什么叫高利转贷罪

2024-06-16 8

普法内容

高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。目前高利转贷行为在中国的一些地方具有一定的普遍性，这种行为严重地破坏了中国的金融秩序，有很大的危害性。高利转贷罪有以下构成特征：（一）本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。所谓金融机构，包括银行和非银行金融机构。其中银行主要指工商银行、农业银行、建设银行、中国银行四大国有独资商业银行；也包括若干投资主体合资设立的股份制银行，如交通银行、投资银行、光大银行、发展银行、民生银行等；此外还包括属集体经济性质的城市合作制银行等。银行以外的金融机构主要指依法享有存、贷款经营权的非银行金融单位，如信托投资部门、保险机构、金融租赁公司、城市、农村信用合作社等。（二）本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。易言之，借款人在依正常程序依法贷得金融机构信贷资金之后，以转贷牟利为目的，将贷款高利转贷他人。（三）本罪的主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。（四）本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。二、高利转贷罪的量刑标准（一）自然人犯本条所定之罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。（二）单位犯本条所定之罪，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。适用上述罚金刑时，对“违法所得”应如何认定是借款人高利转贷所取得的利息，还是借款人高利转贷所得利息与其应支付金融机构贷款利息之差我们认为，本条立法之原意，在于惩诫借款人的转贷牟利行为，应以后者理解为妥。

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追高利贷的人叫什么人
追高利贷的人一般叫债权人，但是法律禁止高利贷，所以对于超出法律规定范围的利息，借款人可以不予支付，只需要偿还本金以及合理部分的利息即可。如果债权人向法院起诉要求借款人偿还超出法律规定范围的利息的，法院不会受理。

2021-02-14 23
存单贷款利息多高叫高利贷
原则上高利贷的利息指的是超过合同成立时一年期贷款市场报价利率的四倍。

2020-03-23 224
高利转贷罪的主体有哪些，高利转贷罪怎么认定
高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。高利转贷行为在中国的一些地方具有一定的普遍性，这种行为严重地破坏了中国的金融秩序，有很大的危害性。以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷

2020-05-25 343

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什么叫做高利贷，高利贷什么意思
高利贷是指获得特别高利息的贷款。它产生于原始社会的末期，是奴隶社会和封建社会信用的基本形式。也就是说，在资本主义社会出现之前，在现代银行制度建立之前，民间贷款利率很高。根据规定，民间个人贷款利率由借款

2021-11-14 15,340
什么是高利转贷罪，高利转贷罪如何处罚？高利转贷罪量刑标准是什么
高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。目前高利转贷行为在我国的一些地方具有一定的普遍性，这种行为严重地破坏了我国的金融秩序，有很大的危害性。

2022-03-15 15,340
什么是高利转贷罪？高利转贷罪如何认定？
依据《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条规定，高利转贷罪量刑标准：自然人犯本条所定之罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下

2023-07-22 15,340
刑法里高利转贷罪中什么是高利转贷
以转售利润为目的，将金融机构的信用资金转售给他人，怀疑以下情况之一的，立案追诉：（1）高利贷转售，违法收入在10万元以上的；（2）虽然没有达到上述金额标准，但2年内高利贷受到行政处罚2次以上，高利贷转

2021-10-12 15,340

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01:14
民间放贷属于高利转贷罪吗
行为人实施的民间放贷行为，是否涉嫌触犯高利转贷罪，要看行为人的行为是否符合该罪的构成要件：1、本罪的主体是特殊主体——借款人。这里的借款人可以是企事业法人、其他经济组织、个体工商户，也可以是自然人；2、本罪的主观方面是故意。行为人必须有以转

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01:09
高利转贷罪的追诉时效
高利转贷罪的追诉时效为十年。因为根据我国《刑法》的相关规定可以知道，追诉时效是根据具体罪行的法定最高刑确定的。如果法定最高刑是五年以下有期徒刑的，追诉时效为五年；如果法定最高刑为五年以上不满十年有期徒刑的，追诉时效为十年；如果法定最高刑

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01:08
高利转贷罪与骗取贷款罪的区别
高利转贷罪与骗取贷款罪的区别有：两者的概念不同；前者是以转贷谋取私利为目的，套取金融机构的信贷资金再以高额的利息转贷给他人，违法所得金额较大的行为；后者则是通过欺骗方式取得银行或其他金融机构的贷款，给银行或其他金融机构造成重大损失或有其他

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