反洗钱的核心义务是什么

2023-12-29 80

普法内容

反洗钱的三大核心义务，也可以说是反洗钱的三项基本制度，具体如下： 1、客户身份识别制度。客户身份识别制度，又称为了解客户或客户尽职调查，在上述的反洗钱的三大核心义务中处于最基础的地位，其流程包括四个方面：识别、登记、核对、留存； 2、大额和可疑交易报告制度。大额和可疑交易报告制度，实为大额交易报告和可疑交易报告制度的合称，即反洗钱行政主管部门要求反洗钱义务机构应将数额巨大、交易异常的交易，按相关标准和时限及时上报，汇集情报，以作为追查违法犯罪行为的线索； 3、客户身份资料及交易记录保存制度。客户身份资料及交易记录保存制度，要求反洗钱义务主体尽可能完整、全面、准确、按最低要求时效来保存客户的身份资料和交易记录，一般而言至少为5年。

《中华人民共和国反洗钱法》
第十五条金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

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洗钱与反洗钱的定义
洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏

2020-05-07 295
反洗钱保密义务的免责原则
反洗钱工作人员应遵守以下保密守则1、不在私人通讯中涉及反洗钱相关资料；2、不在不利于保密的地方谈论反洗钱相关信息；3、不在不利于保密的地方存放反洗钱相关资料；4、不在反洗钱监测系统外上报反洗钱相关数据；5、未经批准，不得随身携带反洗钱相关资

2023-02-23 109
反洗钱法中规定的反洗钱调查指的是什么
反洗钱法中规定的反洗钱调查是指人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为。开展反洗钱调查应当按照规定程序经国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市一级以上派出机构的负责人批准后，发出

2020-12-18 340

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什么是保险公司履行反洗钱义务的举措
购买保险时需要结婚证、身份证、户口簿等身份证明材料，是保险公司履行反洗钱义务的举措之一。法律依据：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条对于保险费金额人民币1万元以上或者

2023-02-13 15,340
国际金融反洗钱特别工作小组(FATF)的核心
FATF的核心精神主要建立于‘四十项建议’，在订立的早期只针对打击个人通过金融系统进行毒品犯罪资金洗钱，经1996年修定后加入对其他洗钱类型的打击。并被全球多数国家和地区承认为国际性的反洗钱标准。 2

2023-06-11 15,340
反洗钱是金融机构的什么行为或者什么义务
反洗钱是金融机构的工作职责。金融机构对洗钱的犯罪行为，有举报的义务。报案人、控告人、举报人如果不愿公开自己的姓名和报案、控告、举报的行为，应当为他保守秘密。《刑事诉讼法》第一百一十一条，报案、控告、

2023-06-04 15,340
反洗钱保密义务免责原则
反洗钱工作人员应遵守以下保密守则 1、不在私人通讯中涉及反洗钱相关资料； 2、不在不利于保密的地方谈论反洗钱相关信息； 3、不在不利于保密的地方存放反洗钱相关资料； 4、不在反洗钱监测系统外上报反洗钱

2023-07-16 15,340

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国家反诈中心人工审核要多久
国家反诈中心身份证审核中，等待审核通过即可。国家反诈中心是国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议合成作战平台，集资源整合、情报研判、侦查指挥为一体，在打击、防范、治理电信网络诈骗等新型违法犯罪中发挥着重要作用。2021年2月1日

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行政道德的核心规范是
行政道德的核心规范是廉政、守法、勤政、德政。行政道德是指国家行政机关及其工作人员，在行使国家行政权力，管理社会公共事务与行政机关内部事务，和提供公共服务过程中，应当遵循的具有行政职业特征的，调整行政管理主客体之间，以及主体之间各种关系的，道

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洗钱什么意思
洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯

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