银行人员职务犯罪的特点有哪些
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一、银行人员职务犯罪的特点 (一)具备现金来源和接受现金的便利，打“现金”的主意。银行一线工作人员，每天从早到晚都和现金打交道，工作中手里整点的钱。和班后自己兜里消费的钱反差特别大，环境的熏染和金钱的诱惑，往往会使个别从业人员的世界观、人生观、价值观严重错位，在一定程度上弱化了政治思想上的免疫功能。于是，个别人在“钱来钱去”中寻机作案。 (二)具备资金划拨和业务*作的便利，打“票据”的主意。银行业务*作流程更换代较快，特别是综合处理系统和储蓄(3、0版)处理系统上线后，“5031辖内往来”科目的核算和管理发生了一定的变化，个别人在系统升级后钻“5031辖内往来”报单当日未达到空子，在“报单往来”中寻机作案。 (三)具备“贷款发放权”和参与(三查)的便利，打“回扣”的主意。随着世行项目的开发运用，银行的信贷业务进一步趋于完善，贷款*作的安全系数明显提高。但由于贷款生效后，贷款资产质量在帐面反映存在滞后性，潜在风险形成的最终损失，要在贷款发放若干年后才能为显现出来。这样，给心存侥幸见钱眼开、“胳膊肘往外扭”录求既得利益的个别从业人员，利用其职务帮助企业对付银行，套取银行信用。所以对此我们可以通过建立一套以防为主的内控制机制，这是预防职务犯罪的根本。（一）是找准一线业务中存在薄弱环节和风险点，建章立制，有针对性地防范。通过建章立制，从内部堵塞管理细节上、*作作为上存在的漏洞，搭起纵向横向环环相扣防范犯罪的篱笆墙，从客观上减少犯罪的可能性。对发生违规问题多的单位，重点进行整顿，在规定的时限内，按照规定的程序实地整改，加强预防措施，达到举一反三的整改效果。（二）是强化员工遵守法律、遵守银行规章制度的意识。经过多年的法制建设，规章制度的不断完善，银行已经不缺少成文的法律和规章制度。从对银行职务犯罪内部原因来看，缺乏的是严格按法律和规章制度办事的意识和态度，使职务犯罪有机可乘。银行的各级管理人员要树立依法经营、按章办事的意识，既要对规章制度的内涵、重要性及其与经营效益的关系有经营中自觉维护规章制度和金融法规的严肃性。
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职务犯罪的特征： （一）犯罪动机的伪装性。 （二）谋略上的合法性。 （三）占有上的贪婪性。 （四）对社会腐蚀危害性。职务犯罪的危害： （一）动摇国家政权的根基。 （二）国家公职人员的职务犯罪危害国家政权的法治基础。 （三）职务犯罪对政府现代化运作形成阻碍。 （四）破坏市场经济及其发展。
职务犯罪是指国家机关、国有公司、企业事业单位、人民团体工作人员利用已有职权，贪污、贿赂、徇私舞弊、滥用职权、玩忽职守，侵犯公民人身权利、民主权利，破坏国家对公务活动的规章规范，依照刑法应当予以刑事处罚的犯罪。 职务犯罪特征: 1、犯罪动机的伪装性； 2、谋略上的“合法性”； 3、占有上的贪婪性； 4、对社会腐蚀危害性。
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职务犯罪罪行的特征有哪些职务犯罪罪行的特征有： 1、主体为国家机关工作人员，国有公司、企事业单位的国家工作人员，人民团体工作人员； 2、主观要件是行为人对其行为的危害后果的心理和心理状态； 3、客体是国家对职务活动的管理职能； 4、客观要件为了利用职务而滥用职权，
2022.04.13 506 -
民政部门职务犯罪的特点有哪些民政部门职务犯罪特点： (一)主体固定：民政部门职务犯罪人员绝大多数是民政部门的中层干部、基层民政办主任、会计。 (二)手段简单：一般采用虚列、冒领、截留等手段。 (三)隐瞒政策：利用优抚对象不熟悉或不知晓国家优抚政策而截留、侵吞各类优抚金
2020.06.18 150 -
职务犯罪的特点有什么职务犯罪的特点如下： 1、案件发生地广，涉及各个领域。涉案范围扩大，行业增多，职务犯罪涉及社会管理及相关行业各个领域，腐败案件占百分之九十以上； 2、发案人数呈上升趋势，大案要案增多； 3、窝案，串案犯罪形式显著。职务犯罪往往发生在相关岗位
2022.04.14 3,354
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职务犯罪的特点都有哪些
1、贪污受贿多 职务犯罪种类多表现为贪污罪和受贿罪。2010年审结的贪污贿赂案占同期总数的84%；其次是玩忽职守、滥用职权等渎职犯罪。 2、涉及领域广 权力集中的部门和岗位职务犯罪多发，资金密
2021-10-14 15,340 -
财会人员职务犯罪的主要特点是什么, 财务人员职务犯罪的主要特点是
财会人员职务犯罪的主要特点：（一）隐蔽性强。财务人员犯罪也可称为“职业犯罪”,即财务人员使用专业技术手段实施犯罪,隐蔽性较之一般犯罪强。犯罪人员往往利用单位资金、帐户管理方面制度不健全或制度不落实实施
2022-03-14 15,340 -
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目前在我国的职务分类中主要有：法定职务、事定职务、执行职务、管理职务、决策职务、临时职务、固定职务、领导职务、非领导职务等等，我国的职务分类大典中记载有：8大类，66个中类，413个小类，1838个职
2022-03-09 15,340 -
聋哑人犯罪的特点有哪些？
聋哑人犯罪主要集中在以下几个方面：1、盗窃、抢劫、抢劫等违法犯罪；2、报复犯罪；3、满足生理欲望的性犯罪；4、诈骗钱物的违法犯罪。五、聋哑人或盲人犯罪，可从轻．减轻或免除处罚。
2021-11-12 15,340
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探视权的特点有哪些探视权，通常指的是夫妻离婚后不直接抚养子女的一方，享有的与其未成年子女联系、探望、会面、交往和短期共同生活的权利。行使探视权利的时间和方式由双方当事人协议；当协议不成时，一般由人民法院判决。 探视权的特点有： 1、探视权的权利主体是针对夫妻
498 2022.04.17 -
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买卖自己个人银行卡有哪些罪买卖自己个人银行卡，可能会触犯妨碍信用卡管理罪。 首先，个人银行卡不得买卖。因为《银行卡业务管理办法》规定了，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。 其次，买卖个人银行卡可能涉及妨害信用卡管理。因为《中华人民共和
1,646 2022.04.17 -
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公务员应当履行哪些义务《中华人民共和国公务员法》规定了公务员应当履行的义务，具体如下： 1、忠于宪法，模范遵守、自觉维护宪法和法律，自觉接受中国共产党领导； 2、忠于国家，维护国家的安全、荣誉和利益； 3、忠于人民，全心全意为人民服务，接受人民监督； 4、忠于职
9,626 2022.04.17
