要为个人贷款是否涉嫌非法集资的规定有哪些
该咨询为用户常见问题，经整理发布，仅供参考学习！
我也有类似问题！点击提问
个人借贷是不是非法集资，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以特定方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内给出资人还本付息的行为。而个人借贷，是指贷款人向借款人发放的用于购买自用住房和城镇居民修、建自用住房(不含外销房)的贷款。非法集资必须符合四个条件，实施十一个行为中的一项：四个条件： (一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； (二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； (四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。十一项行为： (一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； (二)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； (三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的； (四)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； (五)不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； (六)不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； (七)不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； (八)以投资入股的方式非法吸收资金的； (九)以委托理财的方式非法吸收资金的； (十)利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； (十一)其他非法吸收资金的行为。
对内容有疑问，可立即反馈反馈
若行为人有非法集资的行为，其可能构成的罪名包括非法吸收公众存款罪以及集资诈骗罪。根据我国《刑法》的相关规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
-
P2P涉嫌非法集资，哪些人负有法律责任?P2P行为涉嫌非法集资的,一般由公司的主管人员以及主要负责人负相应的刑事法律责任。所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成犯罪的行为实质所在。
2020.11.11 165 -
我国有哪些涉嫌非法集资诈骗罪的法律法规根据我国法律规定非法集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。
2020.12.21 160 -
业主集资涉嫌非法集资视情况而定，满足了以下条件就属于非法集资： 一、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；跨省非法集资，有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。 二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以
2020.01.18 255
-
个人集资建房，是否涉嫌非法集资
1、个人集资建房，是合伙或者合股投资行为，是非营利性集资，不是以非法占有为目的，也没有使用诈骗方法。因此，不属于非法集资范畴。 2、个人集资建房的专业术语，应该叫做“合伙建房”、“合作建房”，它是房地
2022-10-12 15,340 -
涉嫌非法集资的定义是哪些？
非法集资（根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定）是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金
2022-08-05 15,340 -
涉嫌非法集资罪有哪些
非法集资并不是一个独立的罪名，刑法上的非法集资是指非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。非法集资是指使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。 所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法
2022-05-18 15,340 -
非法集资涉嫌哪些罪
根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第十八条规定：因参与非法吸收公众存款、非法集资活动而受到的损失，由参与者自行承担，所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有
2022-07-16 15,340
-
01:19
集资诈骗罪有哪些法律规定集资诈骗罪是指行为人以非法占有为目的，违反我国有关的金融法律法规的规定，使用诈骗的方式进行非法集资，从而扰乱国家正常的金融秩序，对公私财产所有权进行侵犯，并且是数额较大的行为。犯罪的主体不仅是具有刑事责任的自然人还可以是单位。在现代的社会中
1,681 2022.04.17 -
00:49
非法集资犯罪构成要件有哪些按照四要件构成理论，非法集资的构成要件有： 1、主观上出于故意。过失不可能构成这类犯罪； 2、主体可以是单位也可以是个人； 3、客体上侵犯违反了国家的金融管理秩序； 4、客观上实施了非法吸收公众存款的行为。 需要注意的是，根据司法解释，违反
1,966 2022.04.17 -
01:30
什么是非法集资行为一般情况下，以非法占有为目的，违反国家相关金融法律、法规，通过不正当的渠道，向社会不特定公众（含个人和单位）吸取资金的行为，且又同时具有如下情况的，就有可能被认定为非法集资： 1、未经过有关部门批准或者借以经营形式吸收资金。 2、通过媒体、
3,701 2022.04.17
