高利转贷罪怎么认定？

2021-10-04 11

普法内容

高利转贷罪，根据《刑法》第一百七十五条的规定，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。 (一)客体要件。本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。信贷资金，指金融机构根据中央银行有关贷款方针、政策，用于发放农村、城市贷款的资金。主要由下述三部分构成： 1、银行及其他金融机构吸收的各种形式的存款，主要是单位的公营存款。这是信贷资金的主体部分; 2、国家财政拨发给银行及其他金融机构的自有资金。这在信贷资金中占极小比例; 3、由资金市场拆借而入的资金。包括从人民银行贷入的短期贷款;本行内部上、下系统内的借款;金融机构之间的拆借款。此类资金原则上不能安排长期贷款。 (二)客观要件。本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。简单来说，就是借款人在依正常程序依法贷得金融机构信贷资金之后，以转贷牟利为目的，将贷款高利转贷他人。本罪属结果犯，只有在转贷行为取得违法所得数额较大的情形下，才构成犯罪。 (三)主体要件。本罪的主体为特殊主体，即借款人，也就是经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。根据相关法律规定，借款人申请贷款，应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用资金、恪守信用等基本条件，并且应当符合下列要求： 1、有按期还本付息的能力，原应付贷款利息和到期贷款己清偿;没有清偿的，已经做了贷款人认可的偿还计划。 2、除自然人和不需要经工商部门核准登记的事业法人外，应当经过工商部门办理年检手续。 3、已开立基本帐户或一般存款帐户。 4、除国务院规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额未超过其净资产总额的50%。 5、借款人的资产负债率符合贷款人的要求。 6、申请中期、长期贷款的，新建项目的企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目的资本金比例。 (四)主观要件。本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。

《刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

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高利转贷罪立案标准什么是高利转贷罪
以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金，高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应当予以立案： (一)高利转贷，违法所得数额在十万元以上的； (二)虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。

2020-07-24 191
民间借贷中高利转贷认定
民间借贷中，要求出借人的资金必须是自有资金，必须是以自己合法收入来源形成的自有资金，如果出借人吸收他人资金或变相吸收他人资金，或者套取金融机构信贷资金再高利转贷他人的，其对外签订的借款合同有可能会认定为无效。所谓高利转贷，实际上是指出借人没

2020-06-18 236
客观方面如何认定高利转贷罪
高利转贷罪认定标准：（一）主观要件：在主观方面表现为故意；（二）主体要件：主体为为特殊主体，即借款人；（三）客体要件：侵犯的客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序；（四）客观要件：客观方面表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资

2020-05-21 142

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高利转贷要的是什么，怎么认定高利转贷的罪名
高利贷罪的构成要件是：主观要件：主观方面表现为故意；主体要件：主体为特殊主体，即借款人；（三）客体要件：侵犯的客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序；客观要件：客观方面表现为以转贷牟利为目的

2021-11-24 15,340
高利转贷罪如何认定，高利转贷罪的立案标准，高利转贷罪的量刑标准
一、所谓“高利转贷罪”是指，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为；二、本案，原告是否构成犯罪根据两个方面认定：1、是否有高利转贷行为；2、个人获利的数额是否达到

2022-01-23 15,340
高利转贷罪的数额如何认定,怎么规定
高利转贷罪的数额认定方式是，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：高利转贷，违法所得数额在十万元以上。关于高利转贷罪的数额如何认定的问题，还可以点击在

2023-10-25 15,340
如何证明是高利转贷，高利转贷的认定是怎样的？
根据九民纪要的规定，所谓的高利转贷是指从银行套取贷款出来再转贷给他人获取利息差的行为。《九民纪要》明确了法院在认定高利转贷行为时应当把握以下三个要点：一是要审查出借人的资金来源。借款人能够举证证明

2023-06-12 15,340

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民间放贷属于高利转贷罪吗
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高利转贷罪的追诉时效
高利转贷罪的追诉时效为十年。因为根据我国《刑法》的相关规定可以知道，追诉时效是根据具体罪行的法定最高刑确定的。如果法定最高刑是五年以下有期徒刑的，追诉时效为五年；如果法定最高刑为五年以上不满十年有期徒刑的，追诉时效为十年；如果法定最高刑

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高利转贷罪与骗取贷款罪的区别
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