高利转贷罪可以免于起诉吗

2024-06-01 15

普法内容

高利转贷罪可以免于起诉，关于高利转贷罪的追诉标准问题，《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第26条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）高利转贷，违法所得数额在10万元以上的；（2）虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚2次以上，又高利转贷的。从这条规定中可以看出，因高利转贷罪的构成以牟利为目的为要件，故以违法所得为追诉标准，至于以受过行政处罚次数为标准追诉的，则是情节严重问题。高利转贷罪的量刑处罚根据《刑法》第175条的规定，行为人犯高利转贷罪的，视违法所得数额大小承担不同的刑事责任：违法所得数额较大的（上述追诉标准），处3年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金；违法所得数额巨大的，处3年以上7年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役。关于高利转贷罪“违法所得数额巨大”问题，各地高级人民法院有规定的，应当执行其规定。高利转贷罪的构成要件 1、主体要件高利转贷的犯罪主体不是一般主体，而是特殊主体，即已获得金融机构贷款资金的个人或者单位，亦即金融机构贷款合同中的特定贷款人。如果没有向金融机构取得贷款资金，则不可能是贷款人，那么就不可能实施高利转贷行为。 2、主观要件本罪具有主观上的故意，且以牟利为目的。高利转贷罪的主观故意有两个具体内容：一是故意虚构贷款用途；二是故意将取得的贷款转借给他人。贷款人在申请贷款时，没有虚构贷款用途，没有准备转贷，取得贷款后，因生产生活的客观原因发生变化，不再需要使用贷款，而将贷款转借给他人，且不以牟利为目的，这虽然违反贷款合同约定，但不构成高利转贷罪。 3、客体要件本罪侵犯的直接客体是贷款资金的管理秩序。为了维护信贷资金管理秩序，《借款通则》明确规定，借款人申请贷款，应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用信贷资金、恪守信用等基本条件，禁止套取贷款相互借贷牟取非法收入。而高利转贷行为，虚构贷款用途，挪用信贷资金，违反贷款合同约定，必将破坏信贷资金管理秩序。 4、客观方面要件本罪客观方面表现为已经实施转贷行为。本罪的构成，关键在于行为人在客观上已经实施高利转贷行为。借款人在申请贷款时，即使有虚构贷款用途和高利转贷意图，但后来没有实施高利转贷行为的，不构成本罪，所以本罪是结果犯，有高利转贷和非法获利行为的实际发生，并数额较大的才构成犯罪。行为人实施转贷行为，大多是将从银行取得的贷款投放到民间，如转借给个人、个体工商户或者小企业，并以借据、借条、借款协议等形式确立借贷关系。这些行为表现形式说明，后面发生的转贷大多数是民间借贷。也有些出借人将从银行取得的贷款，以投资、入股、联营的名义交给他人使用，不记股名，不承担风险，届时收回本金和取得高于贷款利率的回报，这种转贷实际上是变相的民间借贷行为。

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可以起诉报名高利贷吗
可以起诉的，但是除了转账记录还需要其他的证据来证明借贷的利率高于中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率(不含浮动)的4倍。根据《中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知》的规定：民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协

2020-08-18 150
以高利转贷罪起诉需要注意什么
我国《刑法》中所规定的高利转贷罪的追诉标准如下：（一）两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的；（二高利转贷，违法所得数额在十万元以上的。高利转贷罪是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所

2021-11-28 28
高利贷转账记录是真实的可以起诉吗？
确定属于高利贷且有相关的转账记录的，是可以起诉的。我国不保护高利贷，民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率（不含浮动）的4倍，超过上述标准的，应界定为高利借贷行为。

2020-01-26 176

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可以免于起诉吗...可以免于起诉吗展开
有足够的关系：没有或者有积极赔偿和家属谅解书在刑事判决上面的区别是什么可以减轻刑法或是免予提起公诉。

2022-10-25 15,340
转贷利率高于银行利率是否属于高利转贷罪中的“高利”
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条【高利转贷罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三

2023-10-05 15,340
关于转让专利可以免税吗
技术转让，是指转让者将其拥有的专利和非专利技术的所有权或者使用权有偿转让他人的行为; 技术开发，是指开发者接受他人委托，就新技术、新产品、新工艺或者新材料及其系统进行研究开发的行为; 技术咨询，是指就

2022-08-07 15,340
高利贷起诉法院可以抗诉吗
高利贷贷款人向法院起诉法院会受理，如果贷款人确有证据证明案件事实，对于贷款人的本金及合法利息约定法院将会支持，但是对于超出法律规定部分的利息请求法院不会支持。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律

2022-06-04 15,340

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01:14
民间放贷属于高利转贷罪吗
行为人实施的民间放贷行为，是否涉嫌触犯高利转贷罪，要看行为人的行为是否符合该罪的构成要件：1、本罪的主体是特殊主体——借款人。这里的借款人可以是企事业法人、其他经济组织、个体工商户，也可以是自然人；2、本罪的主观方面是故意。行为人必须有以转

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00:56
醉驾160可以免于起诉吗
醉驾160有可能被免于起诉。醉驾是有可能免予起诉或者免予刑事处罚的。根据刑法的规定，犯罪情节显著轻微，危害不大的，不认为是犯罪，以及情节显著行为，不需要判处刑法的，可以免予刑事处罚。例如醉酒驾驶机动车的被告人，血液酒精含量在100毫克每10

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01:09
高利转贷罪的追诉时效
高利转贷罪的追诉时效为十年。因为根据我国《刑法》的相关规定可以知道，追诉时效是根据具体罪行的法定最高刑确定的。如果法定最高刑是五年以下有期徒刑的，追诉时效为五年；如果法定最高刑为五年以上不满十年有期徒刑的，追诉时效为十年；如果法定最高刑

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