集资诈骗罪的余地就非常小，一般应定非法吸收公众存款罪。因为行为人在案发前归还投资款的行为就可以推定行为人没有非法占有的故意。如果实际没有归还，还要进一步考察没有归还的原因，如果筹集的资金全部或者大部分投入了生产经营，只是因为经营失败而造成不能归还，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些；如果不是因为经营失败而造成不能归还，而是因为挥霍等其他原因造成不能归还，则定集资诈骗罪的可能性更大一些。即使是因为经营失败造成资金不能归还，如果是用于风险非常高的经营活动导致经营失败不能归还，还是存在定集资诈骗罪的余地，如果是用于一般的经营活动导致筹集的资金不能归还，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些。从案发后的归还能力看，如果案发后行为人具有归还能力，并且积极筹集资金实际归还了全部或者大部分资金，则具有定非法吸收公众存款罪的可能性；如果案发后行为人没有归还能力，而且全部或者大部分资金没有实际归还，则具有定集资诈骗罪的可能性。当然，案发后是否归还影响定性的主要是一些行为本身就介于非法吸收公众存款和集资诈骗两者之间的案件。如果根据案发前的相关事实和证据，已经能够确定行为的性质是非法吸收公众存款还是集资诈骗，则案发后是否归还赃款的因素一般不能影响定性，而只能作为一个量刑因素考虑。对于我们来说集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪都是我们需要远离的，如果在社会生活中遇到集资的活动，一定要对集资对象的资质进行了解，如果存在违法犯罪活动迹象的话，一定要及时像相关部门检举举报。

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非法吸收存款和非法集资的区别
两者主要差异在于： 1．概念上的不同：非法吸收公众存款罪是指在违反金融监管条例的前提下，非法吸纳或变相吸收公众存款，扰乱金融市场秩序的行为。非法集资罪则是指采取欺诈手段，以非法占有为目的，进行数额较大的集资活动。 2．主观意图的区别：非法集

2024-06-04 12
非法集资与非法吸收公众存款．哪个罪大？
没有非法集资单独的罪名，根据情况为非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪

2024-06-15 15
非法集资和非法吸收公众存款，定罪一样吗
这两个犯罪性质不一样，所以量刑也不一样，非法集资罪量刑分两档，五年以下和五年以上十年以下，而非法吸收公众存款罪是三年以下和三年以上十年以下。所以，非法吸收公众存款罪一般比非法集资罪判的轻。

2024-05-19 22

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非法吸收公众存款和非法集资的区别是哪些？非法吸收公众存款罪的犯罪构成？
非法集资并不是一个独立的罪名,非法集资是指使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。刑法上的非法集资是指非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。非法吸收公众存款罪,是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金

2024-08-29 15,340
什么是集资非法集资罪, 集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪有什么区别
集资非法集资罪通常是指，非法吸收公众存款罪，集资诈骗罪，欺诈发行股票、债券罪，擅自发行股票、公司、企业债券罪。一、集资诈骗罪集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资并达到法律规定的数额和情

2022-04-28 15,340
非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的区别, 集资诈骗罪的相关罪名处罚
【非法吸收公众存款罪】第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十

2022-03-27 15,340

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非法吸收公众存款与非法集资的区别
非法集资罪与非法吸收公众存款罪的区别，主要表现在：犯罪的主观故意不同。非法集资罪的行为人具有非法占有的主观故意，通过虚构事实、隐瞒真相等方法，来非法占有社会不特定公众的资金。而非法吸收公众存款的行为人，没有非法占有的目的，仅是非法的资金融通

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非法吸收公众存款罪追诉时效
非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。此罪的最高量刑幅度是：数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。而刑法相对应的追诉时效：法定最

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非法吸收公众存款能判缓刑吗
犯非法吸收公众存款罪的犯罪分子，需要满足三个条件才可以适用缓刑。首先，根据《中华人民共和国刑法》的规定，判处拘役、三年以下有期徒刑是适用缓刑的前提条件。第二，非法吸收公众存款的犯罪分子需要满足犯罪情节较轻；行为人有悔罪表现；没有再犯罪的危险

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