拿我身份证办银行卡还给我钱是什么套路？

2021-11-06 12

普法内容

你的身份证只能办你名下的银行卡，如果别人拿去，那这个套路就是用你的银行卡转账，进行网络诈骗及洗钱的违法活动。你得了一点小钱，却要背上违法的黑锅。持卡人转借其银行卡的，发卡银行应当责令其改正，并对其处以1000元人民币以内的罚款。持卡人出租或转借其信用卡及其账户的，发卡银行应当责令其改正，并对其处以1000元人民币以内的罚款由发卡银行在申请表、领用合约等契约性文件中事先约定。持卡人的义务： 1、申请人应当向发卡银行提供真实的申请资料并按照发卡银行规定向其提供符合条件的担保； 2、持卡人应当遵守发卡银行的章程及《领用合约》的有关条款； 3、持卡人或保证人通讯地址、职业等发生变化，应当及时书面通知发卡银行； 4、持卡人不得以和商户发生纠纷为由拒绝支付所欠银行款项。

《银行卡业务管理办法》
第五十四条  持卡人的义务：（一）申请人应当向发卡银行提供真实的申请资料并按照发卡银行规定向其提供符合条件的担保。（二）持卡人应当遵守发卡银行的章程及《领用合约》的有关条款。（三）持卡人或保证人通讯地址、职业等发生变化，应当及时书面通知发卡银行。（四）持卡人不得以和商户发生纠纷为由拒绝支付所欠银行款项。
第六十条  持卡人将单位的现金存入单位卡账户或将单位的款项存入个人卡账户的，中国人民银行应责令改正，并对单位卡所属单位及个人卡持卡人处以1000元人民币以内的罚款。
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条　  诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

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我用身份证和银行卡取钱，我别人可以拿我的卡吗
不可以。银行明确规定，办理借记卡必须携带本人身份证办理。一般需要本人在场才可以办理开户银行卡。银行卡开卡的流程：代理人携带身份证、委托人身份证，以及少量现金前往银行营业网点；在银行大堂工作人员的协助下填写表格。

2020-08-04 475
我朋友用我的银行卡套现又不还怎么办
首先要有证据证明欠款事实，借条、欠条、录音录像等可能反映其支款的书面材料，第二，至法院起诉要求还款并支付利息，第三，可查询其名下有无房产、车辆、存款并进行查封、冻结以便执行。第四，如还款期限届满两年，且期间追要过，需找证据证明，否则超

2021-03-15 291
别人要我身份证和银行卡是什么情况
一旦公民手持身份证照片被不法分子获取，公民生活的方方面面都有可能面临威胁，遭遇金融安全危机、交通医疗风险等的概率极大。本人的姓名、地址、身份证号一览无余，个人信息被毫无遮盖地呈现于网络中，十分危险。必须足够重视手持身份证照片上网事件，保护个

2020-05-27 1,278

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男方用我的身份证和我的身份证和银行卡号码把银行卡转给了我怎么办
扭曲行为在司法上不好鉴定，只能是法院考量的一个情节。如果感情确已破裂，您可提起离婚诉讼，要求法院判决离婚。抚养权方面，一般按照对孩子成长有利原则，法院确定抚养权时会综合考虑孩子现在的生活状态、夫妻双方

2022-01-21 15,340
我爸爸给我办银行卡我爸爸还能用他的身份证吗
从你描述的情况看，你爸爸只是起到了介绍的作用，所以他们之间的问题与你爸爸没有任何关系，但是，用你爸爸的身份证办理银行卡，应该是你爸爸同意的，否则他们不可能拿到你爸的身份证，他们找你爸要钱是有一定道理的

2022-03-20 15,340
别人拿我身份证去贷款我不知道现在银行叫我还款怎么办
你自己说不知情，必须要拿出有力的证据才行的。空口无凭是不能被银行接受的。你要是没有任何的证据来证明你不知情，就说明你是知情的。你既然知道了，别人用你身份证来贷款，那就与银行无任何的关联。假如在贷款人

2023-10-03 15,340
有人拿我身份证公章给人写的钱我应该还吗
如果确实是您的债，您就要还，不是就不需要还，看证据是否成立。

2022-10-21 15,340

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别人拿我身份证有用吗
别人拿了身份证有可能会拿去做坏事。最常见的，用身份证的名义去办理各种卡，如会员卡，各种手机卡。风险高的，办理各种银行卡。风险再高的，办理公司法定代表人身份证明，还有其他未知风险。以上皆有债务风险，甚至涉嫌刑事风险。因此建议在身份证遗失后及时

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01:08
银行卡别人拿去洗钱是什么罪
银行卡别人拿去洗钱是洗钱罪。明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为其掩饰、隐瞒来源和性质，应没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期

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银行卡套现属于什么罪
银行卡套现属于非法经营罪。持卡人以非法占有为目的，不通过ATM或银行柜台等正规渠道提取现金，而是通过一些非法中介机构以虚假消费的名义，采用套现的方式恶意透支，取得现金应当追究刑事责任。以涉案金额大小认定犯罪情节的严重程度，银行卡套现的判刑

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