如何认定职业放贷人

2023-06-04 2

普法内容

职业放贷人是有一定程序和标准的，以下是一般的认定方法： 1、联系当地相关部门：认定职业放贷人需要联系当地的金融、信贷、行业主管部门，例如中国人民银行、银监会、工商局等，了解相关政策和标准； 2、提供证明材料：职业放贷人需要提供相关的证明材料，例如自己的身份证明、信用记录、经营许可证等； 3、进行资质审核：相关部门会对提交的材料进行审核，包括身份、财务状况、经营资质等方面，审核通过后会进行认定； 4、颁发认定证书：认定成功后，相关部门会颁发职业放贷人的认定证书，证明其合法身份和资质。认定职业放贷人需要以下材料： 1、个人身份证明，例如身份证、户口簿等； 2、个人学历证明，例如毕业证、学位证等； 3、个人职业资格证书，例如银行从业资格证、财务会计证书等； 4、个人信用记录，例如个人征信报告、银行流水账单等； 5、个人财产证明，例如房产证、车辆证明、银行存款证明等； 6、个人职业经历证明，例如工作证明、劳动合同等； 7、其他相关证明材料，例如经营执照、税务登记证等。综上所述，职业放贷人需要遵守相关法律法规，合法、诚信地开展业务，不得从事非法放贷和暴力催收等行为。

《中华人民共和国刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

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什么是职业放贷人,如何认定
职业放贷人的认定一般应当符合以下条件： 1.以连续三年收结案数为标准，同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及20件以上民间借贷案件(含诉前调解，以下各项同)，或者在同一中级法院及辖区各基层法院民事诉讼中涉及30件以上民间借贷案件的; 2

2022-09-29 1,462
职业放贷人如何处罚
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2021-03-05 244
专职职业放贷人如何起诉
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2020-09-27 178

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职业放贷人如何处罚
违法发放贷款数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

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职业放贷人认定标准和依据有哪些
职业放贷人的认定一般应当符合以下条件： 1、以连续三年收结案数为标准，同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及20件以上民间借贷，或者在同一中级法院及辖区各基层法院民事诉讼中涉及30件以上民间借贷案

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如何认定个人非法放贷罪?
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银行借贷纠纷怎样认定职业放贷
违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第（四）项的规定，以非法经营罪定罪处罚。前款规

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商业贿赂罪如何认定
商业受贿罪认定标准是以下四点： 1、商业受贿罪侵犯的客体是公司、企业或者其他单位的正常管理秩序； 2、客观方面表现为利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的行为。行为人利用职务便利主动索取他人财物的，只

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