公账转私账有什么风险吗

2023-05-22 23

普法内容

公账转私账的风险： 1、非法出资风险：转账提供的卡号是法人自己的个人卡，将公司资金转账至个人卡，而不是公司财务管理账户，存在违法犯罪的可能性； 2、政策风险：由于目前收入管理、财务管理等办理流程越来越严格，有可能影响公司正常发票报销结算，甚至会影响公司生存和发展； 3、安全风险：由于个人账户没有安全措施，容易被黑客入侵，容易造成资金的损失； 4、法律风险：公司资金由个人账户经营，存在违反法律法规的风险，导致企业可能面临一定的经济纠纷。公账转私账的方式如下： 1、通过银行汇款完成转账。首先，登陆公司账户，点击转账，输入目标账号，然后输入转账金额，最后输入验证码完成转账。这种方法转账安全稳定，但转账成本较高 2、使用第三方支付实现转账。登录第三方支付平台，绑定公司和个人账户，然后输入转账金额，最后输入验证码完成转账。优点是简单快捷，转账成本低，但是安全性可能较低； 3、通过转账卡完成转账。这需要获得一张银行转账卡，然后在转账卡上存入公司账户金额，再将转账卡提供给个人账户，由个人账户进行提款。由于转账卡安全性很高，但是成本较高，因此不太适合大金额转账。综上所述，报销的发票是公司名字，但是转账提供的卡号是法人自己的个人卡，并不可行，财务人员应该坚持正常的发票报销结算流程，拒绝不良的经营行为，确保企业的正常发展。公司资金安全保护可以通过采用银行票据支付、实行财政集中支付、建立内部控制机制等措施来加强。强化内部控制，行使内部监督职责，有效防止资金泄漏和虚报冒领等行为，以确保财务管理规范和企业正常发展。

《中华人民共和国刑法》第二百零一条【逃税罪】纳税人采取欺骗、隐瞒手段进行虚假纳税申报或者不申报，逃避缴纳税款数额较大并且占应纳税额百分之十以上的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大并且占应纳税额百分之三十以上的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。扣缴义务人采取前款所列手段，不缴或者少缴已扣、已收税款，数额较大的，依照前款的规定处罚。对多次实施前两款行为，未经处理的，按照累计数额计算。有第一款行为，经税务机关依法下达追缴通知后，补缴应纳税款，缴纳滞纳金，已受行政处罚的，不予追究刑事责任；但是，五年内因逃避缴纳税款受过刑事处罚或者被税务机关给予二次以上行政处罚的除外。

*注：律师普法为法师兄（原110咨询网）原创内容，未经授权，任何形式的复制、转载都视为侵权行为。

律师普法更多>>

劳务公司走账有风险吗劳务公司走账有风险吗
走账属于逃税的违法行为，要负法律责任。纳税人欠缴应纳税款，采取转移或者隐匿财产的手段，致使税务机关无法追缴欠缴的税款，数额在一万元以上不满十万元的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处欠缴税款一倍以上五倍以下罚金；数额在十万元以上的，处

2020-05-31 749
公司用出纳的私人账户收货款，走账，有风险吗
他想了解一下公司账户走账问题怎么解决，可以看： 1、公司财务账户使用私人账户是不合法的； 2、《人民币银行结算账户管理办法》第三十九条银行结算账户用于办理个人转账收付和现金存取。下列款项可以转入个人银行结算账户：（一）工资、奖金收入。（

2024-06-21 14
私账转私账有关规定
私账转账的有关规定为：私人对私人进行银行转账的，无论是同行转账还是跨行转账等交易，单笔交易的最高数额限制都在5万元，超过五万元的，就需要去银行的柜台办理。

2021-05-23 818

专业问答更多>>

公司账户转账法人私账怎么进行转账了
利用网上银行办理，只要你公司的基本帐户开通了网银，就可以办理； 2、如果是同城同行，公司开一张贷记凭证，收款人为个人姓名，帐号为个人的银行卡或存折，到公司的基本帐户那个银行去办就行。同城同行不收费。

2022-07-26 15,340
私对公转账有什么弊端
正常转账不会有什么弊端和风险。一般来讲，对公账户上进出的钱款，按会计做账要求，都是要有正规业务凭据作支持的。除内部提现或账户间转账，对外收取款项一般认定为收入，入账的公司将涉及纳税责任。此外，对于转账

2023-06-04 15,340
微信转账退定金有风险吗？
微信转账定金有效。定金可以以微信转账的方式进行，但是定金合同要采用书面形式，并在合同中约定交付定金的期限，定金合同从实际交付定金之日生效。

2022-11-15 15,340
对公账户转账给客户私人账户具有什么用
实际记载就可以了，一般是公户对公户。

2022-10-26 15,340

法律短视频更多>>

00:53
转账备注有法律效力吗?
转账备注有法律效力。可以作为证据使用。转账进行了备注，才能更加清晰地体现转账的用途，更为地证明相关诉讼主张。民事诉讼证据种类如下： 1、当事人的陈述； 2、书证； 3、物证； 4、视听资料； 5、电子数据； 6、证人证言； 7、鉴定意见；

12,631 15,340
01:02
老公转账小三怎样要回
丈夫将共同财产赠与给小三，原配可以直接向小三请求返还。小三拒绝的话，原配可以起诉至人民法院，请求法院判决小三返回夫妻的共同财产。首先，丈夫擅自赠与给第三者财产的合同，并不是绝对无效的。因为夫妻之间具有日常的家事代理权，如果丈夫的赠与行为符合

2,265 15,340
01:17
公司用个人账户走账算违法吗
公司用个人账户走账算违法。根据相关法律规定，存款人使用银行结算账户，不得有下列行为：1、违反法律规定规定将单位款项转入个人银行结算账户；2、违反本办法规定支取现金；3、利用开立银行结算账户逃废银行债务；4、出租、出借银行结算账户；5、从基本

14,516 15,340