备用信用证诈骗是怎样的

2024-05-30 9

普法内容

（一）进口备用信用证诈骗进口备用信用证诈骗是诈骗分子为骗取银行融资、实际供货商的货物或进口商定金，采用诱惑欺骗的方法，以向进口企业提供紧销商品为借口，诱使买方银行开立不可撤销备用信用证。进口备用信用证常用的诈骗具有以下特点： 1．诈骗分子为诱惑买方企业向银行申请开立备用信用证，最常用的理由就是提供紧缺商品或可提供其他优惠条件。 2．备用信用证的付款期通常以远期一年为限，是基于买卖双方所签订合同的。 3．一般情况下，诈骗分子会提供所谓的备用信用证标准格式，并要求买方指示银行按其开立，且在信用证中还特别规定受益人由其指定。 4．诈骗分子以诈骗巨额款项为目的，所以备用信用证的金额一般较大。 5．受骗方不仅包括国内进口企业、银行，还有外方的实际供货商等。（二）出口备用信用证诈骗是指诈骗分子打着正常贸易的旗号，以向我方提供出口付款保证为名，在所开备用信用证中故意添加某些对出口商非常不利或者制约出口商主动权的“陷阱条款”，玩弄花样，企图骗取出口商的出口货物或履约金。这种诈骗常常具有如下特点： 1．所开备用信用证带有对卖方的不利条款或陷阱条款，制约了出口商的主动权。 2．申请人要求受益人向其指定代表支付合同金额或开证金额的一定比例履约金。 3．诈骗分子以向出口商提供付款保证为名，通过银行开具备用信用证。 4．申请人串通开证行不择手段地拒付出口货款，使出口商货、款两空，受害方主要是中国内地出口企业。（三）引资、融资备用信用证诈骗引资、融资备用信用证诈骗主要是诈骗分子打着“国际财团”的牌子，以帮助地方政府引进外资为借口，诱使国内银行开具备用信用证，借以在国外招摇撞骗，或者穿着“外资企业”的外衣，以合作投资为理由，伪冒国外银行的备用信用证，以此作为融资保证，企图骗取我方银行的融资或贷款。例如，2007年欧洲某不法分子通过熟人介绍找到云南某县银行负责人，自称是“某国际财团”的代表，可以帮当地政府引进巨额资金，支持地方经济建设，但条件是该行必须开出以“某国际财团”为申请人的大额备用信用证，并支付一定比例的手续费。由于该县地处偏远，经济不发达，难以引进外资，且A行负责人素质不高，求财心切，竟然不顾后果，以该行名义开出了总额为100亿美元的备用信用证，让不法分子到处招摇撞骗，造成了极坏影响，也严重损害了银行的声誉，令人震惊。从这一案例可以看出，这种诈骗常常具有如下特点： 1．诈骗分子声称背后有“国际财团”的支持，可以为国内引进大笔资金，或者以“外资企业”身份出现，寻求合作投资伙伴。 2．诈骗分子巧舌如簧，以引资为借口，诱使国内银行出具备用信用证，或者以合资为理由，不择手段地伪冒国外银行的备用信用证，且金额巨大，以诈取暴利。 3．诈骗分子施以小利，千方百计拉关系、托熟人，试图通过地方政府官员出面促成其事，而本人则在幕后操纵指挥。 4．诈骗分子有时会用国外银行开立的伪造备用信用证作为抵押，或利用中方银行开具的备用信用证进行诈骗，骗取中方银行的贷款或融资。 5．受骗者包括国内企业、地方政府官员和银行。

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透支信用卡的信用证是否构成信用卡诈骗罪
行为人若恶意透支信用卡的，是可能构成信用卡诈骗罪的。进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

2020-06-02 137
怎样查看信用证诈骗数额
信用证诈骗的数额认定标准如下：1.个人进行信用证诈骗数额在10万元以上的，属于数额巨大；个人进行信用证诈骗数额在50万元以上的，属于数额特别巨大。2.单位进行信用证诈骗数额在50万元以上的，属于数额巨大；单位进行信用证诈骗数额在250万元以

2020-01-28 91
怎样判定诈骗的信用卡
判定诈骗信用卡的标准： 1、诈骗信用卡罪侵犯的客体是信用卡管理制度和公私财产所有权； 2、诈骗信用卡罪客观方面表现为行为人采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用信用卡骗取公私财物的行为； 3、诈骗信用卡罪的主体是一般主体，自然人可成为诈骗信用

2022-04-14 286

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备用信用证诈骗的相关内容有哪些？
开备用信用证融资，是可行的,流程如下： 1.批额度：在中国的公司必须是三资公司，具备外汇差额、外债额度；贷款行核定贷款额度，多是备证金额的90%-95%贷款。 2.贷款行和开证行之间存在必须有代理行

2022-08-08 15,340
怎样骗取信用证进行诈骗
骗取信用证是指行为人采用虚构事实，隐瞒真相的方法欺骗银行为其开具信用证的行为。骗取信用证的方法是多种多样的，如在著名的衡水信用证诈骗案中，梅直芳等犯罪分子就是采用向中国农业银行衡水支行提供虚假的“引资

2021-06-29 15,340
信用证诈骗罪的构成要件是什么，信用证诈骗罪的量刑标准是怎么样的
信用证诈骗罪构成要件：（一）客体要件客体是复杂客体，即国家的信用证管理制度和公私财产所有权。信用证是一种银行的付款保证，属于银行信用，其一旦遭到破坏，必然造成国家贸易秩序紊乱，破坏国家金融秩序，动

2022-03-06 15,340
信用卡诈骗怎样判刑信用卡诈骗怎样判
如果有人利用了他的信用卡对他人诈骗，并且还得到了一定数量的财物，达到了一定的标准，那么一定会受到法律的惩处。对于实施信用卡诈骗的行为应该怎么追究责任，我国相关法律法规做出了明确的规定。利用信用卡实施诈

2022-05-20 15,340

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00:57
信用卡诈骗刑法规定
信用卡诈骗的刑法规定，主要是指刑法第196条的规定。对犯信用卡诈骗罪的犯罪分子的量刑轻重，与其诈骗数额的大小有关，一般会被判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。根据《中华人民共和国刑法》的相关规定可知，犯罪分子进行信

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信用卡诈骗罪能取保吗
信用卡诈骗，是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。刑法对此罪规定了三个量刑幅度，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其

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信用卡套现属于诈骗吗
信用卡套现并不一定属于诈骗。信用卡套现一般指的是持卡人通过pos机或者其他工具，套取信用卡中的额度。信用卡套现行为违反了信用卡的使用规则，一经发卡行发现，发卡行有权降低持卡人的信用额度，要求持卡人及时偿还欠款。如果持卡人在套现后，按期还款，

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