怎么做才能确认贷款诈骗犯罪的事实性-共犯问题在线咨询-法师兄

行动指南

(一)本罪与非罪的界限 l、“以非法右有为目的”是区别罪与非罪界限的重要标准。在认定诈骗贷款罪时，不能简单地认为，只要贷款到期不能偿还，就以诈骗贷款罪论处。实际生活中、贷款不能按期偿还的情况时有发生，其原因也很复杂，如有的因为经营不善或者市场行情的变动，使营利计划无法实现不能按时偿还贷款。这种情况中，行为人虽然主观有过错，但其没有非法占有贷款的目的，故不能以本罪认定。有的是本人对自己的偿还能力估计过高，以致不能按时还贷，这种情形行为人主观上虽然具有过失，但其没有非法占有的目的，也不应以本罪论处。只有那些以非法占有为目的，采用欺骗的方法取得贷款的行为，才构成贷款诈骗罪。 2、要把贷款诈骗与借贷纠纷区别开来。有些借贷人在获得贷款后长期拖欠不还，甚至在申请贷款时就有夸大履约能力、编造谎言等情节，而到期又未能偿还。这种借贷纠纷，十分容易与贷款诈骗相混淆，区分二者的界限应当把握以下四点： (1)若发生了到期不还的结果，还要看行为人在申请贷款时，履行能力不足的事实是否已经存在，行为人对此是否清楚。如无法履约这一点并不十分了解，即使到期不还，也不应认定为诈骗贷款罪而应以借贷纠纷处理。 (2)要看行为人获得贷款后，是否积极将贷款用于借贷合同所规定的用途。尽管到期后行为人无法偿还，但如果贷款确实被用于所规定的项目，一般也说明行为人主观上没有诈骗贷款的故意，不应以本罪处理。 (3)要看行为人于贷款到期后是否积极偿还。如果行为仅仅口头上承认还款，而实际上没有积极筹款准备归还的行为，也不能证明行为人没有诈骗的故意，不赖帐，不一定就没有诈骗的故意。 (4)将上述因素综合起来考察，通过多方做客观行为全面考察行为人主观心态，从而得出是否有非法占有贷款的目的，这对于正确区分贷款诈骗与借贷纠纷的界限具有重要意义。 (二)本罪与诈骗罪的界限 1、犯罪对象不同。本罪的对象仅是指银行等金融机构的贷款，受害人是银行或其他金融机构;而诈骗罪的对象既包括货币，亦包括财物，对象不仅指银行或其他金融机构，其范围比贷款诈骗罪广泛得多。 2、发生的领域不同。本罪发生在金融领域进行贷款的过程中;而诈骗罪的领域范围则极为广泛，可以涉及任何领域，自然也包括金融领域在内。 3、侵害的客体不同。本罪不仅会对国家、公众贷款的所有权造成侵害，同时亦侵害了国家有关金融信贷的管理制度，其属于复杂客体;而诈骗罪的客体则是公私财物的所有权。 4，客观行为的表现方式不完全相同。两者行为的本质特征虽然都是虚构事实或隐瞒真相，但本罪所使用的方法却是围绕骗取贷款进行的，所使用的具体方法都是与贷款所需的文件、文件有关，如虚构引进资金、项目;使用虚假的经济合同等等就是如此;而诈骗罪的行为方式更多样化，有时仅凭其三寸不烂之舌便可达到骗取他人财物的目的。 5、犯罪的起点额不同。本罪的认定为犯罪的起点数额一般是l万元;而诈骗罪的起点数额一般是在3000元左右。

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律师普法

诈骗罪不认罪犯怎么做
诈骗罪不认罪辩护如下： 1.行为人无非法占有目的。 2.行为人未实施欺骗行为。 3.相对人未陷于错误认识，即处分财物与欺骗行为之间无因果关系。 4.相对人无财产损失。

2020.01.03 90
诈骗罪主犯要怎么做才能判得轻
诈骗罪属于刑事犯罪，根据犯罪情节由法院依法定罪量刑。有自首、坦白、立功等情节，可以从轻或者减轻处罚。积极退赔，与受害人达成和解协议的，可以从宽处罚。 ①具有法定从宽处罚情节的； ②一审宣判前全部退赃、退赔的； ③没有参与分赃； ④被害人

2020.06.18 101
单位实施贷款诈骗行为的，应当认定为贷款诈骗罪吗
贷款诈骗是指以非法占有为目的，通过诈骗手段，骗取银行或其他金融机构贷款的行为。本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成，但是，单位不能成为本罪的主体。

2020.10.14 151

专业问答

怎么做诈骗事实认定
诈骗，是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取款额较大的公私财物的行为。是否诈骗，不以表面形式确定。首先从形式上看，一是虚构事实，二是隐瞒真相;从实质上说是通过虚构事实、隐瞒真相，使

2023-09-06 15,340
如何判断贷款诈骗罪的犯罪事实
贷款诈骗罪的金额如何认定主要取决于以下几个方面： 1、个人进行贷款诈骗数额在1万元以上的为数额较大； 2、个人进行贷款诈骗数额在5万元以上的为数额巨大； 3、个人进行贷款诈骗数额在20万元以上的为数额

2022-06-05 15,340
怎样才能认定贷款诈骗犯罪,法律是如何规定的
一般构成贷款诈骗罪的为自然人，但从实际情况来看，也有很多单位实施贷款诈骗的行为，但是否能够认定构成犯罪，则还是要作出专门的认定才行。

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诈骗案件家属怎么做才能知道犯了诈骗罪
涉嫌诈骗罪，如果人已经被刑事拘留，按照刑事诉讼法的相关规定，刑事案件在判决生效前前只有律师作为辩护人才可以会见犯罪嫌疑人、被告，近亲属无法会见或者通信。辩护律师在侦查阶段可以向侦查机关了解涉嫌的罪名，

2022-03-20 15,340

法律短视频

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骗取贷款罪与贷款诈骗罪区别
骗取贷款罪和贷款诈骗罪有以下区别： 1、主观不同。骗取贷款罪是在金融机构贷款时隐瞒贷款用途或者虚构事实来满足贷款条件，但主观上仍有归还贷款目的；贷款诈骗罪通过虚假合同等方式诈骗贷款，主观上具有非法占有目的； 2、主体不同。骗取贷款罪主体可以

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贷款诈骗罪追诉时效
贷款诈骗罪的追诉时效为二十年。我国刑法规定了犯罪的追诉时效期限，如果最高法定刑不超过五年有期徒刑的，则经过五年追诉时效期限届满；如果法定的最高刑罚在五年以上不超过十年的，则经过十年追诉时效期限届满；法定的最高刑罚是十年以上的有期徒刑的，则是

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骗取贷款罪数额认定
骗取贷款罪，主要是指行为人采用欺骗的手段，骗取银行或第三方金融机构的贷款，给银行或第三方金融机构造成重大损失或导致其他严重情节的行为。根据刑事案件立案标准的规定，行为人以非法占有为目的，采用诈骗的手段，骗取银行或第三方金融机构的贷款，金额在

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