银行员工挪用客户资金如何处理

2024-06-14 10

普法内容

案例叙述：关＊生系中国＊＊＊银行股份有限公司漠河县支行职员7月4日因犯违法发放贷款罪，被黑龙江省漠河县人民法院判处有期徒刑一年，宣告缓刑一年。9月17日因涉嫌挪用资金被漠河县公安局刑事拘留，同年10月24日经漠河县人民检察院批准逮捕。关永生在任中国＊＊＊银行股份有限公司漠河县支行信贷员期间，以替贷款客户偿还贷款为由，先后多次挪用客户偿还贷款的资金，其中，11月中旬，挪用岳某某用于偿还贷款的150000．00元；4月份挪用汤某某用于偿还贷款50000．00元；3月份，挪用刘某某用于偿还贷款100000．00元；10月份，挪用刘某某用于偿还贷款100000．00元；2月份，挪用宋景新用于偿还贷款200000．00元；10月份，挪用岳某某用于偿还贷款200000．00元；2月份，挪用以薛某某、任某某、王某某名义贷款300000．00元；4月，挪用岳某某用于偿还贷款150000．00元；7月，挪用刘某某偿还贷款83300．00元。合计挪用客户偿还贷款共计1333300．00元。案发后收缴挪用资金400000．00元，余款一直没能归还。法院判决：5月26日，黑龙江省漠河县人民法院公布关永生挪用资金一案刑事判决书。＊＊银行漠河县支行信贷员关＊生利用职务便利，挪用单位资金归个人使用，数额较大，其行为构成挪用资金罪。法院依法判决，执行有期徒刑三年六个月。律师说法：身为银行工作人员，在任职期间，利用职务上的便利，挪用本单位资金用于个人挥霍，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪。挪用资金罪，是指公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大，超过3个月未还的，或者虽未超过3个月，但数额较、进行营利活动的，或者进行非法活动的行为。我国刑法第一百八十五：银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，依照本法第二百七十二条的规定定罪处罚。综上所述，同其他经济类犯罪一样，挪用资金罪的量刑也是根据犯罪数额的大小来确定的；同时，对于挪用资金数额较大进行营利活动或者非法活动的，法律规定不需要经过三个月未还的期限。

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发现银行挪用客户资金怎么办？
一、发现银行挪用客户资金怎么办？ 1、发现银行挪用客户资金到当地的公安机关、或者是检察院举报。挪用公款属于职务犯罪，国家机关和国有企业工作人员挪用公款犯罪的，由人民检察院侦办；其它单位工作人员挪用公款的，由公安机关经济犯罪侦查部门侦办。

2024-05-23 10
银行员工挪用公司客户资金犯什么罪？应该怎么处罚
相关法律：第一百二十八条【三年以下有期徒刑、拘役量刑格】挪用资金超过3个月未还或进行营利活动，数额在3万元以上不满5万元的，基准刑为拘役刑；数额为5万元的，基准刑为有期徒刑六个月，每增加犯罪数额1万元，刑期增加一个月。挪用资金进行非法活

2024-05-20 7
公司挪用员工资金应如何处理？
员工挪用公司资金，公司直接报警处理。员工挪用资金数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑。

2020-02-17 22

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银行工作人员挪用个人资金属于挪用资金犯罪吗
根据《商业银行法》第八十五条规定，商业银行工作人员利用职务上的便利，贪污，挪用，侵占本行或者客户资金，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分。如果触犯刑法，可能构成挪用公款罪、

2021-10-19 15,340
基金公司挪用客户资产如何判刑
基金管理人挪用客户资产这样判罚：基金管理人挪用客户资产构成挪用资金罪。根据《中华人民共和国刑法》规定，公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额

2023-01-16 15,340
基金管理人挪用客户资金违法犯罪怎样处理
基金管理人挪用客户资产的判决：构成挪用资金罪的，一般处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用资金的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别大的，处七年以上有期徒刑。

2021-12-30 15,340
了解银行员工挪用资金是怎样判刑的
挪用公款归个人使用，数额较大、进行营利活动的，或者数额较大、超过3个月未还的，以挪用公款1万元至3万元为数额较大的起点，以挪用公款15万元至20万元为数额巨大的起点。挪用公款情节严重，是指挪用公款数额

2022-08-08 15,340

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挪用资金罪如何是如何定罪的
挪用资金罪，是指公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过3个月未还的行为。或者虽未超过3个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的行为。本罪所侵害的客体是公司、企业，

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客户欠货款不给如何处理
客户欠货款不给处理的办法：向法院申请向对方发出支付令，对方在15日内不履行或不作回应，可以直接转诉讼；取得生效胜诉判决后可以申请法院强制执行，法院可以依法查扣其名下的财产。想要申请支付令，只有债权人的身份才可以。起诉必须符合的条件：原告是与

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挪用资金罪和挪用公款罪的区别
挪用资金罪和挪用公款罪的区别有以下四点： 1、犯罪主体不同。挪用资金罪的主体是国家工作人员；挪用公款罪是公司、企业或者其他单位的工作人员； 2、犯罪客体不同。挪用资金罪是公司、企业或者其他单位资金的使用收益权；挪用公款罪是公共财产的所有权，

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