如何区分集资诈骗罪与诈骗罪

2024-06-22 14

普法内容

集资诈骗罪与诈骗罪的区别（1）侵犯的客体不同。前罪侵犯的客体则是单一客体，即公私财物的所有权；而后罪侵犯的客体是复杂客体，即侵犯了国家正常的金融管理秩序和公私财物的所有权。（2）侵犯的对象不同。前罪侵犯的对象是某一特定人或单位的公私财物；而后罪侵犯的对象则是社会不特定公众或单位的资金。（3）客观方面不同。前罪虽是公开进行诈骗活动但行为人一般在较小的范围内对某一特定的人或单位，采用虚构事实或隐瞒真相的欺骗方法进行；而后罪则是采用大张旗鼓、规模较大、公开的方式，有的甚至运用新闻媒体大造舆论，并以高回报、高利率为诱饵，以便让更多的公众或单位上当受骗。（4）诈骗数额不同。前罪的数额一般都比后罪的数额小，从而两罪的起刑点有较大的差异，前罪的起刑点比后罪的起刑点低。（5）犯罪主体不同。前罪的主体只能是自然人，属于单一主体；而后罪的主体既可以是自然人，也可以是单位，属于复杂主体。有学者认为，“从上述可以看出，诈骗罪与集资诈骗罪的界限是比较容易区分的”［3］然而笔者认为，从以上的表述和司法实践中操作实际来看，要明确区分诈骗罪与集资诈骗的界限还是比较难的。要不然，也不会在实践中出现诸多难以定性的案件。不可否认，以上关于诈骗罪与集资诈骗罪的区分是正确的，但关键是如何正确理解如上五点以及如何在实践中进行操作，以此来保证适用法律的正确性。另外，有人从犯罪人的角度、被害人的角度、诈骗方法三个方面来区分诈骗罪与集资诈骗罪，［4］依笔者看来这实质上是上述某些区别点的另一种说法，更便于在实践中操作而已。正确理解诈骗罪与集资诈骗罪区别应注意的几个问题（一）区分两罪时要全面分析，不能以点概面诈骗罪与集资诈骗罪在客体、对象、客观方面、诈骗数额、主体五个方面存在差别。在给案件定性时，不能因为客体或者客观方面，或其他几个方面符合诈骗罪的某些构成要件就定诈骗罪，符合集资诈骗罪的某些构成要件就定集资诈骗罪。因为犯罪构成要件是一个完整的整体，在定罪量刑时要予以全面考察。根据罪刑法定的原则，只要有其中一个方面不符合此罪的构成要件就不能定此罪。况且在诈骗案件中，诈骗罪与集资诈骗罪并不是非此即彼的关系，还有非法吸收公众存款罪、贷款诈骗罪等。诈骗罪、集资诈骗罪与这些犯罪之间都存在某种程序上的相似之处。如果我们司法工作人员依据某几个特征就简单地断定为诈骗罪或者集资诈骗罪，那就会导致法律适用的混乱和不公。例如，在犯罪客体方面，不一定同时侵犯了国家正常的金融管理秩序和公私财物所有权的就是集资诈骗罪，非法吸收公众存款罪就同时侵犯了这两种客体。非法吸收公众存款罪与诈骗罪也在某些犯罪构成要件方面存在相同之处，倘若司法工作人员不全面分析案件，仅凭客体去断定为诈骗罪或集资诈骗罪，就很有可能定性错误。因此，司法工作人员在给案件定性时，要全面分析，不以点概面，符合诈骗罪构成要件的就定诈骗罪，符合集资诈骗罪构成要件的就定集资诈骗罪，符合其他犯罪构成要件的就定其他罪。（二）要明确两罪区分的关键诈骗罪与集资诈骗罪是一般法与特别法的关系，在适用时要优先适用特别法的规定。因此，在区分诈骗罪与集资诈骗罪的界限时要优先考虑是否构成集资诈骗罪，掌握两罪区分的关键之处。笔者认为，两罪区分的关键之处在于两罪行为方式的不同。诈骗罪的行为方式表现为行为人采取虚构事实或隐瞒真相的方法，使被害人陷入错误，信以为真，从而“自愿”将财物交出，使财物由被害人转移到实施诈骗行为的一方。在这过程中，行为人并不一定要以未来的收益来骗取被害人的相信，也不一定要面对不特定公众发出要约，甚至也不一定在口头上或者书面上承担返还利益的承诺责任。而集资诈骗罪则不同。集资诈骗罪的行为方式表现为使用诈骗方法，非法集资并且数额较大。要注意的是这里的诈骗方法的认定，这与诈骗罪的诈骗方法不同。根据1996年12月18日最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题解释》第三条的解释，集资诈骗罪的“诈骗方法”是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段。其中最关键的是以高回报率为诱饵，这是集资诈骗罪最突出的一个特征。另外，非法集资是指“单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为”；“未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。”［5］这点由于司法解释比较明确，在实践中是很容易区分的。总之，要正确区分诈骗罪与集资诈骗罪，必须深刻分析案例中的行为方式，抓住要点。（三）正确区分自然人主体和单位主体诈骗罪的主体只能是自然人，而集资诈骗罪的主体既可以是自然人，也可以是单位。因此，在司法活动过程中要明确区分自然人主体和单位主体，避免在给定性时，因主体认定错误而导致整个案件定性错误。从实际发生的案例来看，诈骗罪与集资诈骗罪的犯罪主体很多是以单位的名义进行犯罪，打着单位的旗号行骗，但实际却是自然人犯罪。最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第2条规定：个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。第3条规定：盗用单位名义实施犯罪，违法所得由实施犯罪的个人私分的，依照刑法有关自然人犯罪的规定定罪处罚。依据该解释，很多以单位名义实施的犯罪应该以自然人犯罪定罪处罚。因此，在区分是诈骗罪还是集资诈骗罪的司法实践过程中，对表面上是单位犯罪实际上是自然人犯罪的要严格把握。对于是单位犯罪的，就肯定不可能构成诈骗罪，但如果是自然人犯罪的，就要在分析案情的基础上，结合法律规定来确定是诈骗罪还是集资诈骗罪。（四）集资诈骗犯罪数额未达“数额较大”时应如何处理

*注：律师普法为法师兄（原110咨询网）原创内容，未经授权，任何形式的复制、转载都视为侵权行为。

律师普法更多>>

诈骗罪与集资诈骗罪处罚标准有区别吗?
有区别，主要表现在刑期上：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒

2020-07-06 217
集资诈骗罪与诈骗罪如何划分，法律上有哪些规定
集资诈骗罪与诈骗罪的划分是：诈骗罪侵犯的客体是公私财物的所有权；集资诈骗罪侵犯的客体是国家正常的金融管理秩序和公私财物的所有权。客观方面诈骗罪行为人一般在较小的范围内对某一特定的人或单位，采用虚构事实或隐瞒真相的欺骗方法进行；集资诈骗罪则是

2024-05-03 28
什么是集资诈骗罪,对集资诈骗罪如何判刑
集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。犯此罪的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期

2020-05-02 189

专业问答更多>>

集资诈骗罪怎样处罚, 集资诈骗罪量刑标准, 集资诈骗罪与诈骗罪区别
一、集资诈骗罪怎样处罚1、犯集资诈骗罪的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；情节严重的，处5年以上l0年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；犯集资诈骗罪，情节特别严

2022-03-14 15,340
集资诈骗罪与传销活动罪如何区分
诈骗罪与组织、领导传销活动罪区分的关键点在于：诈骗罪中的被害人是基于认识错误而自愿交付财物。在组织、领导传销活动罪中，组织者和领导者才构成本罪，一般参加者不构成犯罪；并且以推销商品、提供服务等经营活动

2022-04-21 15,340
集资诈骗罪是如何认定的？集资诈骗罪与诈骗罪的区别表现在哪些方面
集资诈骗罪是如何认定的？(一)本罪与诈骗罪的界定集资诈骗罪实际上是一种特殊的诈骗罪，因此它既有一般诈骗罪所具有的共性，也具有一般诈骗罪所不具有的特殊性。两者区别主要是：1、犯罪的对象不同。本罪的对象是

2022-03-18 15,340
如何区分招摇撞骗罪与诈骗罪？如何区分招摇撞骗罪与诈骗罪犯罪目的
诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实和隐瞒真相的欺骗方法，使受害人陷于错误，骗取数额较大以上的公私财物的行为。招摇撞骗罪，是指为谋取非法利益，假冒国家机关工作人员的身份或职称，进行招摇撞骗，损害国

2022-03-01 15,340

法律短视频更多>>

01:19
敲诈勒索与诈骗罪的区别
敲诈勒索与诈骗罪的区别有四点，分别是： 1、客体不同，敲诈勒索罪侵犯的客体是复杂客体，包括财产所有权和公民的人身权利；诈骗罪的犯罪客体比较单一，侵犯的是公民的财产所有权； 2、客观表现不同，敲诈勒索罪表现为以威胁或要挟方法，迫使被害人因被迫

2,100 15,340
01:30
骗取贷款罪与贷款诈骗罪区别
骗取贷款罪和贷款诈骗罪有以下区别： 1、主观不同。骗取贷款罪是在金融机构贷款时隐瞒贷款用途或者虚构事实来满足贷款条件，但主观上仍有归还贷款目的；贷款诈骗罪通过虚假合同等方式诈骗贷款，主观上具有非法占有目的； 2、主体不同。骗取贷款罪主体可以

2,444 15,340
01:04
集资诈骗和非法集资的区别
集资诈骗和非法集资的区别：1、行为目的不同；2、行为方式不同；3、侵犯的客体不同。集资诈骗的行为人必须具有非法占有所募集的资金的目的，非法集资的行为人主观上不具有非法占有的目的；集资诈骗是使用诈骗方法，骗取公众财物；集资诈骗不要求必须使用诈

4,128 15,340