发现银行挪用客户资金怎么办？

2024-05-23 7

普法内容

一、发现银行挪用客户资金怎么办？ 1、发现银行挪用客户资金到当地的公安机关、或者是检察院举报。挪用公款属于职务犯罪，国家机关和国有企业工作人员挪用公款犯罪的，由人民检察院侦办；其它单位工作人员挪用公款的，由公安机关经济犯罪侦查部门侦办。 2、任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权利也有义务向公安机关、检察院或者法院报案或者举报。（1）被害人对侵犯其人身、财产权利的犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者控告。（2）公安机关、人民检察院或者人民法院对于报案、控告、举报，都应当接受。对于不属于自己管辖的，应当移送主管机关处理，并且通知报案人、控告人、举报人。 3、涉嫌犯挪用资金罪可能会受到的处罚：公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。二、具体怎么样才算挪用公款？ 1、只要国家工作人员，利用职务便利，实施了公款的挪用行为，就属于挪用公款。挪用公款应这样认定：（1）国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的；（2）国家工作人员挪用公款数额较大、进行营利活动的；（3）国家工作人员挪用公款数额较大、超过三个月未还的。 2、挪用公款存入银行、用于集资、购买股票、国债等，所获取的利息、收益等违法所得，不计入挪用公款的数额。（1）多次挪用公款不还的，挪用公款数额累计计算，多次挪用公款并以后次挪用的公款归还前次挪用的公款，挪用公款数额以案发时未还的数额认定。（2）挪用公款情节严重，是指挪用公款数额巨大，或者数额虽未达到巨大，但挪用公款手段恶劣；多次挪用公款；因挪用公款严重影响生产、经营，造成严重损失等情形。（3）挪用虽未达到规定的“情节严重”的数额标准，但给国家或集体造成政治上、经济上的恶劣影响或重大损失的，也可以按“情节严重”处罚。三、挪用公款给他人使用，实际使用人会构成挪用公款罪吗？ 1、挪用公款给他人使用，实际使用人不一定会构成挪用公款罪。挪用公款给他人使用，使用人与挪用人共谋，指使或者参与策划取得挪用款的，以挪用公款罪的共犯定罪处罚。 2、挪用公款给他人使用，挪用人也有可能会被认定为犯了挪用公款罪。挪用公款给他人使用，不知道使用人用公款进行营利活动或者用于非法活动，数额较大、超过三个月未还的，构成挪用公款罪；明知使用人用于营利活动或者非法活动的，应当认定为挪用人挪用公款进行营利活动或者非法活动。不管是银行，还是在银行就职的职员，都不得实施挪用客户资金的行为，公民若是发现银行实施了这样的行为，可以向当地的相关部门举报。如果对发现银行挪用客户资金怎么办存在其他相关的疑问，可通过点击下方“立即咨询”按钮，我们会匹配专业律师为您解答问题。

*注：律师普法为法师兄（原110咨询网）原创内容，未经授权，任何形式的复制、转载都视为侵权行为。

律师普法更多>>

银行员工挪用客户资金银行是否担责
银行的员工挪用客户资金的，银行需要担责，公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有

2021-07-11 666
挪用银行资金是不是挪用公款
挪用银行资金是挪用公款。银行属于国有企业，《刑法》规定，国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的，是挪用公款罪。

2020-11-05 24
银行员工挪用公司客户资金犯什么罪？应该如何处罚
相关法律：第一百二十八条【三年以下有期徒刑、拘役量刑格】挪用资金超过3个月未还或进行营利活动，数额在3万元以上不满5万元的，基准刑为拘役刑；数额为5万元的，基准刑为有期徒刑六个月，每增加犯罪数额1万元，刑期增加一个月。挪用资金进行非法活

2024-05-24 10

专业问答更多>>

银行员工挪用客户资金违反了什么法律
挪用资金罪、挪用公款罪;背信运用受托财产罪;违法运用资金罪。

2022-10-12 15,340
工资是发现金,银行要怎么办
可以由公司开具一份收入证明，加盖公司印章。

2022-10-31 15,340
银行员工挪用银行资金
根据《商业银行法》第八十五条规定：“商业银行工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户资金，构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分。”如果触犯刑法的，可能会构成挪用

2022-11-21 15,340
挪用客户资金是犯罪吗,怎么规定
挪用客户资金的，有可能会构成挪用资金罪，一般处三年以下有期徒刑或者拘役。挪用资金罪是公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过3个月未还的

2023-09-11 15,340

法律短视频更多>>

00:59
大股东挪用公司资金怎么办
股东私自挪用公司资金的话，那么一般是按照挪用公款罪处理。具体而言，一般是将公司资金以个人名义存储，资金用于公司的业务这也分两种情况，一种是股东将公司的资金从公司账户转入个人账户存储，还有的是直接用个人账户收取公司的业务款项。单位职工利用职务

5,407 15,340
01:56
挪用资金罪和挪用公款罪的区别
挪用资金罪和挪用公款罪的区别有以下四点： 1、犯罪主体不同。挪用资金罪的主体是国家工作人员；挪用公款罪是公司、企业或者其他单位的工作人员； 2、犯罪客体不同。挪用资金罪是公司、企业或者其他单位资金的使用收益权；挪用公款罪是公共财产的所有权，

12,845 15,340
00:57
挪用资金需要什么证据
挪用资金罪需要的证据就是账册以及相关的转账记录。在实际的挪用资金案件中，通常最重要的证据就是账务证明，一般账册记录着所挪用资金的出入、流向，也可以直接指明单位的多少资金，何时经过何人从公司的账户中被转到何处以及他人的何人账户中。根据《中华

1,548 15,340