如何区分借钱与非法集资诈骗-立案标准问题在线咨询-法师兄

行动指南

首先是性质认定，即对于以借款关系或其他名义进行的民间融资活动，是否属于非法吸收公众存款等非法金融业务或集资诈骗行为。其次是根据性质进行效力认定，如果属于非法吸收公众存款或集资诈骗行为。并且构成犯罪，应追究刑事责任，则不存在从民事案件的角度对借贷合同或借贷关系的效力认定问题，出借方的损失一般只通过刑事案件中的追缴返还。如果属于非法金融活动，但不构成犯罪，出借方与吸收存款方的关系应当认定为无效合同，按照无效合同处理原则解决其纠纷。如果不能认定为非法吸收。 1、两者的行为目的不同。民间借贷行为的指向性比较明确，往往是用于生产经营等特定的急需资金的目的，而非法吸收公众存款的行为人通过非法手段吸取公众资金至其“金融机构”后，其目的虽是通过货币运营等金融手段获取利润，但资金使用方向并不明确。 2、两者的行为对象不同。民间借贷的对象有特定的范围，如亲戚朋友、同事同学等，一般依托借贷双方一定的人际和社会关系形成借贷法律关系;而非法吸收公众存款行为针对的是社会不特定的对象，其往往通过宣传、介绍、许以高额回报等手段诱使社会公众基于增值货币的愿望出让资金，扰乱了国家金融秩序、违反了金融监管制度。 3、两者的利率合法性不同。民间借贷一旦发生纠纷，贷款利率在同期银行利率四倍以内的受法律保护，而非法吸收公众存款行为许以的高额回报不受法律保护。

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如何分辨民间借贷非法集资和诈骗？
三种区别如下： 1.非法集资泛指非经国家法律、法规所规定的条件和程序所进行的各种资金融通行为。民间借贷是指公民之间、公民与法人之间、公民与其它组织之间借贷。诈骗是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的欺骗方法，骗取公私财物的行为。

2021.02.14 165
怎么区分合同诈骗罪与非法集资？
合同诈骗罪与非法集资的区分如下： 1、合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订和履行合同的过程中，采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段，骗取对方财产的行为；非法集资是指利用欺诈手段非法集资，数额较大的行为； 2、犯罪对象不同：前者侵犯国家金融管

2022.04.17 479
如何区分集资诈骗罪与诈骗案件的数额巨大
集资诈骗罪中的数额巨大要按下列标准予以认定： 1、个人集资诈骗的数额达到30万元以上的，应当认定为“数额巨大”； 2、单位进集资诈骗的数额达到150万元以上的，应当认定为“数额巨大”。

2020.10.08 119

专业问答

怎样区分集资诈骗和非法集资
1、非法集资是指“个人、法人和其他组织，未经有权机关批准向社会公众非法募集资金的行为”； 2、集资诈骗罪的诈骗方法是“行为人采用虚构集资用途，以虚假证明文件和高回报率为诱饵”进行集资； 3、两者的联系

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集资诈骗罪与普通诈骗罪的区别有哪些，如何区分集资诈骗罪与普通诈
两者区别主要是： 1、犯罪的对象不同。集资诈骗罪的对象是不特定多数人的用以集资获利的资金，包括金钱与财物;但后罪即诈骗罪的对象则是特定的，即行为人是针对某一特定的人或单位去实施诈骗行为并获取其钱财。

2022-03-24 15,340
如何区别民间非法集资的犯罪与诈骗罪
集资诈骗罪也是诈骗罪的一种，既有一般诈骗罪的共性，也具有其特殊性。两者区别主要是： 1、两者的犯罪对象不同。集资诈骗罪的对象是不特定多数人的用以集资获利的资金，包括金钱与财物。诈骗罪的对象是行为人是针

2023-07-01 15,340
非法吸收公款集资诈骗中非吸与集资诈骗区别是什么？
两者的区别主要表现在犯罪的主观故意不同，集资诈骗罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金，具有非法占有的主观故意；而非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金，

2023-09-15 15,340

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非法集资诈骗如何退赔
非法集资诈骗退赔如下：被告人非法占有或者处置被害人财产的，应该依法予以追缴或者责令退赔。被害人提起附带民事诉讼的，人民法院不予受理；若是经过追缴或者退赔但仍不能弥补损失的，被害人向人民法院民事审判庭另行提起民事诉讼的，人民法院可以受理。案发

2,029 2022.05.11
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非法吸收公众存款与非法集资的区别
非法集资罪与非法吸收公众存款罪的区别，主要表现在：犯罪的主观故意不同。非法集资罪的行为人具有非法占有的主观故意，通过虚构事实、隐瞒真相等方法，来非法占有社会不特定公众的资金。而非法吸收公众存款的行为人，没有非法占有的目的，仅是非法的资金融通

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通常情况下，由国有单位进行组织并提供自有的国有划拨土地作为建房用地，且国家会予以减免部分的税费，再由参加集资的员工部分或者全额出资建设，房屋建成后归属员工，不对外出售的，产权也可以归单位和员工共有，在持续一段时间之后过渡给员工个人，这是属于

1,025 2022.05.11

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