储蓄卡刷大额违法吗

2020-06-18 434

普法内容

不违法，但会被调查。个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的： 1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。 2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。 3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。 4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。

《反洗钱监督管理》第九条国务院有关金融监督管理机构应当参与制定反洗钱监管的金融机构在其监管下，提出要求金融机构在其监督下建立健全反洗钱内部控制制度的规定，法律和国务院规定的其他反洗钱工作。第十条国务院反洗钱行政主管部门应当建立一个反洗钱信息中心，负责接收和分析报告的可疑交易，并将分析结果报告给国务院反洗钱行政主管部门按照有关规定，国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。第十一条国务院反洗钱行政主管部门可获得必要的信息从国务院有关部门和机构的目的是执行反洗钱资金监控的职责，应当由国务院有关部门和机构。国务院反洗钱行政主管部门应当定期向国务院有关部门、机构报告反洗钱工作情况。第十二条海关发现个人携带入境、出境的现钞或者无记名证券超过规定数额的，应当及时通知反洗钱管理部门。前款规定应当分发的数额标准，由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署制定。

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储蓄卡会被盗刷吗
一般来说是不构成犯罪的。具体是否达到盗窃罪的立案标准需要看具体的涉案金额，但可以肯定的是这是盗窃行为，盗窃是对财产权的侵犯，需要达到一定数额，才能用犯罪予以评价，一般达到1000元以上，才予以立案，追究刑事责任。《最高人民法院最高人民检

2021-12-19 33
储蓄卡被盗刷立案标准
盗刷银行卡属于盗窃行为的一种，超过1000元就可以被认定为数额较大，此时就可以作为刑事案件立案了。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十四条规定，盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役

2024-04-19 17
储蓄卡被盗刷银行有权理赔吗
储蓄卡被盗刷银行有责任，银行对持卡人的银行卡、密码、验证码等身份识别信息、交易验证信息有妥善保管义务，储蓄卡被盗刷，银行有一定的过错，对盗刷承担一定的责任。

2020-03-28 23

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我的储蓄卡被盗刷了
盗刷银行卡属于盗窃行为的一种，超过1000元就可以被认定为数额较大，此时就可以作为刑事案件立案了。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十四条规定，盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶

2022-06-03 15,340
法律规定储蓄卡盗刷什么罪
法律规定储蓄卡盗刷将有可能会构成盗窃罪。根据我们国家法律当中的规定，如果是盗窃的信用卡并且使用的情况之下涉嫌的是盗窃罪，如果是伪造信用卡或者是冒用他人的信用卡，将会涉嫌信用卡诈骗罪，但是必须要达到数额

2023-02-03 15,340
被盗刷储蓄卡怎么处理
被盗刷储蓄卡首先需要到附近的机器交易证明持卡人的没有责任，并且及时致电银行卡核实具体的情况，并且办理临时挂失，并且报警处理，有充分的证据证明盗刷的行为，可以要求相应的赔偿。

2023-09-07 15,340
储蓄卡被盗行为有盗刷数据的吗
盗刷银行卡属于盗窃行为的一种，超过1000元就可以被认定为数额较大，此时就可以作为刑事案件立案了。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十四条规定，盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶

2022-06-05 15,340

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倒卖银行储蓄卡一般判多久
倒卖银行储蓄卡涉嫌妨害信用卡管理罪，判刑如下： 1、伪造、变造金融票证的，犯罪嫌疑人会被人民法院判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金； 2、情节严重的，犯罪嫌疑人会被人民法院判处五年以上十年以下有期徒刑，并处

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刷卡套现违法吗法律制裁
刷卡套现违法。用pos机套现是违法的，有可能构成信用卡诈骗罪、非法经营罪等罪名。套现，套取现金的简称，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机套现是一种欺骗银行的行为，本质则是商户与持卡人合谋，恶意以消费名义从银行套取一定额度的

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买卖自己个人银行储蓄卡犯啥罪
买卖自己的个人银行储蓄卡，可能会触犯妨碍信用卡管理罪。《中华人民共和国刑法》和相关行政法规，都禁止公民买卖个人银行储蓄卡。该行为有刑事法律风险。一方面，行为人可能在买卖个人银行储蓄卡的过程中，非法持有大量他人的信用卡，造成妨害信用卡管理的，

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