存款被人用伪造身份证盗取开户行有责任吗

2023-02-24 256

普法内容

根据《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》等法规制度要求，银行应当切实规范银行卡发卡行为。“发卡机构应切实履行客户身份识别义务，确保申请人开户资料真实、完整、合规。要充分利用联网核查公民身份信息系统，验证客户身份信息。未履行责任导致匿名、假名账户开立的，要按反洗钱法予以处罚，造成客户资金损失的，要依法承担责任。”“为持卡人开通自助转账业务时，要向持卡人充分提示开通有关业务的风险，并要对持卡人进行更为严格的真实身份核查，确保实名开户;未履行职责，产生资金风险的，要依法承担责任。”“持卡人开通电话、atm转账的，每日每卡转出金额不得超过5万元人民币。

《中华人民共和国商业银行法》第六条商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯。第七条商业银行开展信贷业务，应当严格审查借款人的资信，实行担保，保障按期收回贷款。商业银行依法向借款人收回到期贷款的本金和利息，受法律保护。

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被人盗用身份证开银行卡
1、当客户发现有被冒名开卡的情况后，应尽快联系发卡银行，及时提供身份证件挂失证明、公安机关报案回执、司法裁定等证据材料，证明欺诈行为并非是客户主观原因造成的，银行会根据实际情况认定相关行为不归责于客户，客户不需要承担相关损失。目前二代身份证

2024-06-17 23
我的身份证被别人盗用贷款，我是否有责任？
可以到银监会投诉。盗用别人身份证是犯罪。第二百八十条之一【使用虚假身份证件、盗用身份证件罪】在依照国家规定应当提供身份证明的活动中，使用伪造、变造的或者盗用他人的居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件，情节严重的

2024-06-19 20
身份证被盗用办理了信用卡银行有没有责任
身份证被盗用办理了信用卡银行有责任。身份证丢失后被不法分子冒充办理信用卡，银行因此受到财产损失，当事人无法控制的。当事人虽有保管好自己身份证明的义务，银行在为个人办理信用卡时，应该履行审查义务，审查内容包括身份证是否由本人使用，身份证的真伪

2022-03-29 722

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银行借户存款被盗有没有责任
储户存款被盗银行应需要承担责任，法律规定，商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人侵犯。所以保障储户银行卡内的资金安全是银行的责任，如果储户银行卡内自己被盗银行显然是没有尽到义务，应当承担责

2023-11-07 15,340
身份证被冒用被盗用的法律责任
冒用他人身份证是违法行为。银行为顾客开户时，应该仔细查看居民身份证，这既是银行实名制存储的要求，也是防止违法犯罪的有效措施。由于银行没有完全履行审查的义务，致使有些人被他人冒名办理了多张借记卡，银行对

2021-03-20 15,340
发现身份证被他人伪造使用时该怎么办, 如何处理, 伪造假身份证行为
发现身份证被他人伪造使用时，应该马上向公安机关举报，让公安机关对其进行处罚。如果情节严重涉嫌犯罪的话，还需要追究对方的刑事责任。根据《居民身份证法》第十七条规定，有下列行为之一的，由公安机关处二百元

2022-02-15 15,340
伪造身份证构成伪造变造居民身份证罪吗
不构成此罪。伪造、变造居民身份证罪：（一）客体要件，本罪侵犯的客体是国家居民身份证管理制度。(二)客观要件，本罪的客观方面表现为伪造、变造居民身份证的行为。"伪造"是无身份证制作权的人制作虚假的居民身

2022-02-14 15,340

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伪造身份证罪怎么定罪
伪造身份证罪的定罪如下： 1、伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金； 2、情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。伪造身份证

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伪造、变造、买卖身份证件罪立案标准
根据《中华人民共和国刑法》第二百八十条规定，伪造、变造、买卖居民身份证罪，是指伪造、变造买卖居民身份证的行为。该罪是行为犯，也就是说只要实施了伪造、变造居民身份证的行为，原则上就构成犯罪，不论结果如何，应当立案追究刑事责任。而如果造成严重后

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别人拿我身份证有用吗
别人拿了身份证有可能会拿去做坏事。最常见的，用身份证的名义去办理各种卡，如会员卡，各种手机卡。风险高的，办理各种银行卡。风险再高的，办理公司法定代表人身份证明，还有其他未知风险。以上皆有债务风险，甚至涉嫌刑事风险。因此建议在身份证遗失后及时

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