存款人被盗用身份证开户行有效吗-自首问题在线咨询-法师兄

行动指南

根据《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》等法规制度要求，银行应当切实规范银行卡发卡行为。“发卡机构应切实履行客户身份识别义务，确保申请人开户资料真实、完整、合规。要充分利用联网核查公民身份信息系统，验证客户身份信息。未履行责任导致匿名、假名账户开立的，要按反洗钱法予以处罚，造成客户资金损失的，要依法承担责任。”“为持卡人开通自助转账业务时，要向持卡人充分提示开通有关业务的风险，并要对持卡人进行更为严格的真实身份核查，确保实名开户;未履行职责，产生资金风险的，要依法承担责任。”“持卡人开通电话、atm转账的，每日每卡转出金额不得超过5万元人民币。

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存款被人用伪造身份证盗取开户行有责任吗
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》等法规制度要求，银行应当切实规范银行卡发卡行为。“发卡机构应切实履行客户身份识别义务，确保申请人开户资料真实、完整、合规。要充分利用联网核查公民身份信息系统，验证客户身份信息。未履行

2023.02.24 250
身份证有可能被别人盗用贷款吗
身份证有可能被别人盗用贷款。可以向法院起诉，对自己未实施的行为不用承担责任，若是因此产生了不良信用记录，在有充分根据的前提下提出诉讼，由法院最终裁定。如果法院最终判决当事人确实是属于身份证被盗用而产生的不良信用记录，该记录最终可以在银行征信

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被别人用身份证开户有影响，但是本人不需要承担责任。冒用他人身份证的人，会被公安机关处二百元以上一千元以下罚款，或者处十日以下拘留，若是有违法所得的，没收违法所得。

2021.12.28 3,136

专业问答

存款被人用伪造身份证盗取开户行有责任吗
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》等法规制度要求，银行应当切实规范银行卡发卡行为。“发卡机构应切实履行客户身份识别义务，确保申请人开户资料真实、完整、合规。要充分利用联网核查公

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2021-10-23 15,340
本人身份证被人盗用开了公司
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2022-07-04 15,340
身份证被别人开户盗刷怎么办
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别人拿我身份证有用吗
别人拿了身份证有可能会拿去做坏事。最常见的，用身份证的名义去办理各种卡，如会员卡，各种手机卡。风险高的，办理各种银行卡。风险再高的，办理公司法定代表人身份证明，还有其他未知风险。以上皆有债务风险，甚至涉嫌刑事风险。因此建议在身份证遗失后及时

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户口消了身份证还能用吗
户口消了身份证不能用。户口一经注册，就不可以轻易地办理注销手续，除非存在着特殊的情况。户口注册之后，才可以办理身份证。原则上来说，只要户口被注销了，那么身份证也就会丧失法律效力，不可以再继续使用。目前我国注销户口时，一般有以下的四种类型：

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