要如何辨别非法集资？

2024-06-08 8

普法内容

接收储户存款是商业银行的法定业务，除此外，任何机构都不得接收存款，所以只要是未经金融监管机构批准的集资都属于非法。但是民间的借贷，在双方志愿的情况下，形成的借贷，法律是不禁止的，双方对自己的行为负责。但是对社会产生了危害，则可能会触犯刑律。

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怎样辨别诈骗集资
辨别非法集资与集资诈骗的方式是：非法集资是指个人、法人和其他组织，未经有权机关批准向社会公众非法募集资金的行为；集资诈骗罪是行为人采用虚构集资用途，以虚假证明文件和高回报率为诱饵进行集资的行为。

2020-08-27 131
如何分辨p2p网贷平台是否涉及非法集资
主要看两点：一、平台质量。平台本身实力如何，注册资金，创始人的履历，目前交易情况，平台运营时间。平台是否具备第三方资金托管和第三方担保机构进行担保等等。二、平台风控，平台对借贷项目的审核是否过关，有没有抵押，平台是否提供担保，逾期还款惩

2020-04-26 183
什么是非法集资何识别和防范非法集资
非法集资是指是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。主要从以下几方面进行防范：

2020-12-23 327

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如何辨别非法集资？非法集资的特征有哪些？
我用三招来教大家如何辨别非法集资一是“两看”。看收益：是否比银行贷款利率和普通金融产品的回报率明显偏高。看操作：是否告知客户所谓“好项目”进行地下操作，是否不敢在市面上公开出售，是否发展下线，是否签订

2022-07-16 15,340
如何辨别非法集资的行为非法集资的主要特征是什么
一是未经有关监管部门依法批准，违规向社会（尤其是向不特定对象）筹集资金。如未经批准吸收社会资金；未经批准公开、非公开发行股票、债券等。二是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有

2022-07-31 15,340
如何辨别集资诈骗的非法占有目的？
从以下几个方面论证是否具有非法占有目的：一是从融资模式上分析。集资诈骗犯罪嫌疑人在融资时一般不顾及兑付本息的现实可能性，为骗取被害人上当往往以高额利息为诱饵，其融资成本往往高于正常企业盈利水平，也必然

2022-05-20 15,340
怎么辨别是否非法集资又该如何防范？
首先看主题资格是否合法，是否承诺回报。想要防范，首先要人情危害要抵制各种诱惑，要知道，天上不会掉馅饼，没有免费的午餐，冷静分析。增强理性投资意识与风险承担意识，高收益高风险，这是亘古不变的，增强理性投

2023-09-07 15,340

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非法集资诈骗如何退赔
非法集资诈骗退赔如下：被告人非法占有或者处置被害人财产的，应该依法予以追缴或者责令退赔。被害人提起附带民事诉讼的，人民法院不予受理；若是经过追缴或者退赔但仍不能弥补损失的，被害人向人民法院民事审判庭另行提起民事诉讼的，人民法院可以受理。案发

2,023 15,340
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非法集资财务人员如何定罪
根据我国刑法规定，我国并未规定非法集资罪，但规定了非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪。非法吸收公众存款罪是指。行为人违反国家法律、法规的规定，在社会上以存款的形式公开吸收公众资金的行为。集资诈骗罪是指，以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的

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私募基金和非法集资的区别
私募基金和非法集资的区别如下：1、两者在人数上有区别。集资，是通过“集”获得资金，意味着至少向两人或者两个人以上的人获得融资；融资，指通过一个以上主体，包括一个主体获得融资；2、两者在行为上有所区别。非法集资一般泛指超过法定融资对象人数上限

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