11银行从业人员职务犯罪

2020-03-17 370

普法内容

(一)具备现金来源和接受现金的便利，打“现金”的主意。银行一线工作人员，每天从早到晚都和现金打交道，工作中手里整点的钱。和班后自己兜里消费的钱反差特别大，环境的熏染和金钱的诱惑，往往会使个别从业人员的世界观、人生观、价值观严重错位，在一定程度上弱化了政治思想上的免疫功能。于是，个别人在“钱来钱去”中寻机作案。如某支行出纳负责人辛某利用职务之便做阴阳帐，盗用密码，互划帐款等手法，使帐款相符、帐面假平，掩盖库存余额实存数。6年中辛在其岗位，累计窃取库房现金256万元，已被法院无期徒刑。 (二)具备资金划拨和业务工作的便利，打“票据”的主意。银行业务工作流程更换代较快，特别是综合处理系统和储蓄( 3、0版)处理系统上线后，“5031辖内往来”科目的核算和管理发生了一定的变化，个别人在系统升级后钻“5031辖内往来”报单当日未达到空子，在“报单往来”中寻机作案。如某银行上半年通报的6起案件中，多数是利用职务及综合柜员工作之便，通过储蓄与对公“5031辖内往来”票据挪用资金，累计涉案总金额 1518、3万元。 (三)具备“贷款发放权”和参与(三查)的便利，打“回扣”的主意。随着世行项目的开发运用，银行的信贷业务进一步趋于完善，贷款工作的安全系数明显提高。但由于贷款生效后，贷款资产质量在帐面反映存在滞后性，潜在风险形成的最终损失，要在贷款发放若干年后才能为显现出来。这样，给心存侥幸见钱眼开、“胳膊肘往外扭”录求既得利益的个别从业人员，利用其职务帮助企业对付银行，套取银行信用。如某支行信贷员张某负责贷前调查，为企业贷款二百万元，放款后的第三天便收受该企业20万元。事隔一年半后，张某的腐败行为才暴露，现已被法院以公司、企业人员贿罪，判处有期徒刑8年。

《中华人民共和国刑法》第三百八十二条受国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体委托管理、经营国有财产的人员，利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有国有财物的，以贪污论。与前两款所列人员勾结，伙同贪污的，以共犯论处。

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银行从业人员信用卡套现是否构成犯罪
银行从业人员用信用卡套现构成犯罪。根据国家相关法律的规定，利用信用卡套现的涉嫌诈骗罪，涉及金额三千元以上的就构成犯罪。一般会被判处三年以下有期徒刑、拘役或是管制，还要处罚一定的罚金。

2020-02-05 737
银行从业人员禁止性规定
银行从业人员禁止性规定如下： 1、不在不当时间和地点谈论工作话题； 2、不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息； 3、不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友； 4、按照内部秘密信息保管规定妥善保管

2023-03-18 16
银行职务犯罪有哪些情况
1、贪污罪； 2、挪用公款罪； 3、受贿罪； 4、单位受贿罪； 5、行贿罪； 6、对单位行贿罪； 7、介绍贿赂罪； 8、单位行贿罪； 9、巨额财产来源不明罪； 10、隐瞒境外存款罪； 11、私分国有资产罪； 12、私分罚没财物罪； 13、滥

2024-06-02 4

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银行从业人员的十大
刑法第177条伪造、变造金融票证罪;妨害信用卡管理罪;窃取、收买、非法提供信用卡信息罪、妨害信用卡管理罪；180条内幕交易、泄露内幕信息罪;利用未公开信息交易罪；184条公司、企业人员受贿罪、非国家人

2022-10-17 15,340
银行人员职务犯罪后该怎么正确防范？
有效防范道德风险的关键。主要做好以下几点：（1）、“打铁还须自身硬”，各级管理人员一定要做执行制度的带头人，处处以身作则、率先垂范，要求信贷人员做到的自己首先做到。坚决杜绝以往个别领导同志道德缺失、

2022-09-01 15,340
在xx中xx从业人员职务犯罪会有哪些处罚
修订后的刑法规定，在银行从业人员职务犯罪时候。检察机关管辖53中国家工作人员职务犯罪，划分为三大类：贪污贿赂犯罪（第八章）；渎职罪（第九章）；侵犯公民人身权利民主权利的犯罪。贪污贿赂犯罪，在我国刑法

2022-07-28 15,340
无业人员属于职务犯罪吗?
行贿罪不属于职务犯罪，属于一般主体的犯罪。

2022-10-24 15,340

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业务人员是否构成共同犯罪
首先看是否为单位犯罪，如果是单位犯，不构成共同犯罪，实行双罚制，即惩罚单位，又惩罚主管人员和直接参与犯罪的主要人员。其次，以保险诈骗罪为例，如果保险公司的工作人员利用自己职位上的方便，帮助保险人骗取保险款，成立保险诈骗罪。对于保险事故的鉴定

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职务犯罪要判多久
构成职务侵占罪的，可以根据下列不同情形在相应的幅度内确定量刑起点：达到数额较大起点的，可以在三个月拘役至一年有期徒刑幅度内确定量刑起点。达到数额巨大起点的，可以在五年至六年有期徒刑幅度内确定量刑起点。单位人员职务犯罪的数额是反映其行为危害性

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职务侵占罪是经济犯罪吗
职务侵犯罪是经济犯罪。经济犯罪是指，在商品经济的运行领域中，为谋取不法利益，违反国家法律规定，严重侵犯国家经济管理制度，破坏社会主义市场经济秩序，依照刑法应受刑罚处罚的行为。职务犯罪就是其中的一种。而职务侵占是指公司、企业或者其他单位的人员

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