更新时间:2022.03.26
第一,由借款者向开办小额贷款的银行网点提出申请。在申请时,借款者要携带身份证等相关资料,如果是商户还需要携带营业执照。 第二,银行接到贷款者的申请后,对贷款者进行调查。银行主要考查贷款者的个人信用情况以及个人收入状况等相关内容,以确定是否予
银行发放贷款的具体步骤是:银行前台确认贷款法律文件齐全;会计部门审核正确后,办理提款转存手续,转入企业在本行开立的存款账户;监督支付。根据合同,监督贷款资金的使用。
合同诈骗罪与贷款诈骗罪有区别,具体如下: 1、两者侵犯的客体侧重点不同。 2、两者发生的场合不同。合同诈骗罪发生在签订、履行合同的过程中。贷款诈骗罪发生在行为人向银行或其他金融机构贷款的过程中。 3、两者侵害的直接对象不同。
骗取担保获取银行贷款可能会构成合同诈骗罪。如果行为人以非法占有为目的,实施了在签订、履行合同过程中,以虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取担保从而获取银行贷款且数额较大的行为,即构成合同诈骗罪。
诈骗罪追款的方法: 1、可以通过公安机关追缴赃款赃物。公安机关在办理诈骗案件过程中,依靠侦查手段查封、冻结犯罪嫌疑人的财产及银行账户,随着案件的进展,在案件结束后应将赃款赃物返还被害人; 2、被害人主动提起诉讼追偿。被害人主动寻找犯罪嫌疑人
诈骗罪的赃款应当根据案件的实际情况计算,行为人诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
诈骗罪赃款的退赔流程,具体包括以下三点: 1、公安机关追回的赃款会移交检察院,在起诉过程中移交法院,当事人也可自行提出刑事附带民事诉讼请求。人民法院会根据追回的赃款和被告的可执行财产进行退赃。 2、退赃依据的原则是,可以分清原主的,交还原主
银行贷款的办理方法是: 1、当事人准备相关资料,到银行填写贷款申请,并提交材料; 2、贷款银行接到申请后进行资料的确认和审核; 3、审核过后,贷款银行联系贷款人,签订相关合同; 4、银行放款,贷款人履行还款责任。
诈骗罪与贪污罪的区别: 1、犯罪对象不同。诈骗罪属于侵犯财产罪,可以是简单或复杂的对象。贪污罪的对象是复杂的对象,侵犯了国家工作人员职务行为的诚信和公共财产的所有权。 2、犯罪的客观方面不同。诈骗罪客观上表现为利用虚构事实、隐瞒真相等欺骗手
贷款诈骗数额的认定:以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在二万元以上的,应予立案追诉。 贷款罪的具体量刑标准:有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二
涉嫌诈骗的贷款合同是无效的。诈骗签订的合同违反了我国《刑法》的规定,且损害国家利益,而且是以合法形式掩盖非法目的的合同。所以根据我国法律规定的合同无效的情形,这种情况签订的合同当然是无效的。贷款诈骗属于违法行为,以此订立的合同为法律规定的无