如何对高利转贷犯罪行为进行正确认定-加重情节问题在线咨询-法师兄

行动指南

在刑法上，对高利转贷中的“高利”，应从本质上正确把握。具体来说，只要行为人以转贷牟利为目的，将所套取金融机构信贷资金转贷他人，并在支付金融机构利息后仍有盈余报酬的，即属于“高利”转贷行为;如果该盈余报酬金额达到法定追诉标准，则应当以高利转贷罪追究刑事责任。是否明确以“利息”方式收取或者以银行的实际年利率计算，并不影响本罪的成立。 (一)从行为的本质看。行为人对转贷资金无论是直接向借款人收取高于金融机构的利息，还是在收取与金融机构相同利息的同时又以其他名义另行收取费用，其中的利息和费用在本质上均是借款人因使用转贷资金而支付的报酬。区别在于前一情况下，行为人是将本应由行为人支付而因转贷由借款人代为承担的金融机构利息和借款人因借用资金而应支付给行为人的报酬，以同一名义一并收取;而在后一种情况中，行为人是以不同的名义分开收取。但无论收取的形式有何不同，在本质上都包含了借款人对转贷行为人所额外承担的报酬。相应的，在刑法上也就不应对本质相同的这两种情形一个认定为“高利”，一个却不认定为“高利”。 (二)从法律的依据看。刑法第一百七十五条对高利转贷罪的罪状表述，仅仅规定了“高利转贷给他人”，并没有将“高利”中的“利”明确否定为以“利息”方式收取。而且，构成本罪所要求的“违法所得数额较大”，实际上就是指高利转贷所得报酬与应支付给金融机构贷款利息的差额。因此，将贷款人因借出资本而以各种名义获取的报酬，在扣除应归还金融机构利息后的盈余部分，一并认定为“高利转贷”中的“高利”，有充分的刑法依据。 (三)从危害的后果看。行为人将所套取的金融机构信贷资金转贷给他人，只要系以转贷牟利为目的，且在扣除金融机构利息后从中实际获取利益，无论该利益是否以“利息”形式收取，其本质上都是利用金融机构信贷资金谋取非法利益、侵害国家金融信贷资金管理制度的行为，区别仅在于所谋取的非法利益在名义上的表现形式有所不同。

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律师普法

如何对非法高利贷进行举报
由于高利贷属于民事纠纷，并不构成犯罪，因为举报一般是没有用的，只能通过诉讼的方式来主张超过国家规定的部分利息无效。相关司法解释规定，年利率超过24%的就属于高利贷。

2021.02.12 315
高利贷如何进行处理
对于高利贷，当事人首先需要确定借贷的利率是否超过了法律规定的范围，如果超过了，则超过部分的利息不受法律保护，但是合理的本金和利息，借款人还是需要按时偿还。

2021.02.27 148
高利转贷罪是什么行为
高利转贷罪的构成有四个要素，分别是： 1、客体要件，本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。 2、客观方面，本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。 3、主体要件，本罪的主体为特

2020.09.28 246

专业问答

对高利贷如何进行反诉
法律分析对高利贷被告应当在法庭辩论结束前提出反诉，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，借贷双方约定的利率超过年利率1 5.4%，超过部分的利息约定无效。

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网贷高利转贷如何正确惩处
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条【高利转贷罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处

2022-12-01 15,340
如何明确行贿罪对谋取不正当利益的行为
谋取违反法律、法规、国家政策和国务院各部门规章规定的利益，以及要求国家工作人员或者有关单位提供违反法律、法规、国家政策和国务院各部门规章规定的帮助或者便利条件。通俗来说就是按法定或规范程序不该归属于本

2022-11-05 15,340
行贿罪如何正确认定？
行贿罪的认定： 1、犯罪目的是为自己谋取不正当利益。 2、实施了用钱财收买国家工作人员的职务行为。 3、违反国家规定，给国家工作人员以各种名义的回扣费、手续费。 4、涉案数额较大。

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高利转贷罪的认定
如果犯罪嫌疑人以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的，就构成了高利转贷罪。根据我国《刑法》的相关规定可以知道，高利转贷罪的认定标准主要包括下面四点：第一，在客体上，本罪侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发

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如何进行宅基地确权
非农民使用宅基地有两种。一是政府实施扶贫搬迁、地质灾害防治、新农村建设、移民安置等工程，组织农民建房、使用宅基地。在这种情况下，所使用的宅基地是统一规划、统一审批的，应当进行确认登记。二是1999年以前非农业居民（包括城镇居民和华侨）合法取

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侵犯专利权的行为如何处理
侵犯专利权的行为，处理办法如下： 1、未经专利权人许可，实施其专利，即侵犯其专利权，引起纠纷的，由当事人协商解决； 2、不愿协商或者协商不成的，专利权人或者利害关系人可以向人民法院起诉，也可以请求管理专利工作的部门处理。管理专利工作的部门处

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