高利转贷罪的司法认定
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高利转贷罪在司法实践中是如何认定的？(一)何谓“信贷资金”信贷资金是银行及其他金融机构准备用于发放贷款的资金。信贷资金不是信用贷款，信贷资金掌握在银行或其他金融机构的手中，是本罪侵害的对象，是将要被行为人套取而高利转贷给他人的资金。而信用贷款，作为动词意义上来讲，是指贷款人(一般是银行)经审查、评估，确认借款人资信良好，确实能偿还贷款的，可不提供贷款担保，而发放贷款给借款人，信贷资金可以通过信用贷款或者担保贷款的方式流入行为人手中;信用贷款作为名词意义上来讲，是指借款人未经提供担保或者质押、抵押，仅因资信良好，经申请审查、确认借款人能如期还本付息，就迳行发放的贷款款额，信用贷款此时是掌握在借款人手中。如果把信贷资金误解为信用贷款，套用到本罪中，那将是行为人从自己手中“套取”资金，产生了矛盾，而且还会缩小本罪的范围，因为行为人套取资金的方式除了信用贷款外，还有担保贷款，并且大量的贷款是以担保贷款的形式发放的，信用贷款只是少数。(二)“他人”的行为如何定性“他人”作为高利转贷的借款人，《刑法》第175条未规定其刑事责任，但如果本罪的行为人与“他人”共同实施套取信贷资金的行为如何定性例如乙想贩毒需要大量资金来购买毒品，但是乙资金短缺且无法从银行获得贷款，便找到甲，谎称要炒房需要资金，甲乙两人合谋，由甲向银行套取到资金，然后甲把钱给乙，向乙收取高额利息，违法所得较大。甲构成高利转贷毫无疑问，但是乙是否构成高利转贷罪的帮助犯笔者认为不能构成帮助犯。原因是单就独个套取行为而言是不能称为犯罪的，而且甲乙两人不构成共同犯罪，甲和乙没有共同的犯罪故意，甲的目的是为了转贷牟利，乙的目的是为了贩毒。因此，“他人”共同实施套取信贷资金的行为不构成高利转贷罪。 (三)金融机构工作人员利用职务上的便利套取本单位的信贷资金高利转贷他人如何定性对于非国有金融机构的工作人员，诸如股份制商业银行、城市合作银行中的工作人员利用职务上的便利套取本单位的信贷资金高利转贷他人，一般都认为是构成高利转贷罪，这没有大的争议。问题是对于国有金融机构工作人员利用职务上的便利套取本单位的信贷资金高利转贷他人如何定性却存在争议。有人认为这应当定为贪污罪，因为行为人是受国有公司委托管理国有财产的人员，其利用职务上的便利，以骗取的手段非法占有公共产物，属于典型的贪污行为。笔者认为这不是贪污罪，还应当定性为高利转贷罪。因为贪污罪的犯罪手段虽然多样化，但不包括原贪污罪规定的套取、强索和收受贿赂的行为，并且尽管行为人是利用职务上的便利，获得了以正常途径无法获得的贷款，有以权谋私的意味，但是其行为却只侵犯了国家工作人员的职务廉洁性，没有侵犯公共财产的所有权。而其国有金融机构工作人员的身份，只能是量刑时的酌定情节。因而，金融机构工作人员利用职务上的便利套取本单位的信贷资金高利转贷他人，无论其金融机构的性质如何，只能定性为高利转贷罪。
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高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。高利转贷行为在中国的一些地方具有一定的普遍性，这种行为严重地破坏了中国的金融秩序，有很大的危害性。以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉： 1、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的; 2、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的; 3、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。 高利转贷罪的主体不仅包括自然人也包括单位。
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高利转贷罪的主体有哪些，高利转贷罪怎么认定高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。高利转贷行为在中国的一些地方具有一定的普遍性，这种行为严重地破坏了中国的金融秩序，有很大的危害性。以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷
2020.05.25 336 -
高利转贷罪怎么认定高利转贷罪的认定： 1、该罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序； 2、该罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为； 3、该罪的主体为特殊主体，即借款人； 4、主观方面为故意。
2020.09.11 226 -
如何认定高利转贷罪？高利转贷罪可以通过以下构成要件认定： 1、本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。 2、本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。 3、本罪的主体为特殊主体，即借款人。 4、主观方
2020.12.08 144
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高利转贷罪如何认定，高利转贷罪的立案标准，高利转贷罪的量刑标准
一、所谓“高利转贷罪”是指，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为； 二、本案，原告是否构成犯罪根据两个方面认定：1、是否有高利转贷行为；2、个人获利的数额是否达到
2022-01-23 15,340 -
高利转贷罪的认定标准
以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；（二）虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又
2021-10-10 15,340 -
怎么认定高利转贷罪
高利贷罪贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利润转贷给他人，违法所得数额较大的行为。刑法规定没有明确规定实际所得利息或者扣除银行利息的。从上海检察日报上一篇文章来看，构成本罪所要求的违
2021-11-30 15,340 -
高利转贷要的是什么，怎么认定高利转贷的罪名
高利贷罪的构成要件是： 主观要件：主观方面表现为故意； 主体要件：主体为特殊主体，即借款人； （三）客体要件：侵犯的客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序； 客观要件：客观方面表现为以转贷牟利为目的
2021-11-24 15,340
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高利转贷罪的认定如果犯罪嫌疑人以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的，就构成了高利转贷罪。根据我国《刑法》的相关规定可以知道，高利转贷罪的认定标准主要包括下面四点： 第一，在客体上，本罪侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发
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高利转贷罪的追诉时效高利转贷罪的追诉时效为十年。因为根据我国《刑法》的相关规定可以知道，追诉时效是根据具体罪行的法定最高刑确定的。如果法定最高刑是五年以下有期徒刑的，追诉时效为五年； 如果法定最高刑为五年以上不满十年有期徒刑的，追诉时效为十年； 如果法定最高刑
2,461 2022.04.15 -
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高利转贷罪与骗取贷款罪的区别高利转贷罪与骗取贷款罪的区别有： 两者的概念不同；前者是以转贷谋取私利为目的，套取金融机构的信贷资金再以高额的利息转贷给他人，违法所得金额较大的行为；后者则是通过欺骗方式取得银行或其他金融机构的贷款，给银行或其他金融机构造成重大损失或有其他
1,517 2022.04.15
