如何认定贷款诈骗罪与非罪的界限是什么
该咨询为用户常见问题,经整理发布,仅供参考学习!
我也有类似问题!点击提问
罪的界限 1、“以非法占有为目的”是区别罪与非罪界限的重要标准。在认定诈骗贷款罪时,不能简单地认为,只要贷款到期不能偿还,就以诈骗贷款罪论处。实际生活中、贷款不能按期偿还的情况时有发生,其原因也很复杂,如有的因为经营不善或者市场行情的变动,使营利计划无法实现不能按时偿还贷款。这种情况中,行为人虽然主观有过错,但其没有非法占有贷款的目的,故不能以本罪认定。有的是本人对自己的偿还能力估计过高,以致不能按时还贷,这种情形行为人主观上虽然具有过失,但其没有非法占有的目的,也不应以本罪论处。只有那些以非法占有为目的,采用欺骗的方法取得贷款的行为,才构成贷款诈骗罪。 2、要把贷款诈骗与借贷纠纷区别开来。有些借贷人在获得贷款后长期拖欠不还,甚至在申请贷款时就有夸大履约能力、编造谎言等情节,而到期又未能偿还。这种借贷纠纷,十分容易与贷款诈骗相混淆,区分二者的界限应当把握以下四点: (1)若发生了到期不还的结果,还要看行为人在申请贷款时,履行能力不足的事实是否已经存在,行为人对此是否清楚。如无法履约这一点并不十分了解,即使到期不还,也不应认定为诈骗贷款罪而应以借贷纠纷处理。 (2)要看行为人获得贷款后,是否积极将贷款用于借贷合同所规定的用途。尽管到期后行为人无法偿还,但如果贷款确实被用于所规定的项目,一般也说明行为人主观上没有诈骗贷款的故意,不应以本罪处理。 (3)要看行为人于贷款到期后是否积极偿还。如果行为仅仅口头上承认还款,而实际上没有积极筹款准备归还的行为,也不能证明行为人没有诈骗的故意,不赖账,不一定就没有诈骗的故意。 (4)将上述因素综合起来考察,通过多方做客观行为全面考察行为人主观心态,从而得出是否有非法占有贷款的目的,这对于正确区分贷款诈骗与借贷纠纷的界限具有重要意义。
对内容有疑问,可立即反馈反馈
贷款诈骗罪与诈骗罪的界限: 1、贷款诈骗罪是指以非法占有为目的,编造虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件或者以其他方法,诈骗银行或其他金融机构的贷款、数额较大的行为。 2、诈骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。
金融诈骗罪与非罪的界限是是否以非法占有为目的。 《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。 单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
-
如何正确认定金融诈骗罪与非罪的界限
1、首先,看是否具有法定的金融诈骗犯罪行为之一。金融诈骗犯罪都是来以非法占有为目的的犯罪。除了贷款诈骗罪、集资诈骗罪和信用卡诈骗罪中的恶意透支外,刑法列举的实施票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗(恶意透支外)、有价证券和保险诈骗
2020.06.22 110 -
诈骗罪与非罪的界限是什么
诈骗罪与非罪的界限如下: 1、诈骗罪与借贷行为的界限。借款人由于某种原因,到期不能偿还,只要没有非法占有的目的,确实打算偿还的,不构成诈骗罪; 2、诈骗罪与代人购物拖欠货款行为的界限。代人购物因故未能买到挪用仍拟归还的,不以诈骗罪论处。如果
2022.07.02 247 -
怎么界定贷款诈骗罪与骗取贷款罪
界定贷款诈骗罪与骗取贷款罪如下: 1、骗取贷款罪是指以欺骗手段从银行或者别的金融机构获得贷款,给银行或者别的金融机构造成重大损失或者有别的严重情节的行为; 2、贷款诈骗罪是指以非法占有为目的,诈骗银行或者别的金融机构的贷款数额较大或者有别的
2022.03.30 318
-
如何认定诈骗罪与非罪的界限
罪与非罪的界限与借贷行为的界限借款人由于某种原因,长期拖欠不还的,或者编造谎言或隐瞒真相而骗取款物,到期不能偿还的,只要没有非法占有的目的,也没有挥霍一空,不赖帐,不再弄虚作假骗人,确实打算偿还的;还
2022-03-07 15,340 -
贷款诈骗罪的认定是怎么样的贷款诈骗罪与非罪的界限是什么
罪的界限 1、“以非法占有为目的”是区别罪与非罪界限的重要标准。在认定诈骗贷款罪时,不能简单地认为,只要贷款到期不能偿还,就以诈骗贷款罪论处。实际生活中、贷款不能按期偿还的情况时有发生,其原因也很复杂
2022-03-21 15,340 -
贷款诈骗罪与非罪的界限是什么?
罪的界限 1、“以非法占有为目的”是区别罪与非罪界限的重要标准。在认定诈骗贷款罪时,不能简单地认为,只要贷款到期不能偿还,就以诈骗贷款罪论处。实际生活中、贷款不能按期偿还的情况时有发生,其原因也很复杂
2022-04-01 15,340 -
贷款诈骗罪与非罪的界限
区分违法发放贷款罪与非罪的界限主要应注意考察以下几点: (1)行为人是否违反规定而玩忽职守或者滥用职权。如果行为人既未玩忽职守,也未滥用职权,而是符合有关规定向借款人发放贷款,借款人因特殊原因不能按期
2022-03-13 15,340
-
01:30
骗取贷款罪与贷款诈骗罪区别骗取贷款罪和贷款诈骗罪有以下区别: 1、主观不同。骗取贷款罪是在金融机构贷款时隐瞒贷款用途或者虚构事实来满足贷款条件,但主观上仍有归还贷款目的;贷款诈骗罪通过虚假合同等方式诈骗贷款,主观上具有非法占有目的; 2、主体不同。骗取贷款罪主体可以
2,036 2022.11.21 -
01:08
贷款诈骗罪如何处罚根据《刑法》相关的规定,贷款诈骗罪的处罚标准为: 对于出现以下情况之一,行为人以非法占有为目的,诈骗银行或第三方金融机构的贷款,涉嫌金额较大的,依法会被判处五年以下有期徒刑、或拘役,并处罚金二万元以上二十万元以下;涉嫌贷款诈骗金额巨大、或导
1,173 2022.04.15 -
01:38
诈骗罪如何是如何定罪的诈骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗罪的定罪要件: 1、诈骗罪侵犯的客体是公私财物所有权; 2、客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物; 3、主体是一般主体,凡达到法定刑事责任
11,655 2022.10.22