有效流水怎么认定

2022-12-09 6

普法内容

有效流水认定方法如下： 1、工资流水：即每月的固定薪资流水（银行可以借此评估借款人的工作稳定性和还款能力）； 2、定存流水：个体户或者个人公司没有定期对公账户转账工资，每月有2000以上的自存进帐的，也可视作有效流水； 3、转账流水：每月有固定时间、金额的网络转账交易记录（如自由职业或者兼职）； 4、营业流水：自己做生意、开公司的，每天有收入进账（也就是说公司营业额）； 5、结息：流水结息是银行认定的有效流水证明之一，结息越多证明可支配收入越多，还款能力越强。无效流水认定方法： 1、pos机信用卡流水：自己刷自己的卡产生的流水； 2、没有停留的转账：就是刚转进来又立马转出去（只要没在账户上停留超过24小时的都视为无效）； 3、自存流水：自己给自己存钱，时间、金额不固定； 4、互转流水：你转给他然后他又转给你，或者自己的卡相互转账； 5、支出大于收入：每天的流水支出大于收入（入不敷出）。法律依据：《中华人民共和国商业银行法》第二十九条商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。

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多大的流水会被认定洗钱
到银行存取款的单笔金额超过五万元，10天内存取金额超过一百万元的流水可能会被认定有洗钱的嫌疑。该账户将可能会被银行监控，并有当地的人民银行、市公安局等部门调查，确认是否有洗钱嫌疑。被认定为有洗钱嫌疑的情况： 1、短期内资金分散转入、集中转

2022-06-25 81,641
帮信罪流水140万如何认定?
1、一般处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 2、但是还会看自首以及坦白等情节以及获利问题，如果嫌疑人并没有获利又或者只是一次性卖掉银行卡获利不大的话，可以争取不起诉。 3、还有身份问题，有些案件中，即使嫌疑人构成帮信罪，也只是一

2021-05-27 52
借条没有流水会有效吗
生效。流水记录只是通过银行转账的时候才能有,流水记录并不是证明存在借款关系的唯一证据。即使没有流水借条有用的,所以我认为你有他打的借条,应该是可以证明借款数额的,如果对方不认可他要提供证据来否定你的证据,否则法院应该认可借条的效力。

2020-12-04 685

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只有工资收条和银行流水怎么认定工伤
申请工伤认定，不需要工资收条及银行流水明细。企业工会和伤者家属都可以帮助伤者到劳动局申请工伤认定。如果企业不承认劳动关系，就需要以上证据走司法程序

2022-10-06 15,340
借条没有流水单有效吗？怎么办喃？
借款关系真实，金额不大的现金借款，借条是直接证据。具体的建议你委托律师介入，审查你手上的证据材料后，律师根据风险情况给你直接起诉或者补充证据后起诉的建议。

2022-07-25 15,340
流水50万被认定诈骗罪怎么判刑
诈骗金额在50万，属于数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。《刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以

2023-09-09 15,340
误工费有流水没有税号如何认定
1、如果当事人要主张误工费，但没有银行流水，也没有税号证明的，可以依法收集单位出具的收入证明、每月发放的工资条等材料来证明其误工收入；而误工收入乘以误工时间所得的数额就是误工费。 2、法律依据：《最

2022-11-11 15,340

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帮信罪流水5000万怎么判
帮信罪流水5000万，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。帮信罪立案标准是： 1、为三个以上对象提供帮助的； 2、支付结算金额二十万元以上的； 3、以投放广告等方式提供资金五万元以上的； 4、违法所得一万元以上的；

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效力待定合同怎么追认
根据合同法，效力待定的合同就包括了：1、限制民事行为能力人订立的合同；2、无权代理人订立的合同；3、无处分权人订立的合同。要使这三类合同有效，相关权利人必须进行追认。而法律规定的追认方式，就包括了明示和默示这两种方式。一般情况下，相关权利人

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认定工伤的流程
认定工伤的流程的第一步是先申请认定工伤，要想被认定为工伤需要同时符合三个条件，分别是在工作时间，工作地点和工作原因。符合这三个条件被认定为工伤后第二步是向有关部门提交材料。根据我国的工伤保险条例，申报工伤，需要提交以下材料。第一份材料就是工

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