怎么判断贷款是否违法？

2020-11-27 7

普法内容

符合以下要件可判断构成违法发放贷款罪： 1、侵犯的客体是国家的贷款管理制度。 2、存在违反法律、行政法规规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。 3、犯罪主体是银行或者其他金融机构的工作人员。 4、在主观方面表现为过失。

《刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

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怎么样判断违法发放贷款罪?
违法发放贷款罪系行为犯或结果犯，即以侵害行为具备一定的情节或者发生一定的危害后果作为构成要件的犯罪。如果侵害行为未到达严重程度，则只能以一般违法行为进行处理。对于违法发放贷款行为之罪与非罪的区分，关键是从客观方面进行考察

2020-02-15 119
借贷合同如何判断是否违法
判断借贷合同违法如下： 1.套取金融机构信贷资金又高利转贷给借款人，且借款人事先知道或者应当知道的； 2.以向其他企业借贷或者向本单位职工集资取得的资金又转贷给借款人牟利，且借款人事先知道或者应当知道的； 3.出借人事先知道或者应当知道借款

2020-07-22 78
是否是违法分包如何判断
有以下情形的，应判断为违法分包： 1、将工程分包给不具备相应资质条件的单位； 2、工程分包没有经建设单位认可； 3、将建设工程的主体结构进行分包； 4、分包单位将其承包的工程再分包。

2021-02-26 213

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汽车抵押贷款怎么判断是否正规
判断汽车抵押贷款是否正规，可以参考以下几个维度： 1、贷款机构的成熟性：成熟性指的是贷款机构的经营时间，如果经营时间越长，一般经营时间越长，其所积累的客户也就越多，可信赖程度也就越高； 2、贷款机构的

2022-06-10 15,340
是否是违法分包如何判断
判断是违法分包的条件如下：（一）分包给不具备相应资质条件单位的；（二）分包未经建设单位认可的；（三）分包建设工程主体结构的；（四）分包单位将其承包的建设工程再分包的。

2023-07-17 15,340
网贷是否合法，怎么判断合法的网贷公司
只要利率正常，没超过国家规定的！都属于正常网贷希望能帮到你

2022-10-20 15,340
如何判断分包是否违法的?
按照法律规定分包是合法分包，是有效的。分包不符合法律规定的，不合法。分包必须经发包人同意；分包只能是一次性分包，即分包商不得将承包的项目分包出去。根据《建设工程质量管理条例》和《房屋建筑和市政基础设施

2021-12-04 15,340

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贷款过桥是违法的吗
贷款过桥不一定是违法的。过桥贷款处于法律灰色地带，如果贷款合同没有约束为特定目的的，或注明不能用于股权或资产收购就是合法的。从商业银行开展过桥贷款业务的实践来看，该项业务的基本法律关系仍然是贷款相关法律关系，以及在此基础上形成的从属法律关系

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私人放贷款是否合法
私人放贷款是合法的，私人放贷属于民事行为，只要不超过一定规模和人数，受到民法和合同法的约束和保护，但以下情况的除外。我国法律规定，自然人之间的借款合同约定支付利息的，借款的利率不能违反国家有关限制借款利率的规定。同时，民间借贷的利率可以

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贷款中介违法吗
贷款中介不违法。具体如下： 1、贷款中介不违法，法律确认了市场主体具有运用自有资金进行借贷获利的权利； 2、贷款中介了解贷款所需的材料和办理流程，会让借款人提前准备好相关材料证明，这会节省大量时间。根据相关法律规定，中介合同是中介人向委托

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