保险业非法集资风险

2024-05-20 15

普法内容

1．保险业非法集资四个特征分别为：一是传统的主导型案件占比下降。虽然近两年传统的保险从业人员假借保险单证、印章犯罪的主导型案件依然多发，但案件数量少于参与型案件，占比有所下降。二是参与型案件占比上升。近两年保险从业人员以非保险身份参与社会集资、民间借贷及代销第三方理财产品的参与型案件增速迅猛、占比上升，成为主要的案件类型。三是被利用型案件风险加大。一些外部投融资机构利用保险产品或保险公司名义对外虚假宣传、夸大保险责任。四是新的作案手法时有出现。个别单位以投资相互保险为名，涉嫌非法集资。例如某国民互动保险加盟方案推出互助计划，以投资收益吸引投资人，明显与互助保险宗旨相悖。 2．去年，保监会下发了系列文件。包括《中国保监会关于严格规范非保险金融产品销售的通知》、《关于加强互联网平台保证保险业务管理的通知》、《关于报送为互联网金融平台提供保险保障业务有关情况的通知》等规范性文件。同时，针对保险营销人员是高危涉案人群，投融资领域互联网金融业务的非法集资向保险业渗透、传递，参与型案件多发的态势，组织12个重点地区、13家重点机构开展反非法集资专项风险排查，重点排查“精英”营销员群体、基层高管人员参与非法集资风险，及时防范化解了风险隐患，落实“打早打小”要求。

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三种非法集资风险是哪些？
一、三种非法集资风险是哪些？三种非法集资风险是：参与人会遭受经济损失，甚至血本无归；严重干扰正常的经济、金融秩序，引发企业破产，影响金融机构的声誉和正常经营活动；影响社会的诚信与和谐稳定，极易引发群体性事件，同时还容易滋生一些其他的犯罪活

2024-04-28 15
非法集资的风险由谁承担
非法集资的风险由参与者自行承担，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

2021-06-05 13
哪种行为是非法集资，什么是非法集资风险
1．在现行成文的法律、法规中没有明确的定义，只有最高人民法院《关于诈骗罪案件具体适用法律的若干问题的解释》（按照《立法法》的规定，司法解释不属于法律）中规定，非法集资是指“个人、法人和其他组织，未经有权机关批准向社会公众非法募集资金的行为”

2024-05-31 37

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保险是非法集资吗，保险业非法集资有什么特点？
保险是被正式批准而后成立的，故而正常的保险不属于非法集资，但是对于那些许诺高收益，要求现金支付保险的，都是属于非法集资的。 1、承诺高额回报。 2、假借保险名义仍是非法集资主要手段。 3、代销第三方理

2023-12-22 15,340
非法集资业务员有什么风险
存在这方面的风险。对于直接实施非法集资业务的部门负责人以上的高中级管理人员，具有非法集资主观故意的财务人员，应当按照其在共同犯罪中的地位及所起的作用定罪处理。对于非法集资案件中业务人员的处理，对于能够

2022-02-03 15,340
非法集资保险公司的风险怎么解释
刑法第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以

2022-08-01 15,340
非法集资入保险算非法集资吗？
保险是一种金融体系，金融机构包括：银行，证券，保险。其实:长期的人寿保险相当于是一种长期储蓄性质的投资。我们每交的一分钱对于保险公司来说是一种负债，这钱都是要还的。如果说买5年人寿保险算非法集资的话，

2022-07-21 15,340

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01:06
非法集资业务员有罪吗
业务员有没有罪要根据实际情况而定。如果为别人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。能够及时退缴上述费用的，可依法从轻处罚；其中情节轻微的，可以免除处罚

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01:02
非法集资可以保释吗
非法集资可以保释。保释也就是刑事强制措施中的取保候审，是指犯罪嫌疑人或被告人提供保证人或者保证金，保证不逃避、妨碍侦查、起诉和审判，并且能够随传随到的强制方法。根据我国相关法律的规定，非法集资罪的犯罪嫌疑人的犯罪情节较轻，符合取保候审的条件

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01:09
资产收购风险有哪些
资产收购风险包括： 1、资本、资产方面的风险； 2、财务会计制度方面的风险。生活中，大多公司里面都没有专门的财会人员。只是在必要的时候，才会从外面请兼职会计进行财务核算。收购方需要对公司的财务会计制度进行具体的考察，以防目标公司发生多列收益

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