未履行客户身份识别的处罚

2020-02-28 24

普法内容

对于未履行客户身份识别义务的金融机构，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。如果情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：未按照规定履行客户身份识别义务的；未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；违反保密规定，泄露有关信息的；拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

*注：律师普法为法师兄（原110咨询网）原创内容，未经授权，任何形式的复制、转载都视为侵权行为。

律师普法更多>>

银行是否有客户身份识别义务
有。银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

2024-06-05 14
怎么起诉客户的未履行合同
未履行合同的起诉流程如下： 1、确定管辖法院一般使被告住所地或者合同履行地人民法院； 2、写出起诉书，之后向法院提交起诉书； 3、按照对方当事人的数量，向法院提交相应份数的起诉书副本； 4、向法院提交对方不履行合同的证据。等人民法院审查后，

2020-01-22 191
对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施
对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取以下措施： 1、实地回访； 2、要求客户补充身份资料； 3、回访客户； 4、向公安机关核查。金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及

2021-11-30 65

专业问答更多>>

银行有客户身份识别义务吗
有。银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章的规定需核对相关自然人的的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

2022-08-31 15,340
银行对客户提供证件的身份识别有哪些规定
有。银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章的规定需核对相关自然人的的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

2022-08-26 15,340
如何识别真假身份证
1、核对相片。判别证件照片与持证人的一致性。 2、彩虹印刷。居民身份证底纹采用彩虹、精细、缩微印刷方式制作，颜色衔接处相互融合自然过渡，颜色变化部分没有接口。 3、查看底纹中缩微文字字符串。使用放大镜

2023-09-05 15,340
身份证的识别方式有几种？
目前身份证识别技术上有两种方式： 1、传统读卡器识别； 2、利用OCR技术识别，通过移动终端摄像头对身份证拍照，采集身份证信息；用于重要部门的安检，如车站、机场、政府部门。

2022-11-08 15,340

法律短视频更多>>

00:56
未成年的身份证
未成年人办理身份证需要由监护人代为申请并领取身份证。国家关于身份证的申请与办理出台了明确的法律规定，身份证的办理需要到户籍所在地的派出所进行申请，如果是未满十六周岁的公民需要办理身份证，需要由监护人带着户口本和相应的证件，到户籍所在地也就是

2,597 15,340
01:35
不能履行和履行不能的区别
不能履行和履行不能有下面几点区别：首先，发生的原因不同。履行不能指的是，债务人在客观上已经没有履行能力，比如由于不可抗力，合同在事实上已经没有办法完成。而不能履行主要有两种，包括：法律上不能履行和事实上不能履行。法律上不能履行在多数情况下

918 15,340
01:08
第三代身份证和第二代身份证的区别
第三代身份证和第二代身份证的区别如下：第三代身份证在第二代身份证上进行升级，在集约型身份证信息上下功夫，如集约多卡功能于一身，可以植入银行卡信息、交通卡信息、日常生活信息如购物卡、打折卡、医疗卡等在内。根据相关法律规定，居民身份证登记的项目

16,037 15,340