信用卡套现定罪标准是如何规定的

2020-10-05 244

普法内容

由于信用卡套现的手段不同，利用信用卡套现涉及的罪名也不同，常见的罪名有信用卡诈骗罪、骗取贷款罪、妨害信用卡管理罪和非法经营罪。 1、信用卡诈骗罪恶意透支行为的量刑起点数额范围在1万元以上不满10万元，其他信用卡诈骗行为的量刑起点数额范围为5000元以上不满5万元。 2、骗取贷款罪取得贷款等数额在一百万元以上的，或者以欺骗手段取得贷款等给银行，或其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的，都将被立案追诉。 3、妨害信用卡管理罪对于明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量累计在十张以上的、非法持有他人信用卡，数量累计在五张以上的及刑法规定的其他行为都将以立案。

根据《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第12条规定，违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法；以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

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如何判定信用卡套现行为
一、如何判定信用卡套现行为？ 1、大额消费多用来套现的信用卡几乎月月都有大额消费，而且普遍占总额度的90%以上。其中最重要的一个特点就是，经常出现较大的整数金额如20000、40000等。因为日常消费刷卡很少能碰到大额整数，所以这是银行判

2023-12-01 2,712
信用卡自己给自己套现如何定罪
根据我国相关法律规定，对于信用卡自己给自己套现的定罪为信用卡诈骗罪，其该行为市属于恶意套现的，是需要处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

2020-06-04 724
信用卡套现逮捕么？关于信用卡套现有什么规定
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不

2024-05-22 22

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什么叫信用卡套现，信用卡套现的定罪
现实中提供了很多所谓的合法夹克的广告和服务，但这些行为都是违法犯罪行为，我国没有合法的信用卡夹克方法。由于信用卡夹克的手段不同，利用信用卡夹克的罪名也不同，常见的罪名是信用卡欺诈罪，欺诈贷款罪，妨碍信

2021-10-21 15,340
信用卡套现犯罪立案标准是什么，如何处罚，套现信用卡诈骗罪的行为
目前的法律规定信用卡套现只对使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当以非法经营罪定罪处罚。个人以非法占有为目的，或者明知无

2022-02-05 15,340
信用卡套现犯罪吗, 信用卡套现诈骗罪的相关法律规定是怎样的
使用POS机套现肯定是犯法的，按照最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）中有关信用卡的规定如下：第五十四条[信用卡诈骗案(刑法第一百九十六条)]进行信用卡诈骗活动，

2022-01-09 15,340
信用卡套现非法经营罪量刑标准的相关规定
信用卡套现非法经营罪量刑标准如下：这个要看套现的金额了，金额越大，在规定时间内没有归还银行款项是要判刑的，依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者

2023-09-04 15,340

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01:10
信用卡套现属于诈骗吗
信用卡套现并不一定属于诈骗。信用卡套现一般指的是持卡人通过pos机或者其他工具，套取信用卡中的额度。信用卡套现行为违反了信用卡的使用规则，一经发卡行发现，发卡行有权降低持卡人的信用额度，要求持卡人及时偿还欠款。如果持卡人在套现后，按期还款，

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01:18
二套房的认定标准
二套房的认定标准有以下几点： 1、父母名下有房产，以未成年的子女名义再购房的； 2、未成年的时候名下已有房产，成年后再次贷款购房的； 3、个人名下已持有全款购买的住房，再次贷款购房的； 4、个人名下还有贷款购买的住房，在贷款结清出售之后再次

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00:57
信用卡诈骗刑法规定
信用卡诈骗的刑法规定，主要是指刑法第196条的规定。对犯信用卡诈骗罪的犯罪分子的量刑轻重，与其诈骗数额的大小有关，一般会被判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。根据《中华人民共和国刑法》的相关规定可知，犯罪分子进行信

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