银行承兑质押贷款是哪些

2024-06-21 34

普法内容

银行承兑质押贷款属于低风险业务，且利率较低（一般执行基准利率＋票据管理费），由于占用银行信贷资源所以在审批该银承质押贷款业务时银行会结合质押汇票到期日综合考虑该笔业务收益。比如某行规定银承汇票质押日需距离票据到期日原则上最长不超过3个月，贷款期限最短为6个月，这就意味着企业票据在三个月到期后由质押银行代收至企业在该行帐户，转变为另一种低风险业务存单质押贷款（类似贷款置换），这样银行就会得到至少3个月的定期存款（这是银行想要的）。从企业角度来看，如企业有办理该种业务的需求应关注以下两方面因素：一是银承贴现利率，在目前贴现利率逐步回落至合理水平趋势下办理该种业务的综合财务成本是否合适；二是是否能通过该种业务成为银行存量客户，以便于银企加深相互了解办理其他业务。建议：如果企业下游经常支付银承汇票而上游又不接受银承汇票或需要贴息导致企业手中应收票据较多，可考虑向银行申请票据托管业务（由银行代为管理企业应收票据），同时申请票据池业务（拆票、质押贷款、贴现等综合服务）。本质上该种业务需求能说明企业以下两种情况：一是在供应链中企业处于相对弱势地位，上游供应商和下游客户具有相对较强的谈判地位；二是企业需要补充流动资金，可考虑在未来的采购销售业务中应用供应链融资方式办理保理或保兑仓等业务。

*注：律师普法为法师兄（原110咨询网）原创内容，未经授权，任何形式的复制、转载都视为侵权行为。

律师普法更多>>

可以收质押的银行承兑吗
质押背书的被背书人以质押票据再行背书或者背书转让票据的，背书行为无效。汇票质押是指以设定质权、提供债务担保为目的而进行的背书。它是由背书人通过背书的方式，将票据转移给质权人，以票据金额的给付作为对被背书人债务清偿保证的一种方式。背书人在设定

2024-06-21 25
银行承兑汇票质押和抵押的区别
商业承兑汇票和银行承兑汇票的区别：承兑人不同，决定了商业承兑汇票是商业信用，银行承兑汇票是银行信用。银行承兑汇票一般由银行签发并承兑，而商业承兑汇票可以不通过银行签发并背书转让，但在信用等级和流通性上低于银行承兑汇票，在银行办理贴现的难度较

2024-05-08 26
股权质押银行抵押贷款比例有哪些
股权质押贷款比例一般最高不会超过股权票面额的75%，股权质押贷款比例要根据股权发行公司的经营情况、行业性质等因素，由借款人、贷款人和出质人商量确定。股权质押指出质人以其所拥有的股权作为质押标的物而设立的质押。

2021-04-03 237

专业问答更多>>

银行承兑汇票质押贷款需要注意什么
银行承兑汇票作为质押物需移交放款人的，银行承兑质押不如贴现方便了。只有当贴现利息高于贷款利息的情况下，才会考虑用银行承兑汇票做抵押贷款。抵押贷款指借款者以一定的抵押品作为物品保证向银行取得的贷款。它是

2023-11-13 15,340
商业承兑质押贷款怎么办
我国法律是禁止流质抵押的，可以股权质押，股权质押的风险责任： 1、股权质押贷款的借款人应严格按照贷款合同使用资金，确保到期还本付息。 2、质押贷款的股权价值有明显减少的可能，足以危害贷款人权利的，贷款

2023-06-28 15,340
什么是银行质押贷款
什么是银行质押贷款，所谓质押贷款，就是借款人以合法有效、符合银行规定条件的质物出质，银行等金融机构申请取得的人民币贷款。根据不同的质押物特点，借款人可以拿到不同额度的贷款。质押贷款的特点：具有质物

2022-08-29 15,340
银行承兑汇票能否作为物质押，有哪些相关规定？
《物权法》第223条规定，债务人或者第三人有权处分的下列权利可以出质：（一）汇票、支票、本票；（二）债券、存款单；（三）仓单、提单；（四）可以转让的基金份额、股权；（五）可以转让的注册商标专用权、专利

2022-10-29 15,340

法律短视频更多>>

01:24
商业承兑汇票和银行承兑汇票的区别
商业承兑汇票和银行承兑汇票主要有下面几点区别： 1、两者的承兑人不同。商业承兑汇票的承兑人是银行以外的付款人；银行承兑汇票的承兑人是银行。 2、出票与承兑方式不同。商业承兑汇票即可以由付款人签发并承兑，也可以在收款人签发后由付款人承兑。相比

12,195 15,340
01:06
股权质押贷款手续
用股权办理质押贷款的，贷款人在审查借款人提供的相关材料后，与借款人签订书面贷款合同，或者在贷款合同中约定以股权提供担保。签订股权质押合同后，借款人须凭股权质押合同到股权出质登记机构，办理股权出质登记，股权出质登记机构应向借款人出具股权质押的

1,413 15,340
01:08
房产证抵押贷款要银行流水吗
房产证抵押贷款要银行流水。用房子做抵押贷款，各贷款机构依然会考虑借款人的还款能力来发放贷款。在考察个人还款能力的时候，会通过查看个人的收入情况、个人的信用情况以及个人的资产状况等综合而定。而个人的收入，往往都是通过银行流水来查看的。因此，房

2,772 15,340