转账被银监会扣住了怎么办

2022-01-04 9

普法内容

转账被银监会扣住了需要本人持本人身份证到柜台去办理。首先需要看是什么性质的冻结。如果是长期不用或资金有不正常的进出，需要本人持本人身份证到柜台去办理解冻。如果是执法机关因为相关案件把账户冻结了，需要持卡人配合相关机关完成案件执行，才能恢复被冻结的账户。转账金额过大，是有可能被银监会调查的，一般会被认为是洗钱，如果能够证明收入来源合法是不用担心的。洗钱是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。洗钱最关键的一点是将违法所得及其产生的收益合法化，所以转账即时是大额转账只有款项来源是合法的就算不上是涉嫌洗钱。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
第十三条  金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。如发生突发情况或者应当关注的情况的，金融机构应当及时评估和完善交易监测标准。
第十二条  金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：（一）中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。（二）公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。（三）本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。（四）中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。（五）中国人民银行要求关注的其他因素。
第十四条  金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。

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转账需要银监会受理吗
一般来说，不论你转入多大金额，银监会都不回去查，他们根本不会管理到这块。只有你有案子或是官司了，法院会查你帐。

2020-02-09 255
私账转账20万会被监控吗
私账转账20万是会被监控。根据中国人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下3种情况将列为重点对象：1、公对公单笔转账支付或者累计200万元以上；2、私对私或者私对公，单笔转账支付或者当日累计交易20万元以上；3、不

2021-12-12 7,444
银行转账备注写错了怎么办
银行卡有转账那个记录，这些都是法律凭证。即使是朋友，也应该给你打一个欠条。以防万一，亲兄弟明算账，该有的手续一样不能落下。根据我国法律规定，证据包括： (一)当事人的陈述； (二)书证； (三)物证； (四)视听资料； (五)电子数据；

2020-07-23 2,667

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被骗了，银行卡转账，怎么办
《刑法》第二百六十六条规定诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严

2022-08-14 15,340
银行账户转账显示一天要转五次会被监控吗
不会，这是正常使用，只有银行发现资金来源和转出去向有问题才会监控，再说监控只是防范风险，不代表什么。

2022-11-01 15,340
支付宝卡卡转账失败，但银行卡的钱被扣了，怎么办
支付宝服务中心:093--5167感谢您的支持单笔转出大于等于5万元，无论手机还是电脑，都将在次日24点前到账。而且遇到法定节假日或休息日，到账时间顺延。........天天在江南里呆着，不知道什么叫

2022-11-02 15,340
银行卡转账被骗怎么办？我给人家转了2000
银行卡被冻结了，别人还能转账过来。锁定只是冻结了支出功能；收入功能没有关闭；银行卡可以接受汇款，转账。注意：部分银行卡锁定为暂时，到时自动解锁，一般为次日或24小时后；部分银行卡锁定不会自动解除，需持

2022-10-30 15,340

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00:58
借别人银行卡转账违法吗
借别人银行卡转账违法。所有的信用卡和借记卡只能让本人使用，如果把自己的卡借给他人使用，因此产生的任何后果，都需要让本人负责。如果存在犯罪行为，例如：贩毒、洗钱、走私、诈骗等，或者与他人产生经济纠纷的，那么公安机关会通过身份证和银行卡追究持卡

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01:04
被主管乱扣工资怎么办
被主管乱扣工资的处理办法如下：1、可以先与主管协商处理；2、也可以直接向当地劳动局或者劳动监察执法大队投诉处理；3、还可以向劳动仲裁机构申请劳动仲裁处理；4、可以向人民法院起诉处理。根据相关法律规定，工资应当以货币形式按月支付给劳动者本人。

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01:02
居住证续签超时了怎么办
居住证续签超时了的处理如下：如果过期时间在60天以内可以续期；超过60天，只能重新办理。如果你的居住证过期没有审验，可以到派出所申请重新办理或者补审，一般来讲，补审即可。《居住证》的有效期一般为1年，需要每年签注一次。持证人应当在其《居住证

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