非法集资问题应该怎样解决呢？

2024-06-08 10

普法内容

一、朋友圈集资是不是非法集资？ “向社会公众即社会不特定对象吸收资金”，是认定非法集资的必要条件。有的人员没有向社会公开宣传，而是在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金。这种情形之下，由于集资对象具有特定性，限定于亲友圈或者单位内部人员等有限范围之内，不是“社会公众”，因此不符合非法集资的社会性特征。这种“针对特定对象吸收资金”的行为不属于非法集资。二、民间借贷跟非法集资的区别？一个人要做生意、买房，向周边亲戚借钱，是一回事；向社会广告宣传某项目赚钱，收了许多人的钱，从规定上来看，是另一回事。所以，民间借贷古已有之，向亲戚、朋友借款再多，也只是民间借贷，并不是法律意义上的金融活动，不需要央行的批准，也就没“非法集资”一说。但是，一旦通过现代媒体广而告之，个人吸收存款的对象超过30人以上，就可视为非法吸收公众存款。三、参与非法集资受到损失怎么办？《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条：关于涉案财物的追缴和处置问题规定：查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。该《意见》第八条：关于跨区域案件的处理问题规定：跨区域非法集资刑事案件，在查清犯罪事实的基础上，可以由不同地区的公安机关、人民检察院、人民法院分别处理。四、涉嫌非法集资案件的钱就无法起诉了吗？不是的，要注意这种特殊情况：2024年新的司法解释规定中，借款人涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗或者生效判决认定其有罪，出借人起诉请求担保人承担民事责任的，人民法院应予受理。就是说你这个投资款借给甲了，借款的时候乙提供担保了，如果因甲涉嫌非法集资，那么你可以起诉乙担保责任归还本金、利息等。五、集资参与人已经拿到的利息、分红等回报还追缴吗？向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。因此，以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，应当依法追缴。但是集资参与人本金尚未归还的，所收取的利息、分红等回报可予折抵本金。即使集资参与人是通过民事程序生效判决获得的利息、分红等回报，公安机关也有权追缴集资人用集资款向集资参与人支付的利息、分红等回报。这就如同在公安机关刑事立案前，集资人用集资款归还集资参与人的本金和回报，公安机关依法虽不能将集资参与人已获得的本金（按合同无效处理，各自返还财产）追缴纳入涉案财物，但有权对集资人用集资款已支付集资参与人的利息、分红等回报按违法所得予以追缴。六、非法集资的代理人把集资的钱都交给公司，也违法吗？《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条：为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。能够及时退缴上述费用的，可依法从轻处罚；其中情节轻微的，可以免除处罚；情节显著轻微、危害不大的，不作为犯罪处理。七、有正规的营业执照、税务登记证，各种手续正规合法，却进行非法集资，为什么行政部门会审批？以合法的名义登记注册，并符合审批条件，行政部门按照规章制度是必须给予发放相关证件。虽然企业具备了登记注册条件，拥有营业执照，但并不代表其今后的所有行为都是合法的。有些企业利用了老百姓对企业营业执照的模糊认识，来进行非法集资等违法犯罪活动，就是所谓的“挂羊头卖狗肉”。他们看中的是你的本金，你看中的是他们给的高利诱惑，三思而行。

*注：律师普法为法师兄（原110咨询网）原创内容，未经授权，任何形式的复制、转载都视为侵权行为。

律师普法更多>>

非法集资债务清偿问题可否得到解决？
当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。

2024-06-03 26
非法集资中应注意什么问题
一是不要轻易相信所谓的高息保险、高息、理财，高收益意味着高风险。二是不被小礼品打动，不接收先返息之类的诱饵，记住天上不会掉馅饼。三是要通过正规渠道购买金融产品。不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议，不接收从业人员个人出具的任何收据

2020-07-27 26
非法集资集资诈骗问题怎么判刑
行为人构成集资诈骗罪的，一般处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。

2020-05-14 25

专业问答更多>>

非法集资中间人问题应该如何解决，相关的纠纷应该如何解决
集资诈骗罪（刑法第192条），是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集`资，数额较大的行为。本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪，单位也可以成为本罪主体。

2022-12-23 15,340
怎样才能解决河南省关于非法集资的问题？
对于河南省关于非法集资问题，河南省在2016年召开了会议来解决这一问题，非法集资往往涉案人数较多，涉案金额一般情况下也会比较大，所以非法集资这一问题成为了我国严厉的打击对象，但是这一事件在我国还是常有

2023-02-13 15,340
租房时应该注意什么问题的呢？怎样解决这样问题呢？
要到现场认真勘察，如果是女生的话要考虑一下地理位置，租房时找一个好一点的环境。交通便利的市区房租金相对要高一些,但如果工作晚回家时，也不用太担心。不要一味要求房租便宜就马虎租房。

2022-08-01 15,340
单位集资房的产权问题要怎么解决呢
单位集资房的产权分为两类：一)产权全部是单位员工个人集资房对于产权全部是单位员工个人的情况，因为产权属于员工个人即转让人，即使单位内部规定，员工不得转让，但是该规定系单位内部规定，对第三人不具有约束力

2022-10-20 15,340

法律短视频更多>>

01:07
土地确权后有纠纷的怎样解决问题
土地确权后有纠纷的解决问题的方式如下： 1、纠纷双方协商解决； 2、向村民委员会、乡、镇政府申请进行调解来解决纠纷； 3、向农村土地承包仲裁机构申请仲裁； 4、向法院提起民事诉讼解决。根据相关法律规定可知，土地确权是指土地所有权、土地使用

2,635 15,340
01:28
非法集资非法拘禁怎么处罚
根据我国刑法规定，非法集资不是独立的罪名，刑法上非法集资的犯罪行为是指集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪。而非法拘禁行为就受到刑法的明文规定，具体规定为非法拘禁罪。集资诈骗罪是指，行为人以非法占有的目的，使用诈骗手段非法集资，数额较大的行为。而

358 15,340
01:14
非法集资受害人怎么办
非法集资案的受害人要及时主动向公安机关报案，并积极配合公安机关办案，对非法集资受害人的合法权益，提起附带民事诉讼，根据法律规定，被害人由于被告人的犯罪行为而遭受物质损失的，在刑事诉讼过程中，有权提起附带民事诉讼，被害人死亡或者丧失行为能力的

1,789 15,340