高利转贷走私是什么罪？-主犯问题在线咨询-法师兄

行动指南

在刑法上，对高利转贷中的“高利”，应从本质上正确把握。具体来说，只要行为人以转贷牟利为目的，将所套取金融机构信贷资金转贷他人，并在支付金融机构利息后仍有盈余报酬的，即属于“高利”转贷行为;如果该盈余报酬金额达到法定追诉标准，则应当以高利转贷罪追究刑事责任。是否明确以“利息”方式收取或者以银行的实际年利率计算，并不影响本罪的成立。 (一)从行为的本质看。行为人对转贷资金无论是直接向借款人收取高于金融机构的利息，还是在收取与金融机构相同利息的同时又以其他名义另行收取费用，其中的利息和费用在本质上均是借款人因使用转贷资金而支付的报酬。区别在于前一情况下，行为人是将本应由行为人支付而因转贷由借款人代为承担的金融机构利息和借款人因借用资金而应支付给行为人的报酬，以同一名义一并收取;而在后一种情况中，行为人是以不同的名义分开收取。但无论收取的形式有何不同，在本质上都包含了借款人对转贷行为人所额外承担的报酬。相应的，在刑法上也就不应对本质相同的这两种情形一个认定为“高利”，一个却不认定为“高利”。 (二)从法律的依据看。刑法第一百七十五条对高利转贷罪的罪状表述，仅仅规定了“高利转贷给他人”，并没有将“高利”中的“利”明确否定为以“利息”方式收取。而且，构成本罪所要求的“违法所得数额较大”，实际上就是指高利转贷所得报酬与应支付给金融机构贷款利息的差额。因此，将贷款人因借出资本而以各种名义获取的报酬，在扣除应归还金融机构利息后的盈余部分，一并认定为“高利转贷”中的“高利”，有充分的刑法依据。 (三)从危害的后果看。行为人将所套取的金融机构信贷资金转贷给他人，只要系以转贷牟利为目的，且在扣除金融机构利息后从中实际获取利益，无论该利益是否以“利息”形式收取，其本质上都是利用金融机构信贷资金谋取非法利益、侵害国家金融信贷资金管理制度的行为，区别仅在于所谋取的非法利益在名义上的表现形式有所不同。

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什么是高利转贷罪？怎样量刑？
以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉: (一)高利转贷，违法所得数额在十万元以上的； (二)虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。

2020.05.18 271
什么是高利贷多少利息算高利贷放高利贷犯罪吗
一般而言，高利贷是指索取特别高额利息的贷款行为。民间借贷包括合法的民间借贷行为和违法的高利贷行为。如果民间借贷的当事人约定的利息高于合同成立时一年期贷款市场报价利率的四倍就属于高利贷，对高出的部分利息法律不予保护。也就是说，私人放高利贷

2020.02.04 377
什么是高利贷高利贷是什么意思
高利贷是指索取特别高额利息的贷款。高利贷是民间借贷的一种形式，民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率(不含浮动)的4倍。超过上述标准的，应界定为高利借贷行为。

2020.02.03 351

专业问答

什么是高利转贷罪，高利转贷罪如何处罚？高利转贷罪量刑标准是什么
高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。目前高利转贷行为在我国的一些地方具有一定的普遍性，这种行为严重地破坏了我国的金融秩序，有很大的危害性。

2022-03-15 15,340
什么是高利转贷罪？高利转贷罪如何认定？
依据《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条规定，高利转贷罪量刑标准：自然人犯本条所定之罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下

2023-07-22 15,340
刑法里高利转贷罪中什么是高利转贷
以转售利润为目的，将金融机构的信用资金转售给他人，怀疑以下情况之一的，立案追诉：（1）高利贷转售，违法收入在10万元以上的；（2）虽然没有达到上述金额标准，但2年内高利贷受到行政处罚2次以上，高利贷转

2021-10-12 15,340
什么是高利转贷罪，涉及高利转贷罪的构成条件，什么是
构成高利转贷罪的条件包括：一、本罪主体为一般主体； 2、主观只能是故意的； 3、侵权对象是国家发放信贷资金和管理利率的秩序； 4、客观上，存在以转贷牟利为目的，从金融机构获得高额信贷资金的行为。

2021-12-21 15,340

法律短视频

01:21
高利转贷罪的认定
如果犯罪嫌疑人以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的，就构成了高利转贷罪。根据我国《刑法》的相关规定可以知道，高利转贷罪的认定标准主要包括下面四点：第一，在客体上，本罪侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发

3,275 2022.04.15
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个人放高利贷是什么罪
个人放高利贷可能构成高利转贷罪。个人放高利贷的行为，如果不触犯《刑法》的相关规定，是不构成犯罪的。构成犯罪需要满足下面几个条件：第一，行为人具有转贷牟利的目的；第二，行为人具有套取金融机构信贷资金，高利转贷他人的行为，侵犯了国家对信贷资

3,196 2022.04.17
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高利贷是什么意思
高利贷是一种民间借贷的形式，根据有关规定，民间个人借贷利率一般由借款人和贷款人双方协商确定，双方协商的借贷利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率（不含浮动）的4倍，超过此项标准的，则应该界定为高利借贷行为。民间高利贷一

1,016 2022.04.17

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