违法发放贷款罪的认定标准是什么

2022-04-13 686

普法内容

违法发放贷款罪的认定标准是： 1、侵权对象是国家金融信贷管理制度。银行或者其他金融机构的工作人员非法向关系人以外的其他人发放贷款，不仅会给国家和金融机构造成重大经济损失，还会破坏国家的贷款管理制度，扰乱国家的金融秩序； 2、客观上表现为行为人违反国家规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失； 3、主体是特殊主体，即行为人必须是银行或者其他金融机构的工作人员，其他人不能构成本罪的主体。银行或者其他金融机构也可以构成本罪的主体； 4、本罪在主观方面表现为过失，即行为人对其非法向关系人发放贷款行为所造成的损失是出于过失的心理态度，这种过失一般是过于自信的过失。非法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。根据相关法律规定，银行或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。违反国家规定，向关系人发放贷款的银行或者其他金融机构工作人员，依照上述规定从重处罚。单位犯此罪的，对单位处以罚款，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述规定处罚。

《中华人民共和国刑法》
第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

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刑法中违法发放贷款罪是以什么标准立案的?
刑法中违法发放贷款罪是以下列标准立案： 1、银行或等金融机构及其工作人员违法发放一百万元以上贷款的，应予立案； 2、银行或等金融机构及其工作人员违法发放贷款，造成二十万元以上直接经济损失的，应予立案。

2023-02-19 19
违法发放贷款立案标准是什,2023最新规定是什么
违法发放贷款的立案标准为发放贷款的数额在一百万元以上的以及因为违法发放贷款，造成了直接经济损失达到二十万元以上的。发放贷款应当符合法律规定，在合理范围内进行借贷。

2023-02-18 24
达到什么标准违法发放贷款罪才能立案?
达到数额在一百万元以上的或者违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的标准违法发放贷款罪就能立案，人民法院一般会对其处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。

2020-07-03 112

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违法发放贷款罪的量刑标准是什么，违法发放贷款罪的司法解释是什么
违法发放贷款罪，是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。二、刑法规定刑法修正案（六）第13条对《刑法》第一百八十六条第1款、第2款修改为：“银行或者其

2022-03-14 15,340
违法发放贷款罪司法解释是什么，违法发放贷款罪量刑标准是怎么样的
违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。刑法第一百八十六条第二款银行或者其他金融机构的工作

2022-03-08 15,340
什么是违法贷款犯罪？什么是违法发放贷款罪？
非法发放贷款罪的犯罪构成：（一）主要要素：主体是中国设立的金融机构的工作人员；（二）主观要素：主观表现为过失；（三）客体要素：客体是国家金融管理制度；（4）客观要素：客观表现为违反法律、行政法

2021-12-21 15,340
给朋友违法发放贷款，违法发放贷款罪数额的认定怎样判
近年来，银行从业人员触犯违法发放贷款罪的案件数量越来越多，今天就来简单介绍一下违法发放贷款的相关问题。违法发放贷款罪分为自然人犯罪和单位犯罪：第一种情形自然人违法发放贷款罪的，处五年以下有期徒刑或者

2023-07-14 15,340

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