非法吸收公众存款通常存在哪些形式-初犯问题在线咨询-法师兄

行动指南

(1)以“体外循环”手法非法以贷吸存。“体外循坏”又称“绕规模”，通常指贷方银行或其他金融机构未在上级行规定的放贷规模内放贷，而以帐外吸收存款、帐外发放贷款的违规操作法存贷。通俗地说，体外循环就是谁能给我拉来存款，我就将此笔放贷规模“体”的存款的全部或大部返贷给谁。此种体外循环本身，如其“造成重大损失”者，也属本法第187条所规定的用帐外资金非法拆借、发放贷款罪行为。 (2)以在存款中先行补足自己擅自抬高的利率息差的方式非法吸收存款。此种情况下，吸收存款人为了不从帐面上反映出自己不法提高利率的违规操作情况，往往采用在存款人前来存款之际，直接从存款人交付存款的帐上为存款人划出一笔款项、作为自己擅自抬高了的利率的息差，补偿结存款人，从而在事实上抬高了存款利率，并以此高利手段来吸引存款人前来自己所在银行或金融单位存款。 (3)以擅自在社会上大搞有奖储蓄的办法非法吸收公众存款。其实质，仍然是变相抬高国家所规定的存款利率，情节严重者，必定扰乱整个社会的金融秩序。 (4)以暗自先行给付实物或期约给付实物的手段非法吸收存款。 (5)以暗自期许存款方对其动产、不动产的长期使用权来非法招揽存款。

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哪些情形下非法吸收公众存款需承担刑责
下列情形下非法吸收公众存款需承担刑责： 1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； 2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公

2022.04.14 273
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的四个要件
(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； (二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； (四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

2020.09.04 342
天津非法吸收公众存款公告
非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为，其中数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。有关司法解释规定个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以

2020.08.19 273

专业问答

非法吸收公众存款的行为方式有哪些，如何认定，非法吸收公众存款罪
非法吸收公众存款的行为方式有：一是不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；二是以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；三

2022-02-08 15,340
非法吸收公众存款行为是否构成吸收公众存款罪?
违反国家金融管理法律规定，向公众（包括单位和个人）吸收资金的，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款：（一）未经有关部门依法批

2021-11-27 15,340
利用职务便利的方式非法吸收公众存款、非法吸收公众存款罪司法解释
第一百八十五条【挪用资金罪、挪用公款罪；背信运用受托财产罪；违法运用资金罪】商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者

2022-05-03 15,340
个人以传单形式吸收存款伍拾万元，构成非法吸收公众存款罪吗？
你朋友的行为构成非法吸收公众存款罪，处三年以下或者，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。【】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上

2022-10-03 15,340

法律短视频

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非法吸收公众存款罪追诉时效
非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。此罪的最高量刑幅度是：数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。而刑法相对应的追诉时效：法定最

6,818 2022.04.15
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非法吸收公众存款能判缓刑吗
犯非法吸收公众存款罪的犯罪分子，需要满足三个条件才可以适用缓刑。首先，根据《中华人民共和国刑法》的规定，判处拘役、三年以下有期徒刑是适用缓刑的前提条件。第二，非法吸收公众存款的犯罪分子需要满足犯罪情节较轻；行为人有悔罪表现；没有再犯罪的危险

1,352 2022.04.17
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非法吸收公众存款结案后如何退钱
非法吸收公众存款罪是指行为人侵犯金融秩序，对公众的存款进行非法吸收或者是变相吸收的，情节一般的情况下，可以判处三年以下有期徒刑或者是拘役，并处或者是单处二万元以上二十万元以下罚金。至于被害人被非法占有的钱财是否能退还或者是何时退还，则要具体

2,003 2022.04.15