退款需要身份证银行卡合理吗

2020-01-17 833

普法内容

如果单纯的退款转账应该只需要银行卡号和姓名但是如果还有相关程序或者验证身份之类的可能需要。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

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工程款要银行卡身份证干啥子
原则上开卡需要本人办理，但是如果是一般的银行卡（即借记卡），可以由他人代开，需要出示代理人和被代理人双方的身份证原件。扩展资料:用户开户流程： 1、银行卡必须要带上身份证和现金； 2、排号以及填表等待； 3、柜台喊到你的号时将填好的表格和身

2021-01-02 1,268
不需要银行卡的身份证号码是否就可以办理银行卡？
只要在有效期内就可以办理，有一样的权利。大部分银行都可以办，现实中有个别银行的规章制度不认可临时身份证，这是违法的。如果是办理信用卡，那要求就更高了，需要稳定的收入等等。当然，如果你去银行只办理借银行卡就只需要身份证就够了。

2020-04-06 253
银行卡能查到身份证吗
银行卡可以查到身份证信息，银行可以通过银行卡查到银行卡开户人的个人信息，包括身份证号码，姓名，详细地址，联系方式，预留手机号码等，但是只有公、检、法依法才有资格委托银行调查银行卡个人信息，他人无权查询个人信息。银行卡的持卡人在用卡的时候需

2021-03-25 1,592

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身份证过期重新办理后银行卡需要更新吗
身份证过期重新办理后银行卡不需要更新。身份证补办流程：1、申请人或代补办人到常住户口所在地公安机关；2、填写居民身份证申领登记表；3、工作人员校验户口簿和审阅居民身份证申领登记表；4、缴纳证件工本费用

2024-03-24 15,340
拿别人的银行卡，身份证银行卡能办贷款吗？
只有身份证，银行卡是不能申请贷款的，还需要提供其它相关的材料，例如无抵押信用贷款需要银行流水，工作证明，住址证明，良好的信用记录等等贷款申请及审批。 (1)贷款申请。借款人需要贷款，应当向主办银行或

2022-04-18 15,340
退房需要身份证吗身份证退房必须本人办理吗
退房一般不需要身份证，开房需要身份证，但有时候为了防止开房的人和住房的人不是同一个人，有的地方也要求出示身份证。酒店业工作人员对住宿旅客不按规定登记姓名、身份证种类和编号的，或者明知住宿旅客将危险物质

2021-10-23 15,340
银行卡换身份证收费吗
身份证内置芯片损坏，应当换领身份证，需交验居民户口簿，工本费40元。根据规定，办理二代居民身份证需要交验居民户口簿原件。属于公安部异地申领居民身份证一对一试点城市的，也可以交验居住证。《居民身份证法》

2022-04-11 15,340

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01:08
没有带身份证可以办银行卡吗
身份证是证明公民个人身份信息的重要工具，身份证中含有芯片，能够被读取和使用，同样依据身份证信息能够查明居民的违法犯罪及信用情况，因此到银行办理银行卡需要使用身份证，同时也是为了能够实名认证。到银行办理银行卡没有身份证银行将不予办理，但有特殊

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01:03
办理身份证需要预约吗
办理身份证不需要预约。到常住户口所在地的公安机关办理申领手续，要交验居民户口薄、本人照片，填写《居民身份证申领登记表》交纳证件工本费。未满十六周岁的公民，自愿申请领取居民身份证的，由监护人代为申请领取居民身份证。公安机关在对公民申报材料、本

20,610 15,340
00:58
扣分需要身份证吗
扣分需要身份证。违章处理流程如下： 1、违章本人或车主来要亲自处理； 2、需要带身份证原件，驾驶证原件，行驶证原件到交警大队的违章处理窗口进行办理； 3、选择要处理的违章内容，可以全部处理也可以有选择的处理，并且可以对违章的提出异议，并申请

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