更新时间:2022.07.07
民间借贷,一般不构成犯罪。民间借贷合同无效的情形: 1、取得金融机构信贷资金,高利润转贷给借款人,借款人事先知道或者应当知道的; 2、向其他企业借款或者向本单位职工集资取得的资金转贷给借款人牟利,借款人事先知道或者应当知道的; 3、贷款人事
自然人犯此罪的,追诉期为十年,单位犯此罪的,追诉期为五年。 因为自然人犯此罪的,法定最高刑为三年以上七年以下有期徒刑,所以追诉期为十年;单位犯罪的,法定最高刑为三年以下有期徒刑或者拘役,因此追诉期为五年。
(一)自然人犯本条所定之罪,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 (二)单位犯本条所定之罪,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直
我国刑法对高利转贷罪的立案规定是:高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的情形应当立案。
高利转贷罪的追诉时效,会按照具体的量刑年限来定,犯罪经下列期限不再追诉: 1、法定最高刑不满五年有期徒刑的,经五年有期徒刑; 2、法定最高刑不满五年或者十年有期徒刑的,经十年有期徒刑; 3、个人犯高利转贷罪的诉讼时效是10年,单位犯高利转贷
银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账,数额巨大或者造成重大损失的,涉嫌下列情形之一,应予追诉。 (1)个人吸收客户资金不入账,造成直接经济损失数额在50万元以上的; (2)单位吸收客户资金不入账,造成直接经济损失数额在100万元
按揭贷款不构成金融犯罪。金融犯罪,指发生在金融活动过程中的,违反金融管理法规,破坏金融管理秩序,依法应受刑罚处罚的行为。诸如洗钱、金融诈骗等。按揭贷款是指以按揭方式进行的一种贷款业务。因此,按揭贷款不构成金融犯罪。
网络贷款不还的,一般是不会坐牢的,因为这属于民事纠纷。 但是如果存在恶意逃债,有骗取贷款的故意的,则可能构成骗取贷款罪、贷款诈骗罪;如果贷款不还被起诉了,且拒不执行法院的判决情节严重的,则会构成拒不执行判决、裁定罪,这些情况都是需要坐牢的。
1、借贷行为是否构成刑事犯罪需要根据实际情况而定。 2、如果是通过正常的借贷流程,合法借贷的,则不会构成刑事犯罪。 3、如果有以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的情形的,就构成贷款诈骗刑事犯罪。
违法发放贷款罪是可以构成单位犯罪的。违法发放贷款罪的主体,是特殊主体,只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构,以及上述金融机构的工作人员构成。
私人放高利贷一般不会构成犯罪,除非行为人以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,且违法所得数额较大的才会构成犯罪,会构成高利转贷罪。 构成此罪的将被处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;如果违法所得数额巨