银行员工挪用客户资金如何解决

2024-06-04 6

普法内容

案例叙述：关＊生系中国＊＊＊银行股份有限公司漠河县支行职员7月4日因犯违法发放贷款罪，被黑龙江省漠河县人民法院判处有期徒刑一年，宣告缓刑一年。9月17日因涉嫌挪用资金被漠河县公安局刑事拘留，同年10月24日经漠河县人民检察院批准逮捕。关永生在任中国＊＊＊银行股份有限公司漠河县支行信贷员期间，以替贷款客户偿还贷款为由，先后多次挪用客户偿还贷款的资金，其中，11月中旬，挪用岳某某用于偿还贷款的150000．00元；4月份挪用汤某某用于偿还贷款50000．00元；3月份，挪用刘某某用于偿还贷款100000．00元；10月份，挪用刘某某用于偿还贷款100000．00元；2月份，挪用宋景新用于偿还贷款200000．00元；10月份，挪用岳某某用于偿还贷款200000．00元；2月份，挪用以薛某某、任某某、王某某名义贷款300000．00元；4月，挪用岳某某用于偿还贷款150000．00元；7月，挪用刘某某偿还贷款83300．00元。合计挪用客户偿还贷款共计1333300．00元。案发后收缴挪用资金400000．00元，余款一直没能归还。法院判决：5月26日，黑龙江省漠河县人民法院公布关永生挪用资金一案刑事判决书。＊＊银行漠河县支行信贷员关＊生利用职务便利，挪用单位资金归个人使用，数额较大，其行为构成挪用资金罪。法院依法判决，执行有期徒刑三年六个月。律师说法：身为银行工作人员，在任职期间，利用职务上的便利，挪用本单位资金用于个人挥霍，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪。挪用资金罪，是指公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大，超过3个月未还的，或者虽未超过3个月，但数额较、进行营利活动的，或者进行非法活动的行为。我国刑法第一百八十五：银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，依照本法第二百七十二条的规定定罪处罚。综上所述，同其他经济类犯罪一样，挪用资金罪的量刑也是根据犯罪数额的大小来确定的；同时，对于挪用资金数额较大进行营利活动或者非法活动的，法律规定不需要经过三个月未还的期限。

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发现银行挪用客户资金怎么办？
一、发现银行挪用客户资金怎么办？ 1、发现银行挪用客户资金到当地的公安机关、或者是检察院举报。挪用公款属于职务犯罪，国家机关和国有企业工作人员挪用公款犯罪的，由人民检察院侦办；其它单位工作人员挪用公款的，由公安机关经济犯罪侦查部门侦办。

2024-05-23 12
银行员工挪用公司客户资金犯什么罪？应该怎么处罚
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2024-05-20 9
银行员工与客户资金往来处罚吗？
《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》

2020-09-13 2,403

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银行工作人员挪用个人资金属于挪用资金犯罪吗
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2021-10-19 15,340
利用职务便利挪用客户资金如何处理
⒈均应认定为挪用公款罪或者挪用资金罪。 ⒉对于利用职务上的便利，挪用已经记入金融机构法定存款账户的客户资金归个人使用的，或者吸收客户资金不入账，却给客户开具银行存单，客户也认为该款已存入银行，该款却被

2022-07-24 15,340
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基金管理人挪用客户资产这样判罚：基金管理人挪用客户资产构成挪用资金罪。根据《中华人民共和国刑法》规定，公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额

2022-11-08 15,340
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对于受国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体委托，管理、经营国有财产的非国家工作人员，利用职务上的便利，挪用国有资金归个人使用构成犯罪的，应当依照第二百七十二条第一款的规定定罪处罚。

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挪用资金罪如何是如何定罪的
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股东挪用公司资金如何处理
股东挪用公司资金的处理：挪用资金涉嫌挪用资金罪，公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三

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解决客诉8个步骤如下： 1、面对情绪比较激动的顾客，要把责任先承担下来； 2、想办法平息顾客的怒火，等顾客理智之后，再去谈解决方案； 3、把顾客请到办公室或安静的房间，请顾客坐下，倒杯水平息顾客的情绪； 4、认真倾听； 5、记录问题； 6、

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