诈骗与借贷行为的认定问题-律师图文普法

违规借贷如何认定

违法发放贷款罪的数额认定方法是查询银行发放贷款的记录，银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉： (一)违法发放贷款，数额在一百万元以上的; (二)违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以

2020.08.07 518

法院怎么判定赠与与借贷

法院判定赠与与借贷的方式是：赠与一般需要明确具体或经过相关手续，不能证明是赠与的一般都为借贷。赠与合同是赠与人将自己的财产无偿给予受赠人，受赠人表示接受赠与的合同。借贷是指一方借款后需要偿还的行为。

2021.01.04 318

诈骗与欺诈

欺诈罪和诈骗罪的区别： 1、欺诈是民事行为，民事欺诈行为一般来讲是用夸大事实或虚构部分事实的办法，借以创造履行能力而为欺诈行为以诱使对方陷入认识错误并与其订立合同，通过履行约定的民事行为，以达到谋取一定利益的目的。 2、诈骗罪目的规定的很明

2020.03.04 198

以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为认定构成诈骗罪。两者的区别是信用卡诈骗罪要求进行信用卡诈骗活动；诈骗罪则不要求利用信用卡诈骗，可以是口头言语诈骗也可以是利用社交工具诈骗等。

2020.05.30 165

现行民间借贷的规定

通常来说，民间借贷是合法的，但必须是在法律允许的范围内，否则不受保护。民间借贷的利率可以适当高于银行的利率，但最高不得超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍。如果两人发生借贷纠纷，贷方收取的高于法律规定的利息部分，法律不予保护。

2020.11.02 80

银行贷款银行贷款诈骗怎么办

银行人员诈骗贷款可以挪用资金罪、挪用公款罪定罪。银行人员诈骗贷款归个人使用数额在5千元至1万元以上进行非法活动的、数额在一万元至3万元以上超过3个月未还的、数额在一万元至3万元以上归个人进行营利活动的，应当追究刑事责任。

2020.12.04 542

银行贷款诈骗的金额标准

贷款诈骗罪指的是以非法占有为目的，骗取银行或者其他金额机构的贷款，且情节严重的行为。根据我国刑法的相关规定，如果当事人诈骗银行一万元的贷款，就可以构成贷款诈骗罪，一般处拘役或者最高五年有期徒刑，并处一定的罚金。如果当事人诈骗银行二十万元的贷

2020.01.04 164

关于企业之间借贷行为的禁止性规定

公司的董事经理不得将资金借贷给他人。董事，经理将资金借贷给他人的责令退还公司资金由公司给予处分，将其所得收入归公司所有。

2020.10.01 259

高利贷欠条问题

高利贷有欠条，但是借款人不还的，出借人可以通过协商，仲裁或者诉讼等方式处理，但是法律禁止高利贷，如果当事人约定的借贷利率超过了法律规定的范围，则超过部分的利息不受法律保护。

2021.03.30 142

贷款合同中约定还款的利率问题

当事人可以在借款合同中，同时约定还款利率及违约金。根据相关解释规定，借款合同双方既约定了逾期利率，又约定了违约金或者其他费用的，当事人可以选择一种进行主张，或同时进行主张，但是总计上限为合同成立时一年期贷款市场报价利率的四倍。

2020.02.08 143

欺骗与诈骗的区别

欺骗和诈骗的区别是：（一）欺骗属于民事行为，诈骗属于刑事行为；（二）欺骗的目的是诱使对方陷入认识错误从而获取经济利益，诈骗的目的是诱使对方陷入认识错误从而非法占有公私财物。

2020.11.28 1,529

车库的出售与出租问题

地下车库的出售与出租的问题有：占用业主共有场地用于停放汽车的地下车库，属于业主共有，开发商具有独立产权的地下车库，可以通过出售、附赠或者出租等方式约定权属，规划用于停放汽车的车位时，应当首先满足业主的需要。地下车库分摊给全体业主所有的、属于

2021.01.31 161

无效借贷行为有哪些

无效借贷行为有： 1、借贷进行非法活动； 2、非法金融业务活动； 3、非金融企业以合法借贷掩盖的非法金融活动； 4、企业之间的借贷合同； 5、明为联营实为借贷的合同； 6、违背真实意图的借贷关系； 7、高利贷利息。

2020.12.15 136