要如何防范银行人员职务犯罪？

2024-05-27 10

普法内容

有效防范道德风险的关键。主要做好以下几点：（1）、“打铁还须自身硬”，各级管理人员一定要做执行制度的带头人，处处以身作则、率先垂范，要求信贷人员做到的自己首先做到。坚决杜绝以往个别领导同志道德缺失、利益驱动，亲自或指使信贷人员违规操作贷款行为。营造“人人讲合规、人人合规操作”的浓厚氛围，取得“不令而行”的良好效果。（2）、严把贷款“三查”关：主任（行长）一定要克服官僚主义，决不能当甩手掌柜的，要经常深入到企业、到村、到户，随时掌握借款人、担保人的生产经营状况、偿债能力、潜在风险状况，掌握第一手资料，对信贷人员贷前调查真实性、贷款手续的齐全性、合规合法性及贷后管理制度、风险预警制度落实情况进行严格把关。（3）、明确贷款权限，规范审批程序：坚持集体审批，实行层层把关，坚决杜绝“一言堂”、“主任（行长）说了算”的不良现象。各级信贷审批人员一定要高度负责，恪尽职守，敢于发表自己的意见，敢于抵制违规行为和各种干预，坚决杜绝被人指使、同流合污、暗箱操作、编制虚假材料违规贷款等行为。（4）、会计人员也一定要坚持原则，严格按照“三个办法一个指引”的要求规范贷款业务结算程序，杜绝因信贷人员道德风险引发顶冒名贷款及信贷资金挪用等违规行为。（5）、各级业务管理部门一定要加大调研力度，注意发现、总结信贷管理工作中的漏洞、隐患及薄弱环节，及时修订完善相关规章制度和操作规程，以适应信贷业务稳健发展的需要。（6）加大惩处力度，加大违规违纪成本，使其不敢为。以往“怜悯思想”、“老好人思想”在各单位都不同程度的存在，出现重查轻处或不处理，甚至出现根本不查、视而不见、听之任之等不良现象，大大降低了违规违纪成本，也助长部分执迷不悟的信贷人员逾越道德底线、大肆违规操作的嚣张气焰。

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行政单位财务人员如何防范职务风险
1、建立有效的财务风险预警机制及模式，就行政事业单位而言，其预防与控制财务风险的最有效的方法就是根据本单位的实际情况建立一个科学合理的财务风险预警机制或模式。 2、因为就财务风险而言，无论是在企业还是在行政事业单位之中，其形成及扩展的阶段都

2024-06-10 15
银行工作人员金融犯罪的心理如何防治？
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2024-06-05 23
如何防范银行卡被盗刷
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2020-07-21 227

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银行人员职务犯罪后该怎么正确防范？
有效防范道德风险的关键。主要做好以下几点：（1）、“打铁还须自身硬”，各级管理人员一定要做执行制度的带头人，处处以身作则、率先垂范，要求信贷人员做到的自己首先做到。坚决杜绝以往个别领导同志道德缺失、

2022-09-01 15,340
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2022-10-26 15,340
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2021-10-19 15,340
税务人员预防职务犯罪，职务犯罪包括哪些呢？
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2022-07-27 15,340

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银行债权债务如何转让
债权债务转让的前提是，要转让的债权必须是有效的可以转让的债权，且双方都未曾约定过不得转让该债权。银行作为金融机构，可以向个人和社会进行合法的储蓄、贷款、理财等金融类服务，也可以将自己的债权债务进行合法转让。银行转让的债权必须转让的债权不违反

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盗取他人银行卡里钱如何定罪
盗取他人银行卡里钱涉嫌盗窃罪。盗窃罪是指，盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，犯罪嫌疑人会被人民法院判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。数额巨大或者有其他严重情节的，犯罪嫌疑人会被人民法

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传染病防治失职罪如何认定
构成传染病防治失职罪需满足以下四个条件，分别是： 1、客体要件，侵犯的客体是国家对传染病防治的管理制度，从事传染病防治的政府卫生行政部门工作人员，严重不负责任，而导致发生传染病传播或者流行，直接破坏了传染病防治的管理制度； 2、客观要件，在

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