违法放贷罪怎么认定

2022-06-08 339

普法内容

违法放贷罪认定标准如下： 1、行为人是否违反国家规定，如果行为人是直接违反国家规定，则构成犯罪可以追究行为人的刑事责任； 2、贷款数额是否巨大。如果没有达到数额巨大标准，则不能构成违法发放贷款罪； 3、是否造成重大损失。如果未造成重大损失的，不能以违法发放贷款罪论处。银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉： 1、违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的； 2、违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

《中华人民共和国刑法》
第一百八十六条【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

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违法发放贷款罪怎么处罚，贷款违法犯罪
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